(26) 我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括( )。

　　A: 在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券

　　B: 商業(yè)銀行混合資本債券

　　C: 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

　　D: 商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　答案:C

　　(27)貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B: 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策

　　C: 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D: 貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　答案:B

　　解析: 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。

　　(28) 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于( )。

　　A: 利率衍生工具

　　B: 信用衍生工具

　　C: 貨幣衍生工具

　　D: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　答案:B

　　解析:信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn).是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　(29) 申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有( )

　　萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。

　　A: 300

　　B: 500

　　C: 100

　　D: 200

　　答案:C

　　(30) 以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是( )。

　　A: 中央銀行

　　B: 可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行

　　C: 非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D: 非金融機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　在現(xiàn)階段，銀行間債券市場(chǎng)的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行等。

　　(31)假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為( )。

　　A: 4.00

　　B: 4.12

　　C: 5.00

　　D: 20.00

　　答案:A

　　解析: 存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。

　　(32) 適用于融資租賃交易的租賃物是( )。

　　A: 固定資產(chǎn)

　　B: 流動(dòng)資產(chǎn)

　　C: 商品

　　D: 產(chǎn)品

　　答案:A

　　解析: 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。

　　(33) 金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種( )。

　　A: 有資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　B: 無(wú)資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　C: 無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度

　　D: 有負(fù)債的結(jié)算制度

　　答案:C

　　解析:

　　金融期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時(shí)將結(jié)算結(jié)果通知會(huì)員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行結(jié)算.并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時(shí)通知客戶。客戶應(yīng)當(dāng)及時(shí)查詢并妥善處理自己的交易持倉(cāng)。

　　(34) 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的( )。

　　A: 清算資金

　　B: 資產(chǎn)價(jià)值

　　C: 賬面價(jià)值

　　D: 實(shí)際價(jià)值

　　答案:D

　　(35)股票最基本的特征是( )。

　　A: 參與性

　　B: 流動(dòng)性

　　C: 收益性

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)性

　　答案:C

　　(36) 基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金發(fā)起人

　　D: 基金份額持有人

　　答案:B

　　解析:

　　基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人.因此.管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　(37) 通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票( )為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。

　　A: 基期價(jià)格

　　B: 發(fā)行量或成交量

　　C: 等同權(quán)重

　　D: 計(jì)算期價(jià)格

　　答案:B

　　解析:

　　加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計(jì)算，又有基期加權(quán)、計(jì)算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù)是對(duì)兩種指數(shù)作幾何平均，由于計(jì)算復(fù)雜，很少被實(shí)際應(yīng)用。

　　(38) 對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)采取( )方式發(fā)行。

　　A: 行政分配

　　B: 公開(kāi)招標(biāo)

　　C: 銀行發(fā)售

　　D: 承購(gòu)包銷

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)仍采取承購(gòu)包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購(gòu)包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

　　(39) “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在( )的外資股。

　　A: 新加坡

　　B: 我國(guó)香港

　　C: 紐約

　　D: 倫敦

　　答案:A

　　解析: “S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。

　　(40) 契約型基金是基于( )組織起來(lái)的代理投資方式。

　　A: 公約原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委托原理

　　答案:B

　　(41) 下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是( )。

　　A: 通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)

　　B: 在證券交易所上市交易

　　C: 交易費(fèi)用包括申購(gòu)和贖回費(fèi)用

　　D: 基金份額總額不因交易而變化

　　答案:C

　　解析:

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

　　(42) 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過(guò)戶費(fèi)屬于( )的收入。

　　A: 國(guó)家稅收部門(mén)

　　B: 證券公司

　　C: 中國(guó)結(jié)算公司

　　D: 證券交易所

　　答案:C

　　解析:過(guò)戶費(fèi)是委托買(mǎi)賣(mài)的股票、基金成交后，買(mǎi)賣(mài)雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入.由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

　　(43) 資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向( )申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。

　　A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D: 財(cái)政部

　　答案:A

　　解析:

　　資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)人不得對(duì)公司債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。

　　(44) 下列關(guān)于ETF的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

　　B: 投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C: 投資者買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D:投資者申購(gòu)基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額的基金份額

　　答案:B

　　解析:

　　按現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進(jìn)行上海證券交易所ETF申購(gòu)、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買(mǎi)賣(mài)深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)內(nèi)容均符合ETF的申購(gòu)和贖回的有關(guān)規(guī)定。

　　(45) 通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是( )。

　　A: 開(kāi)放式基金

　　B: 封閉式基金

　　C: 社保基金

　　D: 企業(yè)年金

　　答案:A

　　解析:

　　按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同：封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次.開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。

　　(46)為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)的是( )。

　　A: 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　B: 機(jī)構(gòu)問(wèn)公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　C: 全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D: 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

　　答案:A

　　解析:機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)是為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。

　　(47) 關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)論述錯(cuò)誤的是( )

　　A: 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)

　　B: 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所

　　C: 證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所

　　D: 證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提

　　答案:C

　　解析: 證券發(fā)行市場(chǎng)通常無(wú)固定場(chǎng)所，是一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng)。

　　(48) 公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 最近3年平均可分配利潤(rùn)(凈利潤(rùn))足以支付債券1年的利息

　　B: 累計(jì)債券余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C: 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)情況確定，但不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平

　　D: 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　答案:B

　　(49) 保薦制度不包括( )。

　　A: 建立獨(dú)立董事制度

　　B: 明確保薦期限

　　C: 確立保薦責(zé)任

　　D: 建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊(cè)登記管理制度

　　答案:A

　　(50) 債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為( )。

　　A: 平價(jià)發(fā)行

　　B: 溢價(jià)發(fā)行

　　C: 折價(jià)發(fā)行

　　D: 超賣(mài)發(fā)行

　　答案:B

　　解析: 債券的溢價(jià)發(fā)行是指?jìng)�券以高于面值的價(jià)格發(fā)行。

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