1、以下國內(nèi)機構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是____D_____。

　　A、基金公司　　　　　B、保險公司　　　　　C、信托公司　　　　　D、律師事務(wù)所

　　2、與商業(yè)銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是____B_____。

　　A、具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。

　　B、信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)。

　　C、信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾。

　　D、信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少。

　　3、“中銀理財”的品牌價值主要體現(xiàn)在____C_____。

　　A、“以客戶為中心的經(jīng)營思路和智慧創(chuàng)造財富的經(jīng)營理念”兩個方面

　　B、“高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)資訊，貴賓服務(wù)”四個方面

　　C、“百年品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)智慧，尊貴服務(wù)”四個方面

　　D、以上都不正確

　　4、“中銀理財”的經(jīng)營層級分為____C_____。

　　A、理財中心、大戶室　　　　　　　　　　　　　B、理財中心、大戶室、理財專柜

　　C、理財中心、理財工作室、理財專柜　　　　　　D、理財中心、理財工作室

　　5、以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容?____B_____

　　A、教育投資規(guī)劃　　　　　B、健康規(guī)劃　　　　　　C、退休規(guī)劃　　　　　D、居住規(guī)劃

　　6、我們將風險分為人身風險、財產(chǎn)風險和責任風險，是根據(jù)____C_____的不同進行區(qū)分。

　　A、承保對象　　　　　B、風險損失原因　　　　　C、風險損害對象　　　　　D、風險損失結(jié)果

　　7、人的一生很可能會面對一些不期而至的風險，我們稱之為____B_____。

　　A、投機風險　　　　　B、純粹風險　　　　　　C、偶然風險　　　　　　D、意外風險

　　8、標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標　　II、綜合理財計劃的策略整合　　III、客戶關(guān)系的建立　　IV、分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況　　V、提出理財計劃　　VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為____D_____。

　　A、I，III，VI，V，IV，II　　　　　　B、III，I，IV，V，VI，II

　　C、III，V，II，I，VI，IV　　　　　　D、III，I，IV，II，V，VI

　　9、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務(wù)狀況的報表是____A_____。

　　A、資產(chǎn)負債表　　　　　B、損益表　　　　　C、現(xiàn)金流量表　　　　　D、利潤分配表

　　10、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是____A_____。

　　A、隨著復(fù)利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。

　　B、期限越長，利率越高，終值就越大。

　　C、貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高。

　　D、利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大。