點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題匯總

　　(1) 國際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 國家風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 市場風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:C

　　解析:

　　發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動(dòng)，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風(fēng)險(xiǎn)是國際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。

　　(2)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為屬于( )。

　　A: 操縱市場行為

　　B: 欺詐客戶行為

　　C: 內(nèi)幕交易行為

　　D: 虛假陳述行為

　　答案:A

　　解析:

　　操縱市場行為包括：①單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量。②與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。③在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。

　　(3) 在貨幣市場基金中，當(dāng)日申購的基金份額自下( )個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 2005

　　年3月25日中國證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自下1個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益�！�

　　(4) 下列關(guān)于非累積優(yōu)先股票特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 股息分派以每個(gè)營業(yè)年度為界

　　B: 當(dāng)年股息當(dāng)年結(jié)清

　　C: 本年度拖欠的股息公司可累積計(jì)算

　　D: 不得要求公司在以后的營業(yè)年度中補(bǔ)發(fā)以前年度拖欠的股息

　　答案:C

　　解析:

　　非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)包括股息分派以每個(gè)營業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對(duì)其所欠部分，公司將不予累積計(jì)算;優(yōu)先股票股東也不得要求公司在以后的營業(yè)年度中予以補(bǔ)發(fā)。

　　(5) 證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)標(biāo)明( )字樣。

　　A: 證券登記結(jié)算

　　B: 證券公司

　　C: 股份有限公司

　　D: 有限責(zé)任公司

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣。證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　(6) 國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 國務(wù)院

　　B: 財(cái)政部

　　C: 國有資產(chǎn)管理部門

　　D: 中國人民銀行

　　答案:C

　　解析:

　　國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。

　　(7) 在( )，我國停止發(fā)行國債。

　　A: 20世紀(jì)60年代和70年代

　　B: 20世紀(jì)50年代和60年代

　　C: 20世紀(jì)50年代和70年代

　　D: 20世紀(jì)70年代和80年代

　　答案:A

　　解析:

　　我國進(jìn)入第一個(gè)“五年計(jì)劃”建設(shè)時(shí)期以后，為了加速國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設(shè)公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對(duì)象是社會(huì)各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。

　　(8)((2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的( )。

　　A: 20%和80%

　　B: 40%和60%

　　C: 50%和50%

　　D: 60%和40%

　　答案:C

　　解析:

　　試點(diǎn)省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模的50%。

　　(9) 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是( )。

　　A: 國際債券

　　B: 亞洲債券

　　C: 外國債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。

　　(10) 2001年9月，我國第一只開放式基金( )的誕生。

　　A: 基金開元

　　B: 基金金泰

　　C: 招商安泰

　　D: 華安創(chuàng)新

　　答案:D

　　解析: 2001

　　年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　(11) 基金管理費(fèi)通常按( )支付。

　　A: 日

　　B: 周

　　C: 月

　　D: 年

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。

　　(12) ( )年，我國面向個(gè)人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(憑__________證式國債和記賬式國債等)。

　　A: 1992

　　B: 1993

　　C: 1994

　　D: 1995

　　答案:C

　　解析: 1994年，我國面向個(gè)人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(憑證式國債和記賬式國債等)。

　　(13)由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A: 隱蔽性

　　B: 擴(kuò)散性

　　C: 不確定性

　　D: 周期性

　　答案:B

　　解析:

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　(14) 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是( )。

　　A: 列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

　　B: 列于商業(yè)銀行次級(jí)負(fù)債之后

　　C: 在支付稅款之后

　　D: 先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

　　答案:D

　　解析:

　　商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　(15) 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于( )。

　　A: 自有資本

　　B: 借人資本

　　C: 債券資本

　　D: 股權(quán)資本

　　答案:A

　　解析:

　　現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。

　　(16) 下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A: 債券屬于有價(jià)證券

　　B: 債券是一種虛擬資本

　　C: 債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　D: 發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本

　　答案:D

　　解析:

　　債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　(17) 一般來說，金融工具的流動(dòng)性與償還期( )。

　　A: 成正比關(guān)系

　　B: 成反比關(guān)系

　　C: 成線性關(guān)系

　　D: 無確定關(guān)系

　　答案:B

　　解析:

　　金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，要求償還的期限較短。

　　(18) 我國金融債券的發(fā)行始于( )。

　　A: 北洋政府時(shí)期

　　B: 國民黨政府時(shí)期

　　C: 1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行

　　D: 1994年，我國政策性銀行成立后

　　答案:A

　　解析:

　　我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時(shí)期，后來，國民黨政府時(shí)期也曾多次發(fā)行過金融公債、金融長期公債和金融短期公債。

　　(19) 我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是( )。

　　A: 《中華人民共和國證券法》

　　B: 《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

　　C: 《中華人民共和國證券投資基金法》

　　D: 《證券投資基金管理暫行辦法》

　　答案:D

　　解析:

　　國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。這是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

　　(20)根據(jù)規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A: 60

　　B: 50

　　C: 30

　　D: 70

　　答案:C

　　解析:

　　中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日30內(nèi)予以回復(fù)。

　　(21) 交易所交易基金的期權(quán)屬于( )。

　　A: 單只股票期權(quán)

　　B: 貨幣期權(quán)

　　C: 股票組合期權(quán)

　　D: 股票指數(shù)期權(quán)

　　答案:C

　　解析:

　　股票組合期權(quán)是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。

　　(22) 上海證券交易所規(guī)定，在新股上市初期出現(xiàn)( )的屬于異常交易行為。

　　A: 同一賬戶單日累計(jì)買人數(shù)量超過新股實(shí)際上市流通量的0.5%o的

　　B: 在收盤前30分鐘，通過高價(jià)申報(bào)、大額申報(bào)、頻繁申報(bào)撤單，嚴(yán)重影響收盤價(jià)的

　　C: 申報(bào)買入價(jià)格高于申報(bào)之前的行情揭示最新成交價(jià)的1%，且數(shù)量較大的

　　D: 利用市價(jià)委托進(jìn)行大額申報(bào)，嚴(yán)重影響新股交易價(jià)格的

　　答案:D

　　解析:

　　上海證券交易所規(guī)定，新股上市初期(上市后的前10個(gè)交易日)出現(xiàn)的下列行為屬于異常交易行為，交易所予以重點(diǎn)監(jiān)控：①同一賬戶或同一控制人控制的多個(gè)賬戶，單日累計(jì)買入數(shù)量超過新股實(shí)際上市流通量1‰的;②同一賬戶或同一控制人控制的多個(gè)賬戶進(jìn)行日內(nèi)反向交易或頻繁隔日反向交易，且數(shù)量較大的;③在集合競價(jià)階段或收盤前15分鐘，通過高價(jià)申報(bào)、大額申報(bào)、連續(xù)申報(bào)、頻繁申報(bào)撤單等方式，嚴(yán)重影響新股開盤價(jià)或者收盤價(jià)的;④在連續(xù)競價(jià)階段，當(dāng)最新成交價(jià)接近日內(nèi)最高成交價(jià)時(shí)，以不低于行情即時(shí)揭示的最低買入價(jià)格累計(jì)申報(bào)買入數(shù)量超過新股實(shí)際上市流通量0.2‰的;⑤申報(bào)買入價(jià)格高于申報(bào)時(shí)點(diǎn)之前的行情揭示最新成交價(jià)的2%，且數(shù)量較大的⑥利用市價(jià)委托進(jìn)行大額申報(bào)，嚴(yán)重影響新股交易價(jià)格的;⑦上交所認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)控的其他新股異常交易行為。

　　(23) 證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)資格，申請(qǐng)日前( )個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

　　A: 3

　　B: 6

　　C: 9

　　D: 12

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)"-3符合下列條件：①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);②

　　已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。(24)金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表”，分別指的是金融市場的( )。

　　A: 集聚功能，資源配置功能

　　B: 財(cái)富功能，資源配置功能

　　C: 集聚功能，反映功能

　　D: 財(cái)富功能，反映功能

　　答案:C

　　解析: “

　　資金的蓄水池”是引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)的資金，即集聚功能。國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”是指金融市場是國民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號(hào)系統(tǒng)，即反映功能。

　　(25) 集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的( )即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

　　A: 當(dāng)日

　　B: 次1工作日

　　C: 3個(gè)工作日

　　D: 5個(gè)工作日

　　答案:B

　　解析: 集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次1工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

　　(26) 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A: 不低于5年(含5年)

　　B: 不低于3年(含3年)

　　C: 不低于5年(不含5年)

　　D: 不低于3年(不含3年)

　　答案:A

　　解析:

　　次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　(27) ( )符合《證券投資基金管理辦法》對(duì)證券投資基金利潤分配的要求。

　　A: 封閉式基金的收益分配每年不得少于兩次

　　B:開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最少次數(shù)和基金利潤分配的最低比例

　　C: 按照規(guī)定，基金利潤分配應(yīng)當(dāng)采用非現(xiàn)金方式

　　D: 開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額

　　答案:D

　　解析:

　　按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤(收益)按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。

　　(28) 股份有限公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)( )，在此日期認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

　　A: 股權(quán)交易日

　　B: 股權(quán)登記日

　　C: 股權(quán)發(fā)行日

　　D: 股權(quán)認(rèn)購日

　　答案:B

　　解析:

　　普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

　　(29) 基金托管費(fèi)通常按( )的一定比率提取。

　　A: 基金總收益

　　B: 基金資產(chǎn)市值

　　C: 基金資產(chǎn)總值

　　D: 基全資產(chǎn)凈值

　　答案:D

　　解析:

　　基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　(30) 下列關(guān)于次級(jí)債券的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 發(fā)行人為依法在中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行法人

　　B: 可以在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或私募發(fā)行

　　C: 只能一次性足額發(fā)行

　　D: 承銷可以采用包銷、代銷、招標(biāo)承銷的方式

　　答案:C

　　解析: 2004年6月17日，《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》頒布實(shí)施。商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。次級(jí)債券發(fā)行人為依法在中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行法人。次級(jí)債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或私募發(fā)行。商業(yè)銀行次級(jí)債券的發(fā)行可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。次級(jí)債券的承銷可采用包銷、代銷和招標(biāo)承銷等方式。次級(jí)債券在全國銀行間債券市場按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行交易。

　　(31) 金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別不包括( )。

　　A:金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具;而金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約

　　B:金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，風(fēng)險(xiǎn)厭惡者可以利用它進(jìn)行套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，喜好風(fēng)險(xiǎn)者則利用它承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)

　　C:金融現(xiàn)貨的交易價(jià)格是實(shí)時(shí)的成交價(jià);而金融期貨交易價(jià)格是對(duì)金融現(xiàn)貨未來價(jià)格的預(yù)期

　　D: 金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式上不同，但在結(jié)算方式上是相似的

　　答案:D

　　解析:

　　金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①交易對(duì)象不同。金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約。②交易目的不同。金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資，即為生產(chǎn)和經(jīng)營籌集必要的資金，或?yàn)闀簳r(shí)閑置的貨幣資金尋找生息獲利的投資機(jī)會(huì)。金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價(jià)值，不是投資工具，是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具。③交易價(jià)格的含義不同。金融現(xiàn)貨的交易價(jià)格是實(shí)時(shí)的成交價(jià)，金融期貨的交易價(jià)格是對(duì)金融現(xiàn)貨未來價(jià)格的預(yù)期。④交易方式不同。金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算。期貨交易則實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。⑤結(jié)方式不同。金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動(dòng)。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉的。

　　(32) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)( )。

　　A: 不可以通過證券交易所代理買賣證券

　　B: 經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C: 不可以通過柜臺(tái)代理買賣證券

　　D: 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故選B。

　　(33) 下列不屬于法律上對(duì)普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制的一般原則的是( )。

　　A: 股份公司只能用未分配利潤支付紅利

　　B: 股份公司只能用留存收益支付紅利

　　C: 公司在無力償債時(shí)不能支付紅利

　　D: 紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本

　　答案:A

　　解析:

　　許多國家在公司法或者其他法律中對(duì)股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定。一般原則有：股份公司只能用留存收益支付紅利;紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本;公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。

　　(34) 客戶證券交易結(jié)算資金的取出，通過( )的方式轉(zhuǎn)人其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶。

　　A: 現(xiàn)金存入相應(yīng)賬戶

　　B: 轉(zhuǎn)賬

　　C: 電話支付

　　D: 網(wǎng)上支付

　　答案:B

　　解析:

　　客戶證券交易結(jié)算資金的取出，

　　只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。

　　(35) 目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括( )。

　　A: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　B: 國債回購利率(7天)

　　C: 1年期定期存款利率

　　D: 深圳銀行間同業(yè)拆放利率

　　答案:D

　　解析:

　　目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)息方式等合約條款。

　　(36) 具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))是( )。

　　A: 奇異型期權(quán)

　　B: 股票組合期權(quán)

　　C: 股價(jià)指數(shù)期權(quán)

　　D: 百慕大期權(quán)

　　答案:A

　　解析:

　　奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異，種類龐雜，較為流行的就有數(shù)十種之多。例如，有的期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán));有的可以在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)(百慕大期權(quán));有的對(duì)行權(quán)設(shè)置一定條件(障礙期權(quán));有的行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值(平均期權(quán))。

　　(37) 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向( )收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　A: 原始受益人

　　B: 特定目的機(jī)構(gòu)

　　C: 承銷人

　　D: 證券化產(chǎn)品投資者

　　答案:B

　　解析:

　　信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　(38) 中央銀行通過買賣( )影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　A: 政府債券、政府機(jī)構(gòu)債券

　　B: 政府機(jī)構(gòu)債券、金融債券

　　C: 政府債券、金融債券

　　D: 政府債券、公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　(39) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以( )為基礎(chǔ)。

　　A: 企業(yè)

　　B: 股票

　　C: 債券

　　D: 資產(chǎn)池

　　答案:A

　　解析:

　　傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　(40) 下列關(guān)于我國社保基金的表述，不正確的是( )。

　　A: 主要由兩部分組成：一部分是社會(huì)保障基金，另一部分是社會(huì)保險(xiǎn)基金

　　B: 由全國社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的投資范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場購買國債

　　C:其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券

　　D:委托單個(gè)社保基金投資管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得超過年度社�；�金委托資產(chǎn)總值的30%

　　答案:D

　　解析: 2006

　　年，財(cái)政部、勞動(dòng)和社會(huì)保障部、國家外匯管理局發(fā)布《全國社會(huì)保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》，根據(jù)該規(guī)定，對(duì)于以外匯形式上繳的境外國有股減持所得，社保基金理事會(huì)可以委托合格的境外投資管理人進(jìn)行境外投資，境外投資的比例，按成本計(jì)算，不得超過全國社�；�金總資產(chǎn)的20%，境外投資限于銀行存款。

　　(41) 證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立( )。

　　A: 轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶

　　B: 轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶

　　C: 轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶

　　D: 轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。

　　(42) 金融衍生工具依照( )可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A: 基礎(chǔ)工具分類

　　B: 金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

　　C: 交易場所

　　D: 產(chǎn)品形態(tài)

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(43) 下列不屬于貨幣市場的是( )。

　　A: 同業(yè)拆借市場

　　B: 票據(jù)市場

　　C: 回購市場

　　D: 債券市場

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。選項(xiàng)D屬于資本市場。

　　(44) 下列關(guān)于股利政策的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:指股份公司對(duì)公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　B: 當(dāng)中的分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收人的主要來源

　　C: 送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化

　　D: 送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入資本賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。獲取經(jīng)常性收入是投資者購買股票的重要原因之一，分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源。送股，也稱股票股利，是指股份公司對(duì)原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化。

　　(45) 基金交易費(fèi)中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A: 成交金額

　　B: 成交數(shù)量

　　C: 成交凈額

　　D: 成交價(jià)格

　　答案:A

　　解析:

　　交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

　　(46) 中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于( )。

　　A: 名義利率

　　B: 實(shí)際利率

　　C: 官方利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析:

　　名義利率是以名義貨幣表示的利率，也就是我們通常所說的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹影響以后的利率。官方利率是由政府金融管理部門或中央銀行確定的利率，也叫法定利率，是國家對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控的一種政策工具。中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率應(yīng)屬于官方利率。

　　(47)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期E1前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)于2004年3月1日施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。

　　(48) 目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時(shí)采用( )。

　　A: 掛名制

　　B: 匿名制

　　C: 代碼制

　　D: 實(shí)名制

　　答案:D

　　解析: 目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　　(49) 信息批露制度是《中華人民共和國證券法》( )的具體要求和反映。

　　A: 公開原則

　　B: 公平原則

　　C: 公正原則

　　D: 依法監(jiān)管原則

　　答案:A

　　解析:信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會(huì)公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　(50) IB制度起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中國香港

　　C: 美國

　　D: 德國

　　答案:C

　　解析: IB

　　制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺(tái)灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。

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