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2015年銀行業(yè)初級(jí)資格《法律法規(guī)》講義各章匯總

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2015年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《法律法規(guī)與綜合能力》個(gè)人講義匯總
章節(jié)
章節(jié)知識(shí)點(diǎn)
章節(jié)考點(diǎn)詳情
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中國(guó)銀行體系概況
 考點(diǎn)1.1 中國(guó)人民銀行
 考點(diǎn)1.2 監(jiān)管機(jī)構(gòu)
 考點(diǎn)1.3 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
 考點(diǎn)1.4 政策性銀行
 考點(diǎn)1.5 大型商業(yè)銀行
 考點(diǎn)1.6 中小商業(yè)銀行
 考點(diǎn)1.7 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)
 考點(diǎn)1.8 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
 考點(diǎn)1.9 外資銀行
 考點(diǎn)1.10 非銀行金融機(jī)構(gòu)

銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境

 考點(diǎn)2.1 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
 考點(diǎn)2.2 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
 考點(diǎn)2.3 金融市場(chǎng)
 考點(diǎn)2.4 金融市場(chǎng)的發(fā)展
 考點(diǎn)2.5 金融工具
 考點(diǎn)2.6 貨幣政策目標(biāo)
 考點(diǎn)2.7 貨幣政策工具
 考點(diǎn)2.8 利率、匯率

銀行主要業(yè)務(wù)

 考點(diǎn)3.1 個(gè)人存款的概念及其業(yè)務(wù)分類
 考點(diǎn)3.2 單位、同業(yè)存款的概念及其業(yè)務(wù)分類
 考點(diǎn)3.3 外幣存款業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.4 借款業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.5 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.6 公司貸款業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.7 債券投資業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.8 債券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)
 考點(diǎn)3.9 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.10 交易業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.11 金融衍生品交易業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.12 清算業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.13 支付結(jié)算業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.14 銀行卡業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.15 代理業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.16 托管業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.17 擔(dān)保業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.18 承諾業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.19 理財(cái)業(yè)務(wù)
 考點(diǎn)3.20 電子銀行業(yè)務(wù)

銀行管理

 考點(diǎn)4.1 公司治理的主體
 考點(diǎn)4.2 銀行資本的概念與作用
 考點(diǎn)4.3《巴塞爾新資本協(xié)議》、《第三版巴塞爾協(xié)議》
 考點(diǎn)4.4 我國(guó)監(jiān)管資本與資本充足率要求
 考點(diǎn)4.5 提高資本充足率的方法
 考點(diǎn)4.6 經(jīng)濟(jì)資本及其應(yīng)用
 考點(diǎn)4.7 銀行風(fēng)險(xiǎn)
 考點(diǎn)4.8 風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
 考點(diǎn)4.9 風(fēng)險(xiǎn)管理
 考點(diǎn)4.10 內(nèi)部控制的概念、目標(biāo)、原則及構(gòu)成要素
 考點(diǎn)4.11 合規(guī)管理的相關(guān)概念、目標(biāo)及基本要素
 考點(diǎn)4.12 金融創(chuàng)新
 考點(diǎn)4.13 金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)

銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

 考點(diǎn)5.1《中國(guó)人民銀行法》相關(guān)規(guī)定
 考點(diǎn)5.2 中國(guó)人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán)
 考點(diǎn)5.3《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍
 考點(diǎn)5.4《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定
 考點(diǎn)5.5 違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任
 考點(diǎn)5.6 對(duì)違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的相關(guān)處罰措施
 考點(diǎn)5.7 洗錢概念及三個(gè)階段
 考點(diǎn)5.8 洗錢的常見方式
 考點(diǎn)5.9《中華人民共和國(guó)反洗錢法》
 考點(diǎn)5.10《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
 考點(diǎn)5.11《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
 考點(diǎn)5.12 違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任

銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

 考點(diǎn)6.1存款原則及存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
 考點(diǎn)6.2對(duì)單位或個(gè)人存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序
 考點(diǎn)6.3存款利率的法律管制
 考點(diǎn)6.4存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
 考點(diǎn)6.5存款合同
 考點(diǎn)6.6授信
 考點(diǎn)6.7貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求
 考點(diǎn)6.8貸款合同
 考點(diǎn)6.9銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定
 考點(diǎn)6.10銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定

民商事法律基本規(guī)定

 考點(diǎn)7.1 民事權(quán)利主體的概念
 考點(diǎn)7.2 法人及非法人組織
 考點(diǎn)7.3 民事法律行為
 考點(diǎn)7.4 代理及其種類
 考點(diǎn)7.5 擔(dān)保法律制度概述
 考點(diǎn)7.6 物權(quán)法
 考點(diǎn)7.7 抵押
 考點(diǎn)7.8 質(zhì)押
 考點(diǎn)7.9 保證
 考點(diǎn)7.10 留置
 考點(diǎn)7.11《公司法》概述
 考點(diǎn)7.12 票據(jù)的概念、特征及功能
 考點(diǎn)7.13 票據(jù)行為
 考點(diǎn)7.14 票據(jù)權(quán)利
 考點(diǎn)7.15 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施
 考點(diǎn)7.16 合同的概念及特征(
 考點(diǎn)7.17 合同的訂立
 考點(diǎn)7.18 合同的生效
 考點(diǎn)7.19 合同的履行

金融犯罪及刑事責(zé)任

 考點(diǎn)8.1 金融犯罪的概念及種類
 考點(diǎn)8.2 金融犯罪的構(gòu)成
 考點(diǎn)8.3 危害貨幣管理罪
 考點(diǎn)8.4 破壞銀行管理罪
 考點(diǎn)8.5 金融詐騙罪
 考點(diǎn)8.6 集資詐騙罪
 考點(diǎn)8.7 貸款詐騙罪
 考點(diǎn)8.8 信用證詐騙罪
 考點(diǎn)8.9 信用卡詐騙罪
 考點(diǎn)8.10 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
 考點(diǎn)8.11 挪用資金罪
 考點(diǎn)8.12 非國(guó)家工作人員受賄罪
 考點(diǎn)8.13 簽訂、履行合同失職被騙罪

從業(yè)人員職業(yè)操守

 考點(diǎn)9.1《從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
 考點(diǎn)9.2 從業(yè)基本準(zhǔn)則
 考點(diǎn)9.3 從業(yè)人員與客戶
 考點(diǎn)9.4 從業(yè)人員與同事
 考點(diǎn)9.5 從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)
 考點(diǎn)9.6 從業(yè)人員與同業(yè)人員
 考點(diǎn)9.7 從業(yè)人員與監(jiān)管者
 考點(diǎn)9.8 附則

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專項(xiàng)
提升班
專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破
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串聯(lián)班
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內(nèi)部
資料班
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課時(shí)安排 15小時(shí) 3小時(shí) 3小時(shí) 6小時(shí)
法律法規(guī)與綜合能力 小糖 報(bào)名
個(gè)人理財(cái) 趙明 報(bào)名
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適合學(xué)員 ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生
②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生
③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過(guò)的考生
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夯實(shí)基礎(chǔ)階段
必會(huì)考點(diǎn)精講班
必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):15h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)
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難點(diǎn)突破階段
專項(xiàng)提升班
專項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破
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·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。
終極搶分階段
考點(diǎn)串聯(lián)班
考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
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共計(jì)1455課時(shí)
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