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一、單項(xiàng)選題
1. 下列關(guān)于封閉式產(chǎn)品和開放式產(chǎn)品說法正確的是( )。
A. 封閉式產(chǎn)品總體份額與總體金額都是可變的
B. 開放式產(chǎn)品可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資者贖回
C. 封閉式產(chǎn)品在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)可以申購(gòu),不能贖回
D. 開放式產(chǎn)品總體份額在存續(xù)期內(nèi)不變,而總體金額是可能變化的
正確答案:B
2. 根據(jù)規(guī)定,保證收益型理財(cái)汁劃的起點(diǎn)金額,外幣應(yīng)在( )美元(或等值外幣)以上。
A. 6000
B. 5000
C. 4000
D. 3000
正確答案:B
3. 下列資產(chǎn),通常風(fēng)險(xiǎn)最大的是( )。
A. 股票類資產(chǎn)
B. 債權(quán)類資產(chǎn)
C. 儲(chǔ)蓄類資產(chǎn)
D. 股票衍生類資產(chǎn)
正確答案:D
4. 根據(jù)監(jiān)管要求,理財(cái)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額不得低于( )萬元人民幣。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
正確答案:D
5. 往往選擇國(guó)債、存款、保本型理財(cái)產(chǎn)品、貨幣與債券基金等低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的產(chǎn)品的投資者,其理財(cái)風(fēng)格屬于( )。
A. 穩(wěn)健型
B. 平衡型
C. 保守型
D. 成長(zhǎng)型
正確答案:C
6. ( )是將資金委托專業(yè)經(jīng)理人全權(quán)處理,用于投資黃金類產(chǎn)品。
A. 黃金基金
B. 紙黃金
C. 條塊現(xiàn)貨
D. 黃金期貨期權(quán)
正確答案:A
7. 下列關(guān)于不同類型投資者的說法,不正確的( )。
A. 謹(jǐn)慎的投資者傾向于被動(dòng)投資策略
B. 有計(jì)劃投資者的投資決策是積極開放的,且對(duì)自己的投資過程很自信
C. 個(gè)人主義投資者經(jīng)常質(zhì)疑分析師們的建議
D. 沖動(dòng)的投資者總是調(diào)整他們的組合,以期包含最新的熱點(diǎn)投資
正確答案:B
8. 當(dāng)市場(chǎng)上出現(xiàn)高市盈率時(shí),可能出現(xiàn)的現(xiàn)象是( )。
A. 投資者只愿意為獲得每股收益支付很低的價(jià)格
B. 投資者可以以較少的資金進(jìn)行股票投資.而獲得豐厚的每股收益
C. 該市場(chǎng)上存在過度投機(jī)的現(xiàn)象
D. 投資者對(duì)于股票的需求度較低
正確答案:C
9. 下列商業(yè)銀行的理財(cái)顧問服務(wù)環(huán)節(jié)中,順序排在"基礎(chǔ)規(guī)劃"之后的是( )。
A. 客戶資產(chǎn)評(píng)估
B. 資產(chǎn)管理目標(biāo)分析
C. 風(fēng)險(xiǎn)分析
D. 實(shí)施計(jì)劃
正確答案:D
10. 下列不屬于新股申購(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品收益率影響因素的是( )。
A. 新股中簽率
B. 國(guó)家調(diào)整稅率
C. 閑置資金的使用
D. 上市首日平均漲幅
正確答案:B
11. 在保證收益理財(cái)計(jì)劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A. 銀行
B. 投資者
C. 銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)
D. A或C
正確答案:D
12. 下列哪項(xiàng)是實(shí)物黃金業(yè)務(wù)的流程?( )①將申請(qǐng)表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員②收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票③填寫實(shí)物黃金購(gòu)買申請(qǐng)表④客戶選擇開辦實(shí)物黃金的網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)
A. ③④①②
B. ④③①②
C. ③①④②
D. ①③④②
正確答案:B
13. 若客戶的年度收入為30萬元,年儲(chǔ)蓄目標(biāo)為10萬元,則年度支出預(yù)算為( )萬元。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
正確答案:C
14. 下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說法,不正確的是( )。
A. 貨幣市場(chǎng)也稱為融通短期資金的市場(chǎng)
B. 相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言,貨幣市場(chǎng)具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征
C. 相對(duì)于居民和中小機(jī)構(gòu)的借款和儲(chǔ)蓄的零售市場(chǎng)而言,貨幣市場(chǎng)交易量很大
D. 貨幣市場(chǎng)是短期資金融通的市場(chǎng).資金融通期限通常在3個(gè)月以內(nèi)
正確答案:D
15. 黃金市場(chǎng)由供給方和需求方組成,下列屬于黃金供給方的是( )。
A. 黃金加工商
B. 出售或借出黃金的中央銀行
C. 進(jìn)行保值或投資的購(gòu)買者
D. 購(gòu)入或回收黃金的中央銀行
正確答案:B
16. 下列關(guān)于制訂投資規(guī)劃的步驟排序,正確的是( )。 ①實(shí)施投資計(jì)劃 ②讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 ③確定客戶的投資目標(biāo) ④確定投資計(jì)劃 ⑤監(jiān)控投資計(jì)劃
A. ③④②①⑤
B. ③②④①⑤
C. ②③④⑤①
D. ②④①⑤③
正確答案:B
17. 下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是( )。
A. 證券投資基金是一種直接的證券投資方式
B. 證券投資基金具有投資小、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)
C. 證券投資基金流動(dòng)性強(qiáng)
D. 與直接購(gòu)買股票相比,投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系
正確答案:A
18. 根據(jù)不安抗辯權(quán),當(dāng)對(duì)方有下列( )情形時(shí),應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人不可以不履行。
A. 經(jīng)營(yíng)狀況惡化
B. 轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)
C. 喪失商業(yè)信譽(yù)
D. 抽逃資金
正確答案:A
19. 下列關(guān)于債券型理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的說法,不正確的是( )。
A. 我國(guó)商業(yè)銀行推出的債券型理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低
B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指產(chǎn)品收益率隨市場(chǎng)利率上下波動(dòng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
C. 自然災(zāi)害等不可抗因素可能會(huì)給債券型理財(cái)產(chǎn)品帶來風(fēng)險(xiǎn)
D. 若投資者沒有提前終止權(quán),則可能會(huì)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
正確答案:B
20. 下列關(guān)于格式條款合同的說法,正確的是( )。
A. 對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的,應(yīng)當(dāng)按照訂立格式條款一方的理解予以解釋
B. 對(duì)格式條款有兩種以上解釋的,應(yīng)當(dāng)作出有利于提供格式條款一方的解釋
C. 格式條款和非格式條款不一致的,應(yīng)采用非格式條款
D. 以上說法均不正確
正確答案:C
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