二、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范

　　(一)合規(guī)風(fēng)險的防范

　　1.證券公司要加強合規(guī)文化建設(shè)，從高級管理人員到普通員工都要增強法治觀念和合規(guī)意識。

　　2.要建立健全各項規(guī)章制度，嚴格按經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機制和制度。

　　3.對客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)賬戶管理、交易、清算、核算、操作權(quán)限、風(fēng)險控制等實行集中統(tǒng)一管理;對風(fēng)險程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實行實時復(fù)核、分級審批。

　　4.強化崗位制約和監(jiān)督，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要部門和崗位實行相互分離的管理制度。

　　例4—22(2012年3月考題·單選題)

　　根據(jù)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)規(guī)范管理和經(jīng)營監(jiān)督的要求，證券公司總部應(yīng)對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的除(　　)以外實行集中管理。

　　A.交易

　　B.清算

　　C.操作權(quán)限

　　D.客戶服務(wù)

　　【參考答案】D

　　【解析】根據(jù)規(guī)范管理和經(jīng)營監(jiān)督的要求，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的交易、清算、客戶賬戶、操作權(quán)限和風(fēng)險監(jiān)控等實行集中管理。

　　(二)管理風(fēng)險的防范

　　1.要加強經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷管理

　　證券公司應(yīng)對全公司所屬營業(yè)部、全部營銷人員的營銷活動進行有序組織、合理分工、統(tǒng)籌管理;要明確營銷人員的授權(quán)范圍、業(yè)務(wù)職責(zé)、組織控制、績效考核及禁止行為。

　　2.嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作規(guī)程

　　營業(yè)部在辦理業(yè)務(wù)時，不論是否繁忙、客戶是誰，每一筆業(yè)務(wù)都必須嚴格按規(guī)定的程序操作。

　　同時，要明確業(yè)務(wù)差錯的處理辦法與程序，提高差錯的處理效率。

　　3.保護客戶權(quán)益

　　建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險，保護客戶合法權(quán)益。

　　4.加強員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)

　　對經(jīng)紀業(yè)務(wù)從業(yè)人員要進行專業(yè)知識、業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)技能、法律法規(guī)和職業(yè)道德等方面的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)和后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。

　　5.建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機制

　　應(yīng)明確客戶投訴和糾紛處理流程，并以適當形式向客戶公示。

　　6.建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)檢查稽核制度

　　公司應(yīng)對營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)開展情況及操作過程進行定期或不定期檢查或稽核，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。

　　例4—23(2012年3月考題·判斷題)

　　在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，防范管理風(fēng)險的措施之一是建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險，保護客戶的合法權(quán)益。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】建立經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險，保護客戶合法權(quán)益是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)防范管理風(fēng)險的措施之一。

　　(三)技術(shù)風(fēng)險的防范

　　1.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，包括基礎(chǔ)環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)通信、應(yīng)用系統(tǒng)、管理制度、系統(tǒng)運行維護、安全保障等方面應(yīng)符合中國證券業(yè)協(xié)會制定的《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。這是防范技術(shù)風(fēng)險的重要基礎(chǔ)和根本保障。

　　2.應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。一是信息系統(tǒng)機房要符合規(guī)定的安全標準要求;二是配備先進、可靠、高效的軟硬件設(shè)施。

　　3.制定并嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進行演練。

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