第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

　　二、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分。(共40題，每題1分，共40分)

　　91.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的(　　)等專業(yè)化服務。

　　A.財務分析、財務規(guī)劃

　　B.外匯理財、人民幣理財

　　C.投資顧問、資產管理

　　D.保險規(guī)劃、財產信托

　　E.儲蓄存款、信貸產品介紹、宣傳、推薦

　　92.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員包括(　　)。

　　A.銷售理財計劃的業(yè)務人員

　　B.為客戶提供財務分析、財務規(guī)劃的業(yè)務人員

　　C.為客戶提供投資建議的業(yè)務人員

　　D.銷售投資性產品的業(yè)務人員

　　E.一般性業(yè)務咨詢人員

　　93.家庭生命周期中家庭成熟期階段會產生的財務狀況有(　　)。

　　A.支出隨成員固定而趨于穩(wěn)定，但子女上大學后學雜費用負擔重

　　B.可積累的資產達到巔峰，要逐步降低投資風險

　　C.與老年父母同住或夫妻兩人居住

　　D.收入增加而支出穩(wěn)定，在子女上大學前儲蓄逐步增加

　　E.收入達到巔峰，支出可望降低

　　94.下列關于利率對證券市場的影響，說法正確的是(　　)。

　　A.利率上升會使得部分資金從證券市場轉向銀行存款，導致股價下降

　　B.利率下降可以降低公司的利息負擔，增加公司盈利，股票價格也隨之上升

　　C.當利率上升時，同一股票的內在價值下降，從而導致股票價格下

　　D.股價和利率呈現(xiàn)絕對的負相關關系

　　E.預期未來利率上升，則投資者會增加股票的配置

　　95.評估個人風險承受能力常見的方法是(　　)。

　　A.定性方法

　　B.定量方法

　　C.概率和收益的權衡

　　D.客戶投資目標

　　E.財務分析方法\

　　96.追求市場平均收益水平的機構投資者會選擇(　　)。

　　A.被動管理

　　B.指數(shù)化型證券組合

　　C.主動管理

　　D.市場指數(shù)基金

　　E.收益管理

　　97.證券投資基金具有的特點包括(　　)。

　　A.投資額小、費用低廉

　　B.專業(yè)管理、專家理財

　　C.風險共擔、利益共享

　　D.集合投資、規(guī)模經營

　　E.組合投資、分散風險

　　98.關于遞延年金，下列說法正確的有(　　)。

　　A.遞延年金是指隔若年后才開始發(fā)生的系列等額收付款項

　　B.遞延年金現(xiàn)值的大小與遞延期無關

　　C.遞延年金終值的大小與遞延期無關

　　D.遞延期越長，遞延年金的現(xiàn)值越大

　　E.遞延年金沒有終值

　　99.貨幣市場基金的投資對象包括下列(　　)。

　　A.銀行短期存款

　　B.短期國庫券

　　C.股票

　　D.銀行承兌匯票

　　E.股指期貨

　　100.下列關于可轉讓大額存款存單與定期存款的區(qū)別的表述正確的是(　　)。

　　A.定期存.可轉讓大額定期存單可以在市場流通

　　B.可轉讓大額定期存單可以在市場流通

　　C.定期存款記名，不可流通

　　D.定期存款的利率固定，可轉讓大額定期存單的利率可以是浮動的

　　E.可轉讓大額定期存單流動能力比定期存款的低

　　101.期貨交易的主要制度包括(　　)。

　　A.保證金制度

　　B.當日無負債制度

　　C.持倉限額制度

　　D.大戶報告制度

　　E.強行平倉制度

　　102.影響股票價格的微觀因素有(　　)。

　　A.公司管理層變動

　　B.公司資產凈值

　　C.公司盈利水平

　　D.公司增資或減資

　　E.公司的派息政策

　　103.金融市場的微觀功能包括(　　)。

　　A.集聚功能

　　B.致富功能

　　C.避險功能

　　D.反映功能

　　E.交易功能

　　104下列關于債券型理財產品的表述，正確的有(　　)。

　　A.對于投資者而言，購買債券型理財產品面臨的最大風險來自利率風險和流動性風險

　　B.其目標客戶主要為風險承受能力較低的投資者

　　C.債券型理財產品的特點是產品結構簡單、投資風險小、客戶預期收益穩(wěn)定

　　D.債券型理財產品是以國債、金融債和中央銀行票據(jù)為主要投資對象的銀行理財產品

　　E.債券型理財產品資金主要投向銀行間債券市場、國債市場和企業(yè)債市場\

　　105.增強型新股申購理財產品可以申購的對象有(　　)。

　　A.國債

　　B.可分離債

　　C.可轉債

　　D.中央銀行票據(jù)

　　E.新股

　　106.一般來說，下列屬于貨幣型理財產品的特點主要有(　　)。

　　A.風險性高

　　B.安全性高

　　C.資金贖回靈活

　　D.收益性高

　　E.投資期短

　　107.理財客戶購買信托產品時需要考慮的風險因素包括(　　)。

　　A.通貨膨脹風險

　　B.投資項目風險

　　C.項目主體風險

　　D.信托公司風險

　　E.流動性風險

　　108.結構性金融衍生理財產品的特征體現(xiàn)在以下哪些方面(　　)。

　　A.高收益率

　　B.高風險

　　C.場外交易為主

　　D.結合了傳統(tǒng)金融工具和衍生工具

　　E.靈活性強，且風險和收益范圍可以預知

　　109.商業(yè)銀行的客戶計劃投資黃金，則其可以選擇的投資方式有(　　)。

　　A.“紙黃金”

　　B.金幣

　　C.黃金基金

　　D.金礦

　　E.條塊現(xiàn)貨

　　110.商業(yè)銀行聲譽風險管理需要建立(　　)。

　　A.良好的聲譽風險管理文化

　　B.聲譽風險信息管理制度和后評價機制

　　C.聲譽風險內部培訓和激勵機制

　　D.聲譽風險排查機制、聲譽事件分類分級管理和應急處理機制

　　E.投訴機制和監(jiān)督評估機制、信息發(fā)布、新聞工作歸口管理制度和輿情信息研判機制

　　111.假設小明以貼現(xiàn)形式購買了一張面值1000元、期限為1年的可提前贖回債券，市場上同期限、同面值并且其他條件與上述可提前贖回債券完全一致的普通債券的購買價格為900元，則上述可以簽贖回債券的購買價格可能為(　　)。

　　A.1000元

　　B.950元

　　C.900元

　　D.890元

　　E.850元

　　112.下列關于基金當事人之間的關系說法不正確的是(　　)。

　　A.基金持有人與管理人之間是所有者與經營者之間的關系

　　B.基金持有人與托管人是相互制衡的關系

　　C.基金管理人和托管人是委托與受托的關系

　　D.基金托管人為商業(yè)銀行

　　E.以上說法都正確

　　113.普通股股票持有者按其所持有股份比例享有的權利有(　　)。

　　A.公司決策參與權

　　B.利潤分配權

　　C.優(yōu)先認股權

　　D.股票贖回權

　　E.剩余資產分配權

　　114.下列屬于信托基本要素的是(　　)。

　　A.信托資產

　　B.信托關系人

　　C.信托目的

　　D.信托收率

　　E.信托期限

　　115.關于資產配置，下列表述正確的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金儲備包括家庭基本生活支出儲備金、家庭意外支出儲備金、家庭短期債務儲備金、家庭短期必須支出

　　B.堅持基金定投是建立長期投資儲備

　　C.建立多元化的產品組合才能實現(xiàn)收益和風險的最佳匹配

　　D.風險規(guī)劃與保障資產撥備是投資的第二道防火墻

　　E.調查了解客戶是進行客戶資產配置的基礎與前提

　　116.在進行保險規(guī)劃時，會面臨很多風險，以下行為會引發(fā)風險的是(　　)。

　　A.剛工作的小李給自己買了一份10年期的定期人壽保險

　　B.王先生對自己價值1010萬元的商品房投保了50萬元

　　C.張女士為自己價值80萬元的房屋在三家公司都投保了80萬元

　　D.張先生在一家保險公司為自己買了10份人身意外傷害保險

　　E.王女士覺得感冒、頭疼等小病小災不需要單買一份疾病醫(yī)療保險

　　117.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所定的計劃，下列對教育規(guī)劃的表述恰當?shù)氖?　　)。

　　A.個人教育規(guī)劃具有消費性，而子女教育規(guī)劃具有投資性

　　B.包括個人教育投資規(guī)劃和子女教育規(guī)劃兩種

　　C.進行教育投資規(guī)劃等額第一步是估計未來教育收費的增長率

　　D.人壽保險可以作為駕馭規(guī)劃的工具之一

　　E.投資教育信托基金不僅能獲得專家理財?shù)膬?yōu)勢，還可免繳利息稅

　　118.下列可能增加家庭的凈資產的是(　　)。

　　A.投資實現(xiàn)資產增值

　　B.增加消費

　　C.將投資收益進行再投資

　　D.利用自動轉賬償還信用卡透支

　　E.分期貸款購買住房

　　119.保險代理人、保險經紀人在辦理保險業(yè)務活動中不得有(　　)的行為。

　　A.隱瞞與保險合同有關的重要情況

　　B.欺騙保險人、投保人或者受益人

　　C.承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外而其他利益

　　D.阻礙投保人履行《保險法》規(guī)定的如實告知的義務，或者誘導其不履行本法規(guī)定的如實告知義務

　　E.利用行政權力、職務或職業(yè)便利以及其他不正當手段強被迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同

　　120.根據(jù)《個人所得稅法》規(guī)定，下列應納入個人所得稅的所得包括(　　)。

　　A.勞務報酬所得

　　B.稿酬所得

　　C.特許使用用費所得

　　D.國家發(fā)行金融債券利息所得

　　E.財產租賃、轉讓所得

　　121.根據(jù)《中華人民其和國外匯管理條例》，屬于外匯范疇的有(　　)。

　　A.外幣有價證券

　　B.外國股票

　　C.外國貨幣

　　D.特別提款權

　　E.外幣支付憑證

　　122.下列哪些公司機構可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格?(　　)

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.證券投資咨詢公司

　　D.專業(yè)基金銷售機構

　　E.保險公司

　　123.信托是投資人將自己合法擁有的資金委托給信托公司進行管理、運用和處分的業(yè)務行為，其特點主要包括(　　)。

　　A.受托人不可用信托財產為他人擔保

　　B.信托財產權利主體與利益主體相分離

　　C.信托具有資金融通的功能

　　D.受托人承擔無過錯的損失風險

　　E.信托是以信任為基礎的財產管理制度

　　124.針對個人理財顧問服務的內容和涉及的風險種類，商業(yè)銀行的風險管理主要體現(xiàn)在(　　)等方面。

　　A.健全個人理財業(yè)務人員管理制度

　　B.進行明確的風險揭示

　　C.建立內部監(jiān)督審核機制健

　　D.了解產品和客戶并合理銷售

　　E.根據(jù)客戶特點進行分層

　　125.銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵循本職業(yè)操守，并接受(　　)的監(jiān)督。

　　A.國家司法機關

　　B.銀行業(yè)協(xié)會

　　C.銀行業(yè)監(jiān)管機構

　　D.新聞媒體

　　E.社會公眾

　　126.宏觀經濟政策對于投資理財有實質性影響，其中宏觀經濟政策包括(　　)。

　　A.收入分配政策

　　B.醫(yī)療保障政策

　　C.稅收政策

　　D.財政政策

　　E.貨幣政策

　　127.個人理財投資者教育的教育對象是(　　)。

　　A.銀行個人理財客戶

　　B.潛在的銀行個人理財客戶

　　C.潛在的銀行投資者

　　D.商業(yè)銀行

　　E.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　128.下列有關證券流通市場的組織方式的說法，正確的有(　　)。

　　A.場內交易包括和證券交易所交易和柜臺交易

　　B.場外交易是指證券交易所以外進行的交易

　　C.在各國金融市場的發(fā)展歷程中，無論是參與者、交易品種還是交易數(shù)量，場內交易均占主導地位

　　D.證券交易所在二級市場上處于核心地位

　　129以下關于貨幣市場特征的表述，正確的有(　　)。

　　A.低收益

　　B.交易量大

　　C.低風險

　　D.高風險

　　E.收入免稅

　　130.股票的賬面價值又被稱為(　　)。

　　A.票面價值

　　B.股票凈值

　　C.每股凈資產

　　D.內在價值

　　E.清算價值

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