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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是( )。

　　A.全面、合理、公正、有序的原則 B.全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則

　　C.全面、謹(jǐn)慎、有效、合理的原則 D.全面、審慎、高效、方便的原則

　　2. 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

　　A.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系

　　B.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，強(qiáng)化對董事會和管理層行為的約束

　　C.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制

　　D.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，實(shí)現(xiàn)公司權(quán)力的分配與制衡，增強(qiáng)核心競爭力

　　3. 控制管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排的是( )。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制 B.商業(yè)銀行風(fēng)險管理 C.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略 D.商業(yè)銀行公司治理

　　4. ( )是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

　　A.監(jiān)事會 B.高級管理層 C.董事會 D.風(fēng)險管理部門

　　5. 商業(yè)銀行風(fēng)險識別最基本、最常用的方法是( )。

　　A.制作風(fēng)險清單 B.情景分析法 C.專家預(yù)測法 D.錄制清單法

　　6.風(fēng)險識別包括( )兩個環(huán)節(jié)。

　　A.感知風(fēng)險和預(yù)測風(fēng)險 B.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險 C.預(yù)測風(fēng)險和分析風(fēng)險 D.感知風(fēng)險和控制風(fēng)險

　　7.下列關(guān)于分散型風(fēng)險管理部門的說法不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險管理部門 B.把風(fēng)險管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商

　　C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息 D.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

　　8.風(fēng)險管理委員會制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交( )批準(zhǔn)。

　　A.監(jiān)事會 B.高級管理層 C.董事會 D.其他部門

　　9.( )是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險管理部門必不可少的核心職能。

　　A.數(shù)據(jù)分析能力 B.價格核準(zhǔn)能力 C.模型創(chuàng)建能力 D.風(fēng)險檢測和分析

　　10.( )是商業(yè)銀行有效風(fēng)險管理的基石。

　　A.高級管理層的支持與承諾 B.董事會的支持與承諾

　　C.監(jiān)事會的支持與承諾 D.風(fēng)險管理委員會的支持與承諾

　　參考答案及解析

　　1. B[解析]商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，所以 B 項(xiàng)正確。

　　2. C[解析]商業(yè)銀行公司治理的核。是所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制，所以 C 項(xiàng)正確。

　　3.D[解析]商業(yè)銀行公司治理是控制管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排，所以 D 項(xiàng)正確。

　　4. C[解析]董事會是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任，所以 C 項(xiàng)正確。

　　5. A[解析]制作風(fēng)險清單是商業(yè)銀行風(fēng)險識別最基本、最常用的方法，所以 A 項(xiàng)正確。

　　6.B[解析]風(fēng)險識剮包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié)，所以 B 項(xiàng)正確。

　　7.C[解析]采用分散型風(fēng)險管理部門，商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險管理部門，因此可以考慮將數(shù)據(jù)分析、技術(shù)支持等風(fēng)險管理職能外包給專業(yè) 服務(wù)供應(yīng)商，所以 AB 兩項(xiàng)正確;分散型風(fēng)險管理部 門的缺點(diǎn)是，難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息，無法形成長期的核心競爭力和強(qiáng)大的市場定價能力，所以 C 項(xiàng)不正確，D 項(xiàng)正確。

　　8.C[解析]董事會負(fù)責(zé)審批風(fēng)險管理的戰(zhàn)略、政策和程序，風(fēng)險管理委員會制定的相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會批準(zhǔn)，所以 C 項(xiàng)正確。

　　9.D[解析]風(fēng)險檢測和分析是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險管理部門必不可少的核。職能，所以 D 項(xiàng)正確。

　　10.A C 解析]高級管理層的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險管理的基石，所以 A 項(xiàng)正確。

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