(三)資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定

　　1.定向資產(chǎn)管理業(yè)務的單個客戶資產(chǎn)凈值最低限額為100萬元;

　　2.集合資產(chǎn)管理計劃只接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。限定性集合計劃的單個客戶資金最低限額為5萬元;非限定性集合計劃的單個客戶資金最低限額為10萬元。

　　3.證券公司應當將集合計劃設定為均等份額，投資者不得轉讓其所擁有的份額，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　4.證券公司可依法以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃。參與l個集合計劃的自有資金不礙超過計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額不得超過公司凈資本的15%。

　　5.證券公司可以自行推廣集合計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。參與計劃的投資者應當是證券公司自身或者代理推廣機構的客戶。

　　6.證券公司進行集合計劃的投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應當通過專用交易單元進行，集合計劃資產(chǎn)中的證券不得用于回購。

　　7.集合計劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不得超過該證券發(fā)行總量的l0%，也不得超過計劃資產(chǎn)凈值的l0%。

　　8.證券公司將集合計劃資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構及與本公司或資產(chǎn)托管機構有關聯(lián)公司的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構和客戶，同時向證券交易所報告。

　　單個集合計劃資產(chǎn)投資于上述證券的資金最高限額不得超過計劃資產(chǎn)凈值的3%。

　　(四)資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制(一般了解)

　　1.資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定客戶自行承擔投資風險。

　　2.證券公司應當按照經(jīng)核準的資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品 特點、投資方向、風險收益特征，講解業(yè)務規(guī)則、計劃說明書和資產(chǎn)管理合同的內容以及客戶投資集合計劃的操作方法，充分揭示集合計劃的一般風險和特定風險。

　　3.證券公司設立的集合計劃，應對客戶的條件和集合計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合計劃的客戶應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力，證券公司在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，應當了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力及投資偏好等。

　　4.客戶應對資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾。

　　5.證券公司及代理推廣機構要采取有效措施，使投資者詳盡了解集合計劃的特性、風險等情況及客戶的權利、義務，但不得通過公共媒體推廣集合計劃。

　　6.證券公司及托管機構應當定期向客戶提供準確、完整的資產(chǎn)管理及托管報告，對報告期內客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等作出詳細說明。

　　7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理。

　　8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保障集合計劃資產(chǎn)的相互獨立，單獨設置賬戶，獨立核算，分賬管理。