2015年上半年銀行業(yè)專業(yè)初級資格考試日期為5月30日、31日，為幫助各位學員鞏固知識，考試吧網校整理了備考資料供大家參考，祝大家學習愉快!

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　　第一章 風險管理基礎

　　1. ( )已經成為商業(yè)銀行經營管理的核心內容之一

　　A.經營管理B.風險管理C.風險定價D.資產盈利

　　2. 證券組合理論體現在以下哪個模式階段?( )

　　A.資產負債風險管理模式階段 B.負債風險管理模式階段

　　C.資產風險管理模式階段 D.全面風險管理模式階段

　　3. 下列屬于按風險誘發(fā)原因分類的是( )。

　　A.政治風險和社會風險 B.系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險

　　C.信用風險和市場風險 D.純粹風險和投機風險

　　4. 在市場風險中尤為重要的是( )。

　　A.股票風險B.匯率風險C.利率風險D.商品風險

　　5. 由于形成的原因更加復雜和廣泛，通常被視為一種綜合風險的是( )。

　　A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險

　　6. ( )是管理利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險非常有效的方法。

　　A.風險分散B.風險轉移C.風險規(guī)避D.風險對沖

　　7. 隨機變量x的概率分布表如下：則隨機變量X的期望值是( )。

　　A.3.15 B.3.05 C.3 D.2.95

　　8. ( )指的是風險存在于商業(yè)銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，這種內在的風險特性決定了風險管理必須體現為每一個員工的習慣行為，所有人員都應該具有風險管理的意識和自覺性。

　　A.全球的風險管理體系 B.全面的風險管理范圍

　　C.全程的風險管理過程 D.全員的風險管理文化

　　9.根據國家風險的分類，( )是指由于經濟或非經濟因素造成特定國家的社會環(huán)境不穩(wěn)定，從而使貸款商業(yè)銀行不能把在該國的貸款匯回本國而遭受損失的風險。

　　A.政治風險B.社會風險C.經濟風險D.環(huán)境風險

　　10.在聲譽風險中，關于管理聲譽風險的最好的辦法的說法不正確的是( )。

　　A.強化全面風險管理意識 B.改善公司的治理

　　C.預先做好應對聲譽危機的準備 D.無法確保其他主要風險被正確識別、優(yōu)先排序

　　11.巴塞爾委員會以( )方式把商業(yè)銀行面臨的風險分為八大類。

　　A.損失結果B.風險事故C.風險發(fā)生的范圍D.誘發(fā)風險的原因

　　12.下列屬于商業(yè)銀行風險管理的主要策略的有( )。

　　A.風險分散B.風險對換C.風險集中D.風險轉出

　　13.根據所給出的結果和對應到實數空間的函數取值范圍，可以把隨機變量分為( )。

　　A.離散型隨機變量和間隔型隨機變量 B.離散型隨機變量和連續(xù)型隨機變量

　　C.集中型隨機變量和連續(xù)型隨機變量 D.集中型隨機變量和間隔型隨機變量

　　14.某部門的投資組合中有三種人民幣資產，頭寸分別為4萬元、8萬元、2萬元，一年后，三種資產的年百分比收益分別為20%、44%、15%，則該部門的投資組合百分比收益率是( )。

　　A.35% B.33% C.34% D.23%

　　15.在商業(yè)銀行的經營過程中，( )決定其風險承擔能力。

　　A.資本規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平 B.資產規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平

　　C.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　16.20世紀70年代，資產負債風險管理理論產生于下列( )階段。

　　A.資產風險管理模式 B.負債風險管理模式

　　C.資產負債風險管理模式 D.全面風險管理模式

　　17.從金融機構的發(fā)展歷史可以看出，很多銀行倒閉案例由( )引發(fā)。

　　A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.流動性風險

　　18.商業(yè)銀行的風險管理模式的四個發(fā)展階段依次為( )。

　　A.資產風險管理模式階段→負債風險管理模式階段→資產負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

　　B.負債風險管理模式階段→資產風險管理模式階段→資產負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

　　C.資產負債風險管理模式階段→資產風險管理模式階段→負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

　　D.資產風險管理模式階段→資產負債風險管理模式階段→負債風險管理模式階段→全面風險管理模式階段

　　19.資產負債風險管理的重要分析手段為( )。

　　A.缺口分析和盈利分析B.缺口分析和久期分析C.缺口分析和風險分析D.久期分析和盈利分析

　　20.下列關于風險對沖說法不正確的是( )。

　　A.風險對沖不能被用于管理信用風險 B.風險對沖可以管理系統(tǒng)性風險，也能管理非系統(tǒng)性風險

　　C.風險對沖中市場對沖又稱為殘余風險D.風險對沖關鍵在于對沖比率的確定

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　　2015年上半年考試時間：5月30、31日/準考證打印：5月25-31日