31. 根據(jù)《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》,商業(yè)銀行設(shè)立同城支行應(yīng)當(dāng)具備下列條件:()
A、在當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行(或視同分行管理的機(jī)構(gòu))以上的機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)一年以上,資產(chǎn)質(zhì)量良好。
B、當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支行具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力,最近一年無重大違法、違規(guī)行為,或因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件。
C、具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員。
D、具有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
E、銀行業(yè)監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。
正確答案:ABCDE
32. 在個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理中,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)( )所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn),制定相應(yīng)的具有針對(duì)性的業(yè)務(wù)管理制度、工作規(guī)范和工作流程。
A、不同層次的客戶
B、不同類型的個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)
C、個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的不同渠道
D、不同綜合理財(cái)服務(wù)
正確答案:ABC
33. 根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》,非信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核指標(biāo)包括 ()
A、非信貸不良資產(chǎn)比例、非信貸不良資產(chǎn)比例變化
B、非信貸不良資產(chǎn)余額變化、非信貸不良資產(chǎn)余額變化率
C、非信貸不良資產(chǎn)余額變化幅度、非信貸不良資產(chǎn)比例變化幅度
D、非信貸資產(chǎn)余額、非信貸資產(chǎn)余額變化率
正確答案:ABC
34. 根據(jù)《金融許可證管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后,持下列()到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證。
A、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件;
B、金融機(jī)構(gòu)介紹信;
C、領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明;
D、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。
正確答案:ABCD
35. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員( )等管理制度,保證相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備必要的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力,充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章,理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性,遵守職業(yè)道德。
A、資格考核與認(rèn)定
B、繼續(xù)培訓(xùn)
C、跟蹤評(píng)價(jià)
D、與儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)等部門人員交流
正確答案:ABC
36. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級(jí)和職責(zé)分離的原則,應(yīng)該做到以下哪幾個(gè)方面:()
A、前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離;
B、自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離;
C、業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離;
D、信貸管理與信貸審查分離;
E、建立崗位之間的監(jiān)督制約機(jī)制
正確答案:ABCE
37. 對(duì)發(fā)生《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間重大事項(xiàng)報(bào)告制度》要求報(bào)告事件,而未及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報(bào)告情況、提交書面報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),銀行業(yè)監(jiān)督管理部門將依據(jù)有關(guān)法規(guī)予以處罰;對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及有關(guān)責(zé)任人,將視情節(jié)輕重,依據(jù)有關(guān)法規(guī)給予以下處分:()
A、警告; B、通報(bào)批評(píng); C、撤銷職務(wù); D、取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格。
正確答案:ABD
38. 根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,銀行會(huì)計(jì)檔案的查閱人可以( )
A、抄錄
B、照相、
C、復(fù)印或復(fù)制,
D、拆封
E、借出
正確答案:ABC
39. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)按照引起市場(chǎng)價(jià)格不利變動(dòng)的因素可以分為( ):
A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、匯率風(fēng)險(xiǎn) C、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
正確答案:ABCD
40. 以下哪些機(jī)構(gòu)適用《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》:()
A、中資商業(yè)銀行;B、中外合資銀行; C城市信用社;D、外資獨(dú)資銀行;E、農(nóng)村信用聯(lián)社;F、資產(chǎn)管理公司
正確答案:ABD
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課程時(shí)長(zhǎng):15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架; ·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
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課程時(shí)長(zhǎng):3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專項(xiàng)歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專項(xiàng)訓(xùn)練; ·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。 |
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夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
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