二、多項選擇題

　　1.在客戶信息收集的方法中。屬于初級信息收集方法的有( )。

　　A.建立數(shù)據(jù)庫，平時多注意收集和積累

　　B.和客戶交談

　　C.采用數(shù)據(jù)調(diào)查表

　　D.收集政府部門公布的信息 E.收集金融機構(gòu)公布的信息

　　2. 客戶的風(fēng)險特征由( )構(gòu)成。

　　A.目前市場風(fēng)險水平

　　B.風(fēng)險偏好

　　C.風(fēng)險認知度

　　D.未來市場風(fēng)險水平 E.實際風(fēng)險承受能力

　　3. 保險規(guī)劃具有( )的功能。 A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險消除

　　C.合理避稅

　　D.套利

　　E.套期保值

　　4.屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有( )。

　　A.按揭買房

　　B.子女的教育儲蓄

　　C.休假

　　D.購置新車

　　E.存款

　　5. 下列關(guān)于理財目標(biāo)對應(yīng)正確的有( )。

　　A.子女教育儲蓄——短期目標(biāo)

　　B.休假——短期目標(biāo)

　　C.退休——長期目標(biāo)

　　D.按揭買房——中期目標(biāo)

　　E.遺產(chǎn)——短期目標(biāo)

　　6. 緊急預(yù)備金的來源包括( )。 A.活期存款

　　B.短期定期存款

　　C.中長期債券

　　D.貨幣市場基金

　　E.貸款額度

　　7.客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有( )。

　　A.客戶當(dāng)前的收支狀況

　　B.客戶的社會地位

　　C.客戶的年齡

　　D.客戶的投資偏好

　　E.客戶的風(fēng)險承受能力

　　8.進行現(xiàn)金管理的目的在于( )。

　　A.滿足未來消費的需求

　　B.滿足日常的周期性的支出需求

　　C.滿足對退休養(yǎng)老的需求

　　D.滿足應(yīng)急資金的需求

　　E.滿足財富積累與投資獲利的需求

　　9. 下列選項中屬于個人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項的有( )。

　　A.債務(wù)重組

　　B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例

　　C.短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例

　　D.債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系

　　E.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例

　　10. 稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )。

　　A.獨特性原則

　　B.規(guī)劃性原則

　　C.目的性原則

　　D.合法性原則

　　E.綜合性原則

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