二、多項選擇題

　　1. 下列關(guān)于內(nèi)部控制的主要原則說法錯誤的是( )。

　　A.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位

　　B.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告

　　C.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力

　　D.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門

　　E.商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

　　2. 屬于集中型風險管理的核心要素的是( )。

　　A.風險預(yù)測 B.風險監(jiān)控 C.數(shù)量分析 D.價格確認 E.模型創(chuàng)建

　　3. 關(guān)于商業(yè)銀行公司董事會的說法正確的是( )。

　　A.董事會承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任

　　B.負責審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　C.對商業(yè)銀行的決策過程、經(jīng)營活動進行監(jiān)督和測評

　　D.制定風險管理的程序和操作規(guī)程

　　E.負責擬訂具體的風險管理政策和指導(dǎo)原則

　　4. 常用的風險識別的方法有( )。

　　A.情景分析法 B.專家預(yù)測法 C.分解分析法 D.失誤樹分析方法 E.制作風險清單法

　　5. 下列屬于風險管理流程的主要步驟的是( )。

　　A.風險識別 B.風險計量 C.風險對沖 D.風險轉(zhuǎn)移 E.風險控制

　　6.監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括( )。

　　A.列席會議 B.訪談座談 C.調(diào)閱文件 D.檢查與調(diào)研 E.監(jiān)督測評

　　7.商業(yè)銀行高級管理層風險管理的主要職責有( )。

　　A.審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序 B.執(zhí)行風險管理的政策

　　C.制定風險管理的程序和操作規(guī)程 D.及時了解風險水平及其管理狀況

　　E.核準金融產(chǎn)品的風險定價

　　8.財務(wù)控制部門在風險管理中的主要內(nèi)容包括( )。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.會計記錄和財務(wù)報告的準確性和可靠性

　　C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風險管理部門，使得風險管理部門能與來自前臺業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

　　D.與風險管理部門合作，確保風險系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗的目的

　　E.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　9.商業(yè)銀行風險控制/緩釋策略應(yīng)當符合的要求有( )。

　　A.建立各類風險計量模型

　　B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風險指標

　　C.風險控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過對風險誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

　　10.根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同，風險管理信息系統(tǒng)的風險數(shù)據(jù)可以分為( )。

　　A.內(nèi)部數(shù)據(jù) B.外部數(shù)據(jù) C.中間計量數(shù)據(jù) D.組合結(jié)果數(shù)據(jù) E.歷史數(shù)據(jù)

　　參考答案及解析

　　1. BD[解析]商業(yè)銀行內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行的所有部門和崗位，所以 A 項正確;內(nèi)部控制的監(jiān)督部門有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道，所以 B 項 不正確;任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束妁權(quán)力，C 項正確;內(nèi)部控制的監(jiān)督部門獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，所以 D 項不正確;商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體 現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求，所以 E 項正確。

　　2. BCDE[解析]集中型風險管理的核。要素包括風險監(jiān)控、數(shù)量分析、價格確認、模型創(chuàng)建和相應(yīng)的信息系統(tǒng)、技術(shù)支持，所以 BCDE 正確。

　　3. ABE[解析]董事會承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任，負責審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序，所以 AB 項正確;對商業(yè)銀行的決策過程、經(jīng)營活動進行監(jiān)督和 測評的是監(jiān)事會，所以 C項錯誤;高級管理層的職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理水平，所以 D 項錯誤。 董事會通常指派專門委員會擬訂具體的風險管理政策和指導(dǎo)原則，所以 E 項正確。

　　4. ACDE[解析]常用的風險識別的方法有情景分析法、分解分析法、失誤樹分析方法、專家調(diào)查列舉法，制作風險清單是商業(yè)銀行識剮風險的最基本、最常用的方法。

　　5. ABE[解析]風險管理流程的主要步驟有風險識別、風險計量、風險控制和風險監(jiān)測，所以ABE 正確，風險對沖、風險轉(zhuǎn)移屬于商業(yè)銀行風險管理的主要策略，所以 CD 錯誤。

　　6.ABCDE[解析]監(jiān)事會對股東大會負責，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等工作。監(jiān)事會通過列席會議、調(diào)閱文件、檢 查與調(diào)研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式，以及綜合利用非現(xiàn)場監(jiān)測與現(xiàn)場抽查手段，對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行、經(jīng)營活動，以及董事和高級管理人員的工作 表現(xiàn)進行監(jiān)督和測評。

　　7.BCD[解析]高級管理層的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況，并確保商業(yè) 銀行具備足夠的人力、物力和恰當?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平，來有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔的各種風險。故 BCD 選項正確。A 選項為董事會的職責，E 選項為風險管理委員會的職責。

　　8.CD[解析]財務(wù)控制部門處在有效風險管理的最前端，風險管理部門接收來自財務(wù)控制部門的收益/損失數(shù)據(jù)，并且與來自前臺業(yè)務(wù)部門的信息 調(diào)整一致，雙方合作確保風險系統(tǒng)中相應(yīng)的收益/損失信息是準確的，并且可以應(yīng)用于事后檢驗的目的。據(jù)此判斷 CD 選項正確。A 選項為法律/合規(guī)部門的職 責，BE 選項為審計部門的主要工作內(nèi)容。

　　9.CDE[解析]風險控制/緩釋是商業(yè)銀行風險管理委員會對已經(jīng)識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L險 緩釋 I 具進行有效管理和控制的過程。風險控制與緩釋流程應(yīng)當符合以下要求：(1)風險控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致;(2)所采取的 具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求;(3)能夠發(fā)現(xiàn)風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序。故 CDE 選項正確。

　　10.AB[解析]風險管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數(shù)據(jù)和信息，通常分為內(nèi)部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)。故 AB 選項正確

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