查看匯總:2015年銀行專業(yè)資格《個人理財》多選題練習(xí)匯總
1. 下列選項(xiàng)中,屬于理財顧問服務(wù)特點(diǎn)的有( )。
A.顧問性
B.專業(yè)性
C.獨(dú)立性
D.綜合性
E.短期性
2. 財務(wù)規(guī)劃涉及的內(nèi)容包括( )。
A.投資規(guī)劃
B.籌資規(guī)劃
C.保險規(guī)劃
D.現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理
E.人生事件規(guī)劃
3. 下列選項(xiàng)屬于個人理財目標(biāo)的有( )。
A.增加收人和實(shí)現(xiàn)財富最大化
B.減少不必要的支出
C.為孩子準(zhǔn)備教育金
D.防范風(fēng)險和儲備未來的養(yǎng)老所需
E.購買心儀已久的一部跑車
4.李氏夫婦打算通過購買個人養(yǎng)老保險來進(jìn)行退休規(guī)劃,對此,理財客戶經(jīng)理給出的下列評價恰當(dāng)?shù)挠? )。
A.由于儲蓄利率下調(diào),傳統(tǒng)壽險的預(yù)期利率降低,所以,購買養(yǎng)老保險不是令人滿意的選擇
B.養(yǎng)老保險的利率高于銀行存款的利率,所以養(yǎng)老保險比銀行存款更適合于退休規(guī)劃
C.證券投資基金的期望收益率高于養(yǎng)老保險,所以證券投資基金是更合適的退休規(guī)劃工具
D.購買養(yǎng)老保險是長期投資,并且不能承擔(dān)過高的風(fēng)險
E.與分紅型、投資聯(lián)結(jié)型保險相比,傳統(tǒng)型養(yǎng)老保險的優(yōu)點(diǎn)是保障收益穩(wěn)定,而且相對而言保費(fèi)較低
5. 現(xiàn)金管理的目的包括( )。
A.滿足日常的、周期性支出的需求
B.滿足應(yīng)急資金的需求
C.滿足未來消費(fèi)的需求
D.滿足財富積累的需求
E.滿足投資獲利的需求
6. 在客戶信息收集的方法中,屬于初級信息收集方法的有( )。
A.建立數(shù)據(jù)庫,平時多注意收集和積累
B.和客戶交談
C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表
D.收集政府部門公布的信息E.收集金融機(jī)構(gòu)公布的信息7. 屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有( )。
A.分期付款買房
B.子女教育儲蓄
C.籌集緊急備用金
D.計(jì)劃去東南亞度假E.控制開支預(yù)算
8. 稅收規(guī)劃是對我國稅收制度和法律的正確理解和靈活運(yùn)用。以下稅收規(guī)劃行為能實(shí)現(xiàn)合理避稅目標(biāo)的有( )。
A.將勞務(wù)報酬的領(lǐng)取方式從一次領(lǐng)取變?yōu)榉制陬I(lǐng)取
B.利用不同收入項(xiàng)目稅率差異進(jìn)行節(jié)稅
C.將勞務(wù)報酬轉(zhuǎn)化為工資薪金所得
D.工資薪金所得為3000元/月,股息收入為100元/月,將股息收入轉(zhuǎn)換或工資收入E.回避個人所得申報
9. 退休規(guī)劃的認(rèn)識誤區(qū)包括( )。
A.計(jì)劃開始太遲
B.對收入和費(fèi)用的估計(jì)太樂觀
C.投資過于保守
D.盲目投資
E.過分投資
10.在進(jìn)行保險規(guī)劃時,會面臨很多風(fēng)險,以下行為會引發(fā)風(fēng)險的有( )。
A.王先生對自己價值100萬元的商品房投保了50萬元
B.剛工作的小李給自己買了一份l0年期的定期人壽保險
C.張先生在一家保險公司為自己購買了10份人身意外傷害保險
D.張女士為自己價值80萬元的房屋在三家保險公司都投保了80萬元
E.王女士覺得感冒、頭疼等小病小災(zāi)不需要單買一份疾病醫(yī)療保險
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難點(diǎn)突破階段 | 專項(xiàng)提升班
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