71. 金融許可證實行機構(gòu)編碼終身制原則。( )

　　正確答案：Y

　　72. 在銀行監(jiān)管部門任職資格審查前，金融機構(gòu)的董事會或行政主管部門可事先辦理任免手續(xù)。 ()

　　正確答案：N

　　73. 根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，金融機構(gòu)發(fā)生重大事故或造成嚴(yán)重經(jīng)濟損失的即可認(rèn)定為特別監(jiān)管金融機構(gòu)。( )

　　正確答案：Y

　　74. 金融許可證適用于銀監(jiān)會和省局及分局監(jiān)管的經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)法人機構(gòu)及其分支機構(gòu)。( )

　　正確答案：Y

　　75. 根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立新產(chǎn)品風(fēng)險的跟蹤評估制度，在新產(chǎn)品推出后，對新產(chǎn)品的風(fēng)險狀況進(jìn)行定期評估。( )

　　正確答案：Y

　　76. 根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行的交易部門應(yīng)當(dāng)將前臺、后臺嚴(yán)格分離，前臺交易人員不得參與交易的正式確認(rèn)、對賬、重新估值、交易結(jié)算和款項收付，必要時可設(shè)置中臺監(jiān)控機制。()

　　正確答案：Y

　　77. 商業(yè)銀行總行及授權(quán)從事衍生產(chǎn)品交易的分行，在衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)和風(fēng)險管理系統(tǒng)可以自成體系，分行可以持有部分不在總行監(jiān)控之內(nèi)的衍生產(chǎn)品頭寸。()

　　正確答案：N

　　78. 商業(yè)銀行應(yīng)對衍生產(chǎn)品交易主管和交易員實行定期輪崗和強制帶薪休假制度。()

　　正確答案：Y

　　79. 小企業(yè)信貸人員的貸款建議除對借款人借款原因、還款能力和經(jīng)營者個人信用情況及還款可能性進(jìn)行分析外，還應(yīng)在貸款金額、擔(dān)保條件、貸款利率、期限和還款方式等方面提出建議。()

　　正確答案：Y

　　80. 銀監(jiān)會各級監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)每季度或根據(jù)風(fēng)險狀況不定期采取約見會談的形式，聽取轄內(nèi)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)變化情況的匯報，并向其通報不良資產(chǎn)考核結(jié)果，提出防范化解不良資產(chǎn)的意見。( )

　　正確答案：Y

　　81. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，銀行對小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的激勵約束機制，適用于大中企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的業(yè)績考核和獎懲機制。()

　　正確答案：N

　　82. 銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權(quán)、機構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。()

　　正確答案：Y

　　83. 商業(yè)銀行應(yīng)及時掌握最高授信額度的執(zhí)行情況，對最高授信額度的執(zhí)行情況進(jìn)行集中控制和監(jiān)測。()

　　正確答案：Y

　　84. 根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行可將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)集中、統(tǒng)一管理。( )

　　正確答案：N

　　85. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，銀行審核小企業(yè)貸款申請，可根據(jù)小企業(yè)的實際情況，不單純依賴正式的財務(wù)報表、商業(yè)計劃或各類書面文件。()

　　正確答案：Y

　　86. 根據(jù)《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，非居民資金匯往離岸賬戶和離岸賬戶資金匯往境外賬戶以及離岸賬戶之間的資金進(jìn)出須向外匯管理局申報。()

　　正確答案：N

　　87. 合格境外機構(gòu)投資者購買上市中資金融機構(gòu)流通股適用《境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法》。()

　　正確答案：N

　　88. 借款人與貸款人的借貸活動應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則。 ( )

　　正確答案：Y

　　89. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實行會計差錯責(zé)任人追究制度，發(fā)生重大會計差錯、舞弊或案件，除對直接責(zé)任人員追究責(zé)任外，分管會計的負(fù)責(zé)人也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但不含機構(gòu)負(fù)責(zé)人。()

　　正確答案：N

　　90. 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作也是銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分。()

　　正確答案：Y

　　91. 商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真評估客戶的財務(wù)報表，對影響客戶財務(wù)狀況的各項因素進(jìn)行分析評價，對利率、匯率等的敏感度分析應(yīng)作為分析重點之一。 ()

　　正確答案：N

　　92. 金融機構(gòu)不得虛假出資或者抽逃出資。( )

　　正確答案：Y

　　93. 商業(yè)銀行在對不良資產(chǎn)的監(jiān)測中，應(yīng)對重點機構(gòu)和客戶進(jìn)行直接監(jiān)測，其中重點客戶包括：不良貸款余額在億元以上的客戶及擁有5家以上關(guān)聯(lián)企業(yè)、合計貸款余額在億元以上的集團客戶。( )

　　正確答案：Y

　　94. 為保證統(tǒng)一授信管理的有效性，商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的信息管理系統(tǒng)，設(shè)置專門部門進(jìn)行管理。()

　　正確答案：Y

　　95. 根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行信貸管理防范關(guān)系人貸款及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款風(fēng)險的通知》，關(guān)聯(lián)企業(yè)是指直接或間接地控制其他企業(yè)或受其他企業(yè)控制，以及同受某一企業(yè)控制的兩個或多個企業(yè);合營企業(yè);聯(lián)營企業(yè);主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員直接控制的其他企業(yè);其他可能轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤的企業(yè)。( )

　　正確答案：Y

　　96. 商業(yè)銀行提供個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)時，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示�？蛻舸_認(rèn)欄應(yīng)載明以下語句，“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險提示，充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風(fēng)險，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險”。該語句客戶可不必抄錄，只須簽名即可。( )

　　正確答案：N

　　97. 香港、澳門和臺灣地區(qū)的金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)不在《境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法》規(guī)定范圍之內(nèi)。()

　　正確答案：N

　　98. 貸款人應(yīng)當(dāng)要求實行承包、租賃經(jīng)營的借款人，在承包、租賃合同中明確落實原貸款債務(wù)的償還責(zé)任。( )

　　正確答案：Y

　　99. 銀行申請設(shè)立的代表處不屬分支機構(gòu)，可不經(jīng)金融機構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)。()

　　正確答案：N

　　100. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，小企業(yè)貸款應(yīng)主要以借款人經(jīng)營活動所形成的現(xiàn)金流量和個人信用為基礎(chǔ)，并可以其已有可抵押資產(chǎn)和未來融資項下形成的資產(chǎn)和權(quán)益進(jìn)行抵、質(zhì)押，而且必須要求借款人提供有效擔(dān)保。()

　　正確答案：N