2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(六)

　　二、多選題:

　　18、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(　　)

　　A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

　　E.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D

　　19、某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認(rèn)識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(　　)。

　　A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布及將要公布的信息的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

　　B.只能交換對某些客戶的評價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)

　　C.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會

　　D.可以交流各自銀行在理財(cái)產(chǎn)品方面的創(chuàng)新思路

　　E.可以共同研究貨幣政策在行業(yè)內(nèi)的具體影響

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C,E

　　20、各銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員適宜的“交流合作”有(　　)。

　　A.一起復(fù)習(xí)討論CCBP的個(gè)人理財(cái)考試的知識要點(diǎn)

　　B.共同參加國際會議

　　C.相互交流客戶信息

　　D.一起參加同業(yè)聯(lián)席會議

　　E.互送本行正在研發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品信息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

　　21、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取(　　)的方式。

　　A.用電子郵件向全行所有員工披露

　　B.制止

　　C.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　D.提示

　　E.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E

　　22、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守“忠于職守”的原則。這一原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員(　　)。

　　A.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)

　　B.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的專有技術(shù)

　　C.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

　　D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象

　　E.遵守行業(yè)自律規(guī)范

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

　　23、下列做法不正確的有(　　)。

　　A.銀行A的從業(yè)人員建立了重大事項(xiàng)報(bào)告制度，向監(jiān)管部門報(bào)告該行的重大事件

　　B.銀行B的從業(yè)人員在春節(jié)前向監(jiān)管人員贈(zèng)送購物卡、免費(fèi)境內(nèi)旅游等作為春節(jié)禮物，以便在銀行B和監(jiān)管部門之間建立并保持良好的關(guān)系

　　C.銀行C一向業(yè)績良好，但2007年受美國次級債危機(jī)影響損失了部分資產(chǎn)。為維護(hù)銀行形象，也因?yàn)槭录�的偶然性和突發(fā)性，銀行C的從業(yè)人員未向監(jiān)管部門披露這一信息

　　D.銀行D正在醞釀重大戰(zhàn)略決策，為避免走漏風(fēng)聲，銀行D的從業(yè)人員在回答監(jiān)管部門的提問時(shí)，有意隱瞞了相關(guān)信息

　　E.銀行E的從業(yè)人員在準(zhǔn)備下午要呈報(bào)給監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)缺失了幾個(gè)不重要的數(shù)據(jù)。倉促之下，銀行E的從業(yè)人員憑經(jīng)驗(yàn)猜測了幾個(gè)數(shù)值填在了空缺處

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E

　　24、某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸-該員工應(yīng)該(　　)

　　A.立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)

　　B.立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　C.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　D.立即制止并同時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　E.保持沉默

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D

　　25、銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)。(　　)。

　　A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

　　B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

　　C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

　　D.應(yīng)當(dāng)歸還所欠公司費(fèi)用

　　E.可以帶走所在機(jī)構(gòu)的工作資料

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

　　26、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的有(　　)。

　　A.與其所在機(jī)構(gòu)的同事閑暇時(shí)談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r

　　B.保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶的交易信息

　　C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息

　　D.在有關(guān)國家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶信息

　　E.在午休時(shí)間與同事分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D,E

　　27、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定。銀行從業(yè)人員在與客戶的接觸中做法不當(dāng)?shù)挠?　　)。

　　A.邀請客戶在員工餐廳吃工作餐

　　B.客戶是上帝，應(yīng)當(dāng)滿足客戶的一切要求

　　C.每天都有與客戶的娛樂活動(dòng)

　　D.在過年時(shí)向客戶寄送賀年卡并打電話問候

　　E.贈(zèng)送客戶當(dāng)?shù)厣虉鱿�費(fèi)卡

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E

　　28、張某和王某同為某銀行的一個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員。他們在項(xiàng)目工作中共同研討開發(fā)項(xiàng)目。共享項(xiàng)目研究成果。張某此時(shí)正在攻讀在職博士學(xué)位，需要發(fā)表有關(guān)此研究成果的文章，銀行領(lǐng)導(dǎo)已同意其待發(fā)表文章的內(nèi)容及以個(gè)人名義署名的申請。在文章署名方面，(　　)。

　　A.張某可以在不告知王某的情況下獨(dú)自署名

　　B.張某可以和王某聯(lián)合署名

　　C.若王某不愿署名，張某可以單獨(dú)署名

　　D.發(fā)表文章時(shí)只能以銀行名義署名

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C

　　29、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員需(　　)。

　　A.遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　B.接受從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

　　C.接受銀行業(yè)自律組織的監(jiān)督

　　D.接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

　　E.接受社會公眾的監(jiān)督

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E