2008年銀行從業(yè)資格《個人理財》模擬試卷(一)

　　121、

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行設立分支機構(gòu)的說法，正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行設立分支機構(gòu)須有一定的資本

　　B.商業(yè)銀行總行撥付給分支機構(gòu)的營運資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的60%

　　C.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立的法人資格

　　D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)獨立核算，自負盈虧

　　E.商業(yè)銀行分支機構(gòu)對外先以自己經(jīng)營管理的財產(chǎn)承擔民事責任，不足部分由總行承擔

　　E

　　標準答案： a, b, e

　　解析：

　　122、

　　商業(yè)銀行的負債業(yè)務包括( )。

　　A.吸收公眾存款

　　B.發(fā)放金融債券

　　C.發(fā)放貸款

　　D.從同業(yè)拆入資金

　　E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

　　E

　　標準答案： a, b, d

　　解析：

　　123、

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露( )等信息。

　　A.財務會計報告

　　B.風險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項

　　D.員工中所有的違法違規(guī)行為處理結(jié)果

　　E.客戶交易數(shù)據(jù)

　　E

　　標準答案： a, b, c

　　解析：

　　124、

　　期貨交易所的職責包括( )。

　　A.提供交易場所、設施和服務

　　B.設計合約，安排合約上市

　　C.組織并監(jiān)督交易、結(jié)算和交割

　　D.保證合約的履行

　　E.間接參與期貨交易

　　E

　　標準答案： a, b, c, d

　　解析：

　　125、 個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理( )項下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

　　A.進出口

　　B.旅游

　　C.購物

　　D.邊境小額貿(mào)易

　　E.外匯人壽保險

　　E

　　標準答案： a, b, c, d

　　解析：

　　126、 下列屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶支出范圍的有( )。

　　A.貨幣兌換費

　　B.劃入境外外匯資金運用結(jié)算賬戶的資金

　　C.匯回商業(yè)銀行的資金

　　D.資產(chǎn)管理費

　　E.境外匯回的投資收益

　　E

　　標準答案： a, b, c, d

　　解析：

　　127、

　　商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備的條件包括( )

　　A.具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B.有具備開展相關(guān)業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員

　　C.具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

　　D.信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件

　　E

　　標準答案： a, b, c, d, e

　　解析：

　　128、

　　根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時，應該( )。

　　A.了解客戶的風險偏好

　　B.了解客戶的風險認知能力

　　C.評估客戶的財務狀況

　　D.替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

　　E.向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

　　E

　　標準答案： a, b, c, e

　　解析：

　　129、

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財資金的說法，正確的有( )

　　A.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄

　　B.在理財計劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單上應列明資產(chǎn)變動、收人和費用、期末資產(chǎn)估值等情況

　　C.商業(yè)銀行的個人理財客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料

　　D.商業(yè)銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告

　　E.對于現(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的個人理財業(yè)務的會計核算和稅務處理方法，商業(yè)銀行應和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進行

　　E

　　標準答案： a, b, d

　　解析：

　　130、

　　銀監(jiān)會對商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)進行監(jiān)督管理的辦法采用( )。

　　A.審批制

　　B.談話制

　　C.披露制

　　D.報告制

　　E.指導制

　　E

　　標準答案： a, d

　　解析：