第 1 頁:?jiǎn)芜x題 |
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(21)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)有( )。
(22)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)高度重視數(shù)據(jù)的( ),需要良好的IT構(gòu)架和技術(shù)支持,并且需要明確的、基于具體業(yè)務(wù)的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)程,與業(yè)務(wù)人員的日常工作緊密聯(lián)系。
A. 來源
B. 流程
C. 數(shù)量
D. 時(shí)效
E. 結(jié)構(gòu)
(23)擔(dān)保業(yè)務(wù)計(jì)入外匯敞口頭寸的條件包括( )。
A. 以外幣計(jì)值
B. 可能被動(dòng)使用
C. 數(shù)額較大
D. 不可撤銷
E. 可撤銷
(24)1999年6月,巴塞爾委員會(huì)提出了以( )三大支柱為特色的新資本協(xié)議框架草案。
(25)以下屬于風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)的是( )。
A. 信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
C. 操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) -
D. 不良貸款遷徙率
E. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
(26)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架的監(jiān)管步驟包括( )。
A. 了解機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
B. 規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)
C. 準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查
D. 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查并確定評(píng)級(jí)
E. 監(jiān)管措施、效果評(píng)價(jià)和持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)
(27)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括兩個(gè)環(huán)節(jié),這兩個(gè)環(huán)節(jié)分別是( )。
A. 感知風(fēng)險(xiǎn)
B. 檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn) ^-^ ^-^
C. 分析風(fēng)險(xiǎn)
D. 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)
E. 監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)
(28)下列屬于有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)容的有( )。
A. 明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念
B. 利用自身的價(jià)值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶
C. 建立公平的獎(jiǎng)懲機(jī)制,支持發(fā)展目標(biāo)和股東價(jià)值的實(shí)現(xiàn)
D. 建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警
E. 深入理解不同利益持有者對(duì)自身的規(guī)望值
(29)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的具體內(nèi)容包括( )。
A. 開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型
B. 監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢(shì)
C. 監(jiān)測(cè)各種不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)
D. 報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果
E. 發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題,并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序
(30)以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制部門的是( )。
(31)商業(yè)銀行具備( )的風(fēng)險(xiǎn)管理部門或單位,已經(jīng)成為金融管理現(xiàn)代化的重要標(biāo)志。
(32)有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)( )。
A. 定期采取從上至下的方式進(jìn)行
B. 全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標(biāo)
C. 制訂切實(shí)可行的實(shí)施方案
D. 體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中
E. 使得在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的同時(shí),將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低
(33)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部欺詐示例包括( )。
A. 支票欺詐
B. 黑客攻擊損失
C. 偽造
D. 盜竊/搶劫
E. 盜取信息造成資金損失
(34)巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類,其中包括( )。
(35)商業(yè)銀行員工在工作中,由于知識(shí)/技能匱乏所造成的操作風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。
A. 自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)/技能,按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作
B. 意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)/技能,但由于顏面或其他原因,未向管理層提出或聲明其無法勝任
C. 意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)/技能,但由于顏面或其他原因,不能正確處理面對(duì)的情況
D. 意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)/技能,并進(jìn)而利用這種缺陷危害商業(yè)銀行的利益
E. 以越權(quán)放款或化整為零、短貸長用、借新還舊等方式規(guī)避上級(jí)行的監(jiān)管 ∮∮
(36)某公司2010年銷售收入為2億元,銷售成本為1.6億元。2010年期初應(yīng)收賬款為9500萬元,2010年期末應(yīng)收賬款為8500萬元,則下列財(cái)務(wù)比率計(jì)算正確的有( )。
A. 銷售毛利率為25%
B. 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為2.22
C. 銷售毛利率為20%
D. 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為2.35
E. 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為162天
(37)下列關(guān)于金融期貨的說法,正確的有( )。
A. 利率期貨包括以長期國債為標(biāo)的的長期利率期貨
B. 貨幣期貨交易目的是管理匯率風(fēng)險(xiǎn)
C. 指數(shù)期貨是指以股票為標(biāo)的的期貨合約
D. 指數(shù)期貨不涉及股票本身的交割
E. 指數(shù)期貨以現(xiàn)金清算的形式進(jìn)行交割
(38)在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中,商業(yè)銀行通常需要做出預(yù)先評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)事件包括( )。
A. 市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期
B. 商業(yè)銀行影響客戶或公眾的政策性變化
C. 商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益
D. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息/事件
E. 市場(chǎng)利率短期內(nèi)劇烈波動(dòng)
(39)常用的信用衍生產(chǎn)品包括( )。
A. 總收益互換
B. 信用違約互換
C. 信用價(jià)差期權(quán)
D. 信用聯(lián)系票據(jù)
E. 信用貸款
(40)商業(yè)銀行對(duì)交易賬戶進(jìn)行市值重估時(shí)常采用的方法有( )。
A. 使用凈現(xiàn)值 ∮∮
B. 使用賬面價(jià)值
C. 盯住市場(chǎng)價(jià)格,按照當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值
D. 使用歷史價(jià)值
E. 按照有關(guān)模型計(jì)算價(jià)值
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