三、判斷題

　　1. 根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須妥善保護(hù)客戶資料及交易信息5年以上。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

　　2.商業(yè)銀行董事會應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以便合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：董事會應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。

　　3.銀團(tuán)貸款主要由牽頭行承擔(dān)風(fēng)險。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：B

　　解析：銀團(tuán)貸款按照“信息共享、獨(dú)立審批、自主決策、風(fēng)險自擔(dān)”的原則自主確定各自授信行為。

　　4.風(fēng)險識別指了解各種潛在的風(fēng)險，分析引起風(fēng)險事件的原因。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：本題考查風(fēng)險識別的概念。

　　5.在普通支票左上角劃兩條平行線的為劃線支票。劃線支票只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：普通支票可以支取現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的為劃線支票。劃線支票只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。

　　6.按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒�，銀行卡分為白金卡、金卡和普通卡等不同等級。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：B

　　解析：按客戶資信等級，銀行卡分為白金卡、金卡、普通卡等不同等級。。

　　7.銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，并依法宣告其破產(chǎn)。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：B

　　解析：銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，由人民法院按照法律規(guī)定的程序依法宣告其破產(chǎn)。

　　8.銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對競爭的時候不能互相造謠，可以進(jìn)行正常的交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識產(chǎn)權(quán)。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：銀行從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)相互尊重，同業(yè)競爭之間應(yīng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競爭原則，與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)。

　　9.風(fēng)險監(jiān)測報告需要滿足不同層次的主體的需求，從事金融市場業(yè)務(wù)交易人員需要的是全行風(fēng)險輪廓報告。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：B

　　解析：從事金融市場業(yè)務(wù)交易人員需要的是具體頭寸報告，高管層需要的是全行風(fēng)險輪廓的報告。

　　10.商業(yè)銀行設(shè)在各地的分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：最高人民法院《關(guān)于適用<民事訴訟法>若干問題的意見》第四十條規(guī)定，中國人民銀行、各專業(yè)銀行設(shè)在各地的分支機(jī)構(gòu)為非法人組織。商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其實(shí)施的民事行為由總行承擔(dān)。

　　11. 如果商業(yè)銀行獲取資金的能力較強(qiáng)，那么其流動性風(fēng)險也相應(yīng)較低。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：如果商業(yè)銀行獲取資金的能力較強(qiáng)，那么其流動性風(fēng)險也相應(yīng)較低。本題正確。

　　12.我國資產(chǎn)管理公司設(shè)立時，分別收購、管理和處置四家國有商業(yè)銀行和交通銀行的部分不良資產(chǎn)。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：B

　　解析：我國資產(chǎn)管理公司設(shè)立時，分別收購、管理和處置四家國有商業(yè)銀行和國家開發(fā)銀行的部分不良資產(chǎn)。

　　13.職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的行為。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：B

　　解析：職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。

　　14. 結(jié)算風(fēng)險是一種特殊的信用風(fēng)險。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：信用風(fēng)險按風(fēng)險發(fā)生的形式分為結(jié)算前風(fēng)險和結(jié)算風(fēng)險。因此結(jié)算風(fēng)險屬于一種特殊的信用風(fēng)險。

　　15. 經(jīng)濟(jì)全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息跨國界流動的規(guī)模與形式不斷加深，通過國際分工，在世界市場范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國間經(jīng)濟(jì)的相互依賴程度日益增加的趨勢。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案：A

　　解析：經(jīng)濟(jì)全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息跨國界流動的規(guī)模與形式不斷增加，通過國際分工，在世界市場范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國間經(jīng)濟(jì)的相互依賴程度日益增加的趨勢。

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