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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的( )

　　或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).

　　A: 基金管理公司

　　B: 信托公司

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券公司

　　答案:C

　　解析:

　　客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管，辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。

　　(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是( )。

　　A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B: 對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C: 安全保管基金財產(chǎn)

　　D: 及時辦理基金清算、交割事宜

　　答案:A

　　(3) 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是( )。

　　A: 不存在匯率風(fēng)險

　　B: 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

　　C: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家

　　D: 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案:A

　　解析:國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險;(3)有國家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

　　(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是( )。

　　A: 銀行的銀行

　　B: 發(fā)行的銀行

　　C: 結(jié)算的銀行

　　D: 政府的銀行

　　答案:A

　　解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。

　　(5) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

　　A: 國際公司

　　B: 投資者所在國

　　C: 發(fā)行者所在國

　　D: 發(fā)行地所在國

　　答案:D

　　解析:

　　歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.

　　(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，

　　以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為( )。

　　A: 收益性

　　B: 安全性

　　C: 流動性

　　D: 償還性

　　答案:C

　　(7)金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.

　　這是金融衍生工具基本特征之一的( )。

　　A: 聯(lián)動性

　　B: 杠桿性

　　C: 不確定性

　　D: 跨期性

　　答案:A

　　解析:

　　聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　(8) 相對其他類型的金融風(fēng)險而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A: 市場風(fēng)險

　　B: 匯率風(fēng)險

　　C: 購買力風(fēng)險

　　D: 利率風(fēng)險

　　答案:A

　　解析:

　　相對于其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機(jī)等方法去研究。

　　(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為( )。

　　A: 參與型優(yōu)先股票

　　B: 股息率固定優(yōu)先股票

　　C: 固定利息優(yōu)先股票

　　D: 固定盈利優(yōu)先股票

　　答案:B

　　解析:

　　股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

　　(10) 以下不是保險相關(guān)要素的是( )。

　　A: 保險合同

　　B: 投保人

　　C: 保險人

　　D: 保險人親屬

　　答案:D

　　解析:

　　保險的相關(guān)要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標(biāo)的;(6)被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權(quán)的人;(8)保險賠償。

　　(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。

　　A: 30%～50%

　　B: 20%～30%

　　C: 50%～70%

　　D: 10%～20%

　　答案:C

　　解析:

　　偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金率

　　B: 基礎(chǔ)貨幣

　　C: 再貼現(xiàn)率

　　D: 貨幣供給

　　答案:B

　　解析: 金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。

　　(13) 我國場外交易市場的功能不包括( )。

　　A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所

　　C: 提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

　　D: 對上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　答案:D

　　解析: 對上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。

　　(14) 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向( )投資者。

　　A: 企業(yè)

　　B: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C: 個人

　　D: 國外機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債.而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。

　　(15) 下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法.正確的是( )。

　　A:對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過分散化的投資完全消除

　　B: 風(fēng)險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險承擔(dān)的價格補償

　　C: 風(fēng)險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　D: 風(fēng)險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避

　　答案:B

　　(16) 基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是( )。

　　A: 證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C: 投資咨詢服務(wù)

　　D: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　答案:A

　　解析:證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務(wù)。

　　(17) 基金銷售機(jī)構(gòu)受( )的委托，從事基金銷售活動。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金發(fā)起人

　　D: 基金份額持有人大會

　　答案:A

　　(18) 股票買賣印花稅最后由( )統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　A: 中國結(jié)算公司

　　B: 證券交易所

　　C: 中國證監(jiān)會

　　D: 證券公司

　　答案:A

　　解析:為保證稅源，簡化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，證券公司同中國結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國結(jié)算公司統(tǒng)一繳納。

　　(19) 按照交易對象劃分，( )交易屬于股票交易。

　　A: 可轉(zhuǎn)換債券

　　B: B股

　　C: 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券

　　D: ETF

　　答案:B

　　解析:證券交易的對象就是證券買賣的標(biāo)的物。在委托買賣證券的情況下，證券交易對象也就是委托合同中的標(biāo)的物。按照交易對象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項A、C均為債券交易：選項D為基金交易。

　　(20) 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于( )。

　　A: 信用風(fēng)險

　　B: 結(jié)算風(fēng)險

　　C: 市場風(fēng)險

　　D: 操作風(fēng)險

　　答案:A

　　解析: 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險。

　　(21) 價值型股票基金與成長型股票基金相比( )。

　　A: 投資風(fēng)險相對較低

　　B: 投資風(fēng)險一樣

　　C: 投資風(fēng)險相對較高

　　D: 投資風(fēng)險高低無法比較

　　答案:A

　　解析:價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、市凈率通常較低;成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?其市盈率、市凈率通常較高。價值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長期投資。價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金。

　　(22) 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。

　　A: 審批制

　　B: 注冊制

　　C: 備案制

　　D: 核準(zhǔn)制

　　答案:A

　　解析: 審批制：帶有強(qiáng)烈計劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。

　　(23) 下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是( )。

　　A: 定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B: 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C: 遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　D: 單個股票的遠(yuǎn)期合約

　　答案:A

　　解析:債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約.

　　(24) 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 財務(wù)公司

　　B: 投資銀行

　　C: 證券登記結(jié)算公司

　　D: 金融資產(chǎn)管理公司

　　答案:C

　　解析:證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對證券和資金進(jìn)行清算、交收和過戶，使買入者得到證券.賣出者得到資金.

　　(25) 以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是( )。

　　A: 由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級

　　B: 由金融機(jī)構(gòu)承銷

　　C: 在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

　　D: 在證券交易所交易

　　答案:D

　　解析:非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券�！躲y行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級.由金融機(jī)構(gòu)承銷.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

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