第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

　　46.商業(yè)銀行為客戶提供的理財計劃顧問是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務(wù)的排列順序，正確的是(　　)。

　　A.財務(wù)規(guī)劃、財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

　　B.財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介

　　C.財務(wù)分析、投資顧問、個人投資、產(chǎn)品推介、財務(wù)規(guī)劃

　　D.財務(wù)規(guī)劃、個人投資、產(chǎn)品推介、財務(wù)分析、投資建議

　　47.王女士一家的資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)總額是100萬元，其中現(xiàn)金2萬元，開放式貨幣市場基金3萬元，銀行活期存款1萬元，股票20萬元、汽車20萬元，家具5萬元，住宅49萬元。則王女士家的流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是(　　)。

　　A.2%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.16%

　　48.公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是(　　)。

　　A.民事法律行為

　　B.商業(yè)交換行為

　　C.權(quán)利義務(wù)行為

　　D.民事行為

　　49.理財顧問服務(wù)流程的最后一步是(　　)。

　　A.實施計劃

　　B.基礎(chǔ)規(guī)劃

　　C.建立投資組合

　　D.績效評估

　　50.以下關(guān)于金融市場特點表述錯誤的是(　　)。

　　A.市場交易價格的一致性

　　B.交易主體角色的可變性

　　C.市場交易活動的分散性

　　D.市場商品的特殊性

　　51.目前適合我國發(fā)展狀況的理財顧問流程包括以下幾個步驟(　　)。

　　A.ⅠⅢⅣⅤⅡⅥ

　　B.ⅢⅣⅤⅥⅡⅠ

　　C.ⅢⅤⅡⅠⅥⅣ

　　D.ⅢⅠⅣⅡⅤⅥ

　　52.個人進行股票投資主要面臨個人所得稅和(　　)。

　　A.增值稅

　　B.印花稅

　　C.營業(yè)稅

　　D.資本利得稅

　　53.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，下列可以認定為高凈值客戶的是(　　)。

　　A.小李購買理財產(chǎn)品時，出示80萬元個人儲蓄存款證明

　　B.小張?zhí)峁┝俗罱�三年的收入證明，每年不低于20萬元

　　C.小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明

　　D.小王單筆認購理財產(chǎn)品50萬元人民幣

　　54.下列信息中屬于客戶的定量信息的是(　　)。

　　A.就業(yè)預期

　　B.風險特征

　　C.收入與支出

　　D.投資偏好

　　55.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，下列委托代理權(quán)可以終止的情況是(　　)。

　　A.代理人喪失民事行為能力

　　B.代理人串通第三人損害代理人的利益

　　C.代理人做出超越代理權(quán)的行為，經(jīng)被代理人追認

　　D.代理人不履行代理職責而給代理人造成損害

　　56.在個人理財顧問服務(wù)的風險管理中，(　　)提供獨立的風險評估報告，定期召集相關(guān)人員對個人理財顧問服務(wù)的風險狀況進行分析與評估。

　　A.內(nèi)部審計部門

　　B.業(yè)務(wù)部門

　　C.會計部門

　　D.外部審計部門

　　57.下列屬于《基金法》的調(diào)整對象的是(　　)。

　　A.社會公益基金

　　B.證券投資基金

　　C.政府建設(shè)基金

　　D.保險基金

　　58.委托人有權(quán)向法院申請撤銷受托人的某些處分行為，委托人應(yīng)在撤銷原因之日起(　　)內(nèi)行使，未行使的，申請權(quán)取消。

　　A.1個月

　　B.3個月

　　C.半年

　　D.一年

　　59.外資獨資銀行、中外合資銀行開辦需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(　　)審批。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.國家外匯管理局

　　60.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，(　　)不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。

　　A.個人購匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理

　　B.個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額內(nèi)的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

　　C.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或者本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理

　　D.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理

　　61.在沒有特別規(guī)定的情況下，信托業(yè)務(wù)中的受益人(　　)。

　　A.可以用信托利益清償其對外的欠債

　　B.不能放棄信托利益

　　C.不能轉(zhuǎn)讓信托利益

　　D.不能將信托利益做為遺產(chǎn)交給繼承人繼承

　　62.下列關(guān)于某上市公司的信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是(　　)。

　　A.公司計劃將再融資

　　B.公司為其關(guān)聯(lián)公司提供巨額債務(wù)擔保

　　C.公司的計劃中的收購方案

　　D.公司董事長因病在醫(yī)院去世

　　63.依照法律規(guī)定，下列不屬于證券投資基金應(yīng)當公開披露的基金信息的是(　　)。

　　A.基金份額申購、贖回價格

　　B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C.基金份額上市交易公告書

　　D.基金投資策略報告

　　64.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度月終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告。年度報告和相關(guān)報表應(yīng)于下一年度的(　　)月底前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　65.在商業(yè)銀行采用的風險限額指標中，應(yīng)至少包括(　　)。

　　A.交易限額

　　B.錯配限額

　　C.止損限額

　　D.風險價值限額

　　66.對違反銀行業(yè)人員職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴重者的處罰措施是(　　)。

　　A.通報同業(yè)

　　B.經(jīng)濟處罰

　　C.批評教育

　　D.所在機構(gòu)懲戒

　　67.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓時間不少于(　　)小時。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　68.小李年滿18周歲，為某大學二年級學生，生活來源和學費全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟困難，向某銀行申請助學貸款2.2萬元，如2年后到期無力償還，應(yīng)由(　　)來承擔償還責任。

　　A.小李父母先行墊付，以后由小李

　　B.小李

　　C.小李父母

　　D.學校

　　69.中國銀監(jiān)會對我國商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)是通過實行(　　)來進行監(jiān)督管理的。

　　A.審批制和報告制

　　B.注冊制和報告制

　　C.審批制和注冊制

　　D.等級制和報告制

　　70.下列不屬于商業(yè)銀行銷售理財計劃前應(yīng)報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)的規(guī)定的資料的是(　　)。

　　A.理財計劃擬銷售的客戶群，以及相關(guān)分析說明

　　B.理財計劃擬銷售的規(guī)模，資金成本與收益測算，以及相關(guān)計算說明

　　C.擬銷售理財計劃的對外介紹材料和宣傳材料

　　D.理財計劃設(shè)計人員的相關(guān)信息

　　71.商業(yè)銀行在銷售理財計劃匯集的理財資金時，應(yīng)該按照(　　)管理和使用。

　　A.商業(yè)銀行需要

　　B.客戶投資目標

　　C.理財合同約定

　　D.理財人員意向

　　72.城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開辦需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，需要(　　)的審批。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)

　　B.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C.中央財政部

　　D.中國人民銀行

　　73.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對理財人員建立的考評管理制度中，不包括(　　)。根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對理財人員建立的考評管理制度中，不包括(　　)。

　　A.跟蹤評價

　　B.考核與認定

　　C.銷售指標

　　D.繼續(xù)培訓

　　74.理財產(chǎn)品所面臨的最常見甚至最主要的風險是(　　)。

　　A.匯率風險

　　B.基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場風險

　　C.支付條款中的支付結(jié)構(gòu)條款

　　D.理財機制的投資管理風險

　　75.近年來，逐漸成為國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個人理財職業(yè)資格的是(　　)。

　　A.CFP

　　B.CAP

　　C.CPA

　　D.CCBP

　　76.違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的直接責任人員可以被追究的法律責任是(　　)。

　　A.民事責任

　　B.吊銷從業(yè)資格

　　C.行政處罰

　　D.刑事處罰

　　77.宏觀經(jīng)濟政策會影響到理財計劃的制定和理財服務(wù)的開展，則下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.積極地財政政策會刺激投資需求

　　B.中央銀行在公開市場買入國債，能刺激各類資產(chǎn)價格上升

　　C.提高股票交易印花稅可以刺激股價上漲

　　D.降低股票交易印花稅可以刺激股價上漲

　　78.高通脹下的GDP增長將導致證券價格(　　)。

　　A.上升

　　B.下跌

　　C.不變

　　D.都有可能

　　79.在最充分的分散條件下，投資組合還不能分散的風險是(　　)。

　　A.非系統(tǒng)風險

　　B.特定公司風險

　　C.獨特風險

　　D.市場風險

　　80.下列關(guān)于客戶遺產(chǎn)繼承的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.客戶的子女是第一順位繼承人

　　B.客戶的配偶是第一順位繼承人

　　C.客戶的兄弟是第一順位繼承人

　　D.客戶的父母是第一順位繼承人

　　81.通常期貨交易的保證金制度規(guī)定，保證金比率為(　　)。

　　A.1%-3%

　　B.3%-5%

　　C.5%-10%

　　D.3%-10%

　　82.下列關(guān)于期權(quán)的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.看漲期權(quán)賦予持有者在一時期內(nèi)買入特定資產(chǎn)的權(quán)利

　　B.看漲期權(quán)賣方通常認為標的資產(chǎn)的價格會上漲

　　C.看漲期權(quán)賣方的獲利是有限的

　　D.期權(quán)買方擁有權(quán)力但沒有義務(wù)執(zhí)行合約

　　83.當今國際金融市場上發(fā)展最迅速、最具有潛力的業(yè)務(wù)之一是(　　)。

　　A.抵押貸款業(yè)務(wù)

　　B.股權(quán)投資業(yè)務(wù)

　　C.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

　　D.國際貸款業(yè)務(wù)

　　84.下列不屬于利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的是(　　)。

　　A.LIBOR

　　B.國庫券

　　C.一組外匯的匯率

　　D.公司債券

　　85.決定股票的市場價格的是股票的(　　)，股票的市場價格總是圍繞其波動。

　　A.內(nèi)在價值

　　B.賬面價值

　　C.清算價值

　　D.理論價值

　　86.如果投資者預期某項資產(chǎn)的市場價格將會上漲，那么他可以(　　)。

　　A.買入看跌期權(quán)

　　B.賣出該項資產(chǎn)

　　C.賣出看漲期權(quán)

　　D.買入看漲期權(quán)

　　87.下列的個人規(guī)劃行為不能達到的合理避稅目的的是(　　)。

　　A.將收入購買基金以得到時間價值，延期繳稅

　　B.企業(yè)為員工提供住房而在工資中扣除部分做住房租金

　　C.以報銷費用實物形式取得部分收入

　　D.分期支付獎金

　　88.持有公司(　　)以上的股份的自然人、法人及其他組織屬于證券內(nèi)幕消息的知情人。

　　A.55%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　89.對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯誤的是(　　)。

　　A.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金

　　B.在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易資金和證券不屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　C.證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項資料，保存期不得少于10年

　　D.證券公司客戶的結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

　　90.下列關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)基本條件的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.信譽良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　B.具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

　　C.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員

　　D.具有相應(yīng)的風險管理體系和內(nèi)部控制制度

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