第一章 個人理財概述  考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》明確規(guī)定，( )是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務活動。

　　A.綜合理財業(yè)務 B.個人理財業(yè)務

　　C.理財計劃 D.私人銀行業(yè)務

　　2.個人理財業(yè)務是建立在(　　)基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務。

　　A.法定代理關(guān)系 B.委托代理關(guān)系

　　C.存款業(yè)務關(guān)系 D.貸款業(yè)務關(guān)系

　　3.下列關(guān)于個人理財業(yè)務和儲蓄業(yè)務區(qū)別的說法，正確的是( )。

　　A.個人理財業(yè)務是銀行的負債業(yè)務，儲蓄是向客戶提供的一種服務方式

　　B.個人理財業(yè)務中資金的運用是定向的，儲蓄的資金運用是非定向的

　　C.個人理財業(yè)務的風險一般是商業(yè)銀行獨立承擔的，儲蓄的風險是客戶承擔或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔的

　　D.個人理財業(yè)務中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴格區(qū)分，儲蓄財產(chǎn)與商業(yè)銀行的財產(chǎn)嚴格區(qū)分

　　4.按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應堅持的原則不包括( )。

　　A.審慎性原則 B.風險管理原則

　　C.審計監(jiān)督原則 D.內(nèi)部控制制度原則

　　5.商業(yè)銀行在提供財務分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務,這是( )。

　　A.理財顧問服務 B.投資規(guī)劃 C.綜合理財規(guī)劃 D.財務分析

　　6.對理財顧問服務的理解不恰當?shù)囊豁検? )。

　　A.在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

　　B.財務規(guī)劃才是理財顧問服務的核心內(nèi)容

　　C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品

　　D.動態(tài)分析客戶財務狀況是財務分析的關(guān)鍵

　　7.商業(yè)銀行接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動，這是( )。

　　A.投資顧問服務 B.財務顧問服務 C.理財顧問服務 D.綜合理財服務

　　8.下列對綜合理財服務的理解，錯誤的選項是( )。

　　A.綜合理財服務中，銀行可以讓客戶承擔一部分風險

　　B.與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調(diào)個性化

　　C.私人銀行業(yè)務屬于綜合理財服務中的一種

　　D.私人銀行業(yè)務不是個人理財業(yè)務

　　9.理財計劃具有明確的目標客戶，對此理解錯誤的是( )。

　　A.開發(fā)理財計劃這類產(chǎn)品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析

　　B.理財計劃用來投資與管理客戶的資金

　　C.為了銀行的利益，從業(yè)人員在銷售理財計劃時可以向客戶承諾理財計劃的收益

　　D.購買非保本浮動收益理財計劃的客戶，其承擔的風險最大

　　10.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關(guān)投資風險，這樣的理財計劃是( )。

　　A.保證收益型理財計劃 B.非保證收益型理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃

　　編輯推薦：

　　2011年上半年銀行從業(yè)資格考試時間調(diào)整公告

　　2011年銀行從業(yè)資格考試報考與備考專題