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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為( )。

　　A: 申報

　　B: 成交

　　C: 委托

　　D: 開戶

　　答案:C

　　解析:

　　投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　(2) ( )是指對證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

　　A: 集合競價

　　B: 拍賣競價

　　C: 連續(xù)競價

　　D: 招標競價

　　答案:C

　　解析:

　　連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

　　(3) 下列關于融資租賃的說法，錯誤的是( )。

　　A:融資租賃業(yè)務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

　　B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人

　　C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、

　　保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

　　D:融資租賃與經營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險.而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險

　　答案:C

　　解析:

　　經營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。

　　(4) 下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是( )。

　　A: 記賬方式不同

　　B: 發(fā)行利率確定機制不同

　　C: 發(fā)行對象不同

　　D: 流通或變現方式不同

　　答案:A

　　解析:

　　儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

　　(5) 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不低于100%

　　B: 不高于80%

　　C: 不低于70%

　　D: 不高于50%

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　(6) 下列選項中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末經審計的凈資產不低于10億元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定

　　D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

　　答案:C

　　(7) ( )不是場外交易市場。

　　A: 債券柜臺市場

　　B: 證券交易所

　　C: 銀行間債券市場

　　D: 代辦股權轉讓市場

　　答案:B

　　解析: 選項B證券交易所屬于場內交易市場。

　　(8) 風險識別包括( )環(huán)節(jié)。

　　A: 感知風險和分析風險

　　B: 計量風險和分析風險

　　C: 計量風險和感知風險

　　D: 感知風險和檢測風險

　　答案:A

　　解析:風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)。感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現商業(yè)銀行所面臨的風險種類、性質;分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規(guī)律。

　　(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對( )的補償。

　　A: 通貨膨脹風險

　　B: 政策風險

　　C: 利率風險

　　D: 信用風險

　　答案:D

　　解析:公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。

　　此時的利率差異反映了信用風險的大小.高利率是對高風險的補償。

　　(10) 以下關于基金資產估值的表述.正確的是( )。

　　A: 基金資產估值的責任人是基金托管人

　　B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C: 對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

　　D: 海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

　　答案:C

　　解析:基金資產估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

　　(11) 證券交易所會員應當設會員代表( )名，組織、協調會員與交易所的各項業(yè)務往來。

　　A: 4

　　B: 3

　　C: 2

　　D: 1

　　答案:D

　　解析:證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協調會員與證券交易所的各項業(yè)務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業(yè)務聯絡人14名，根據授權代位履行會員代表職責。

　　(12)公開發(fā)行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產不低于人民幣

　　萬元，有限責任公司的凈資產不低于人民幣萬元。( )

　　A: 3000：6000

　　B: 6000;3000

　　C: 6000：6000

　　D: 3000;3000

　　答案:A

　　解析:

　　《證券法》第16條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產不低于人民幣3000萬元.有限責任公司的凈資產不低于人民幣6000萬元。

　　(13)金融機構過度依賴于掌握金融機構大量技術和關鍵信息的外匯交易員.

　　由此則可能帶來( )。

　　A: 聲譽風險

　　B: 戰(zhàn)略風險

　　C: 信用風險

　　D: 操作風險

　　答案:D

　　(14) 調節(jié)功能是指金融市場對宏觀經濟的調節(jié)作用，金融市場通過其特有的( )

　　功能和引導資本合理配置的機制，對微觀經濟部門產生影響。

　　A: 資本積聚

　　B: 交易功能

　　C: 避險功能

　　D: 財富投資

　　答案:A

　　(15)由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。

　　A: 全額包銷

　　B: 盡力推銷

　　C: 余額包銷

　　D: 混合推銷

　　答案:B

　　解析:

　　盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人.按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券.發(fā)行結束后未售出的證券退還給發(fā)行人.承銷商不承擔發(fā)行風險。

　　(16) 開放式基金份額的發(fā)售.由( )負責辦理。

　　A: 基金管理人

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券公司

　　D: 專業(yè)基金銷售機構

　　答案:A

　　解析:開放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代理基金份額的發(fā)售。

　　(17) 下列關于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。

　　A: 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內

　　B: 貨幣市場交易量很大

　　C: 相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風險、高收益的特征

　　D: 貨幣市場主要是為了彌補短期流動性

　　答案:C

　　解析:相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風險、低收益的特征。

　　(18) 證券投資基金托管人是( )權益的代表。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金監(jiān)管人

　　D: 基金發(fā)起人

　　答案:B

　　解析:基金托管人是基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任�；�金托管人與基金管理人簽訂托管協議.在托管協議規(guī)定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。

　　(19) ( )是風險管理委員會對已經識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉移、

　　規(guī)避和補償等策略以及合格的風險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。

　　A: 風險識別/分析

　　B: 風險控制/緩釋

　　C: 風險計量/評估

　　D: 風險監(jiān)測/報告

　　答案:B

　　(20) 下列可能會對金融機構造成損失的風險中.不屬于操作風險的是( )。

　　A: 恐怖襲擊

　　B: 監(jiān)管規(guī)定

　　C: 聲譽受損

　　D: 黑客攻擊

　　答案:C

　　(21)依據優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.

　　能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。

　　A: 可轉換優(yōu)先股和不可轉換優(yōu)先股

　　B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

　　C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

　　D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

　　答案:C

　　(22) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。

　　A: 穩(wěn)定物價

　　B: 充分就業(yè)

　　C: 經濟增長

　　D: 國際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　(23) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。

　　A: 保險機構可以出售保險單分散風險

　　B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會

　　C: 可以達到風險轉移、風險分散的目的

　　D: 這屬于金融市場的財富管理功能

　　答案:D

　　解析:這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段。金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。

　　(24) 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 中國銀監(jiān)會

　　C: 證券交易所

　　D: 中國證券業(yè)協會

　　答案:A

　　解析:中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準及托管業(yè)務監(jiān)管、商業(yè)銀行設立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯合其他有關金融監(jiān)管部門實施聯合監(jiān)管.

　　(25)以下各風險都會給金融機構帶來經營困難，但一般可能導致金融機構破產的直接原因是( )。

　　A: 流動性風險

　　B: 信用風險

　　C: 操作風險

　　D: 戰(zhàn)略風險

　　答案:A

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