三、 判斷題

　　1. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整糾質(zhì)量評(píng)價(jià)結(jié)果為較好的機(jī)構(gòu)，可采取適當(dāng)方式進(jìn)行表?yè)P(yáng)，并適當(dāng)降低現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率。( )

　　正確答案：Y

　　2. 貸款人應(yīng)當(dāng)建立審貸分離、分級(jí)審批的貸款管理制度。( )

　　正確答案：Y

　　3. 根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，為控制因股票價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，特設(shè)立警戒線(xiàn)和平倉(cāng)線(xiàn)。警戒線(xiàn)比例最低為120%，平倉(cāng)線(xiàn)比例(質(zhì)押股票市值/貸款本金×100%)最低為135%。()

　　正確答案：N

　　4. 金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或重大業(yè)務(wù)損失時(shí)，應(yīng)及時(shí)主動(dòng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告，并提交應(yīng)對(duì)措施。()

　　正確答案：Y

　　5. 貸款人對(duì)不能按借款合同約定期限歸還的貸款，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定加罰利息。( )

　　正確答案：Y

　　6. 企業(yè)年金基金管理托管人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)國(guó)家工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn)，在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的獨(dú)立法人。()

　　正確答案：N

　　7. 無(wú)論資產(chǎn)總額或存款余額高低，只要是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，都必須按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》的規(guī)定披露信息。()

　　正確答案：N

　　8. 借款人不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款。( )

　　正確答案：Y

　　9. 商業(yè)銀行辦理信用證業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格遵守國(guó)際慣例和有關(guān)規(guī)定，對(duì)已承兌信用證負(fù)有不可抗辯的付款責(zé)任。()

　　正確答案：Y

　　10. 衍生產(chǎn)品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)。()

　　正確答案：Y

　　11. 客戶(hù)證券交易結(jié)算資金經(jīng)托管組或清算組甄別確認(rèn)后提出收購(gòu)申請(qǐng)，報(bào)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)后，在實(shí)行第三方存管的同時(shí)支付收購(gòu)款。()

　　正確答案：Y

　　12. 許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)繳回原證。()

　　正確答案：Y

　　13. 貸款人發(fā)放汽車(chē)貸款，應(yīng)要求借款人提供所購(gòu)汽車(chē)抵押或其它有效擔(dān)保。(　)

　　正確答案：Y

　　14. 根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，銀行應(yīng)推出符合小企業(yè)不同需求的貸款產(chǎn)品和金融服務(wù)，但只能發(fā)放周轉(zhuǎn)資金貸款不能發(fā)放固定資產(chǎn)貸款。()

　　正確答案：N

　　15. 借款人將部分債務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三人，不用征得貸款人同意。 ( )

　　正確答案：N

　　16. 根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，山東銀監(jiān)局各監(jiān)管部門(mén)和各銀監(jiān)分局建立特別監(jiān)管檔案，將其納入機(jī)構(gòu)檔案管理。( )

　　正確答案：Y

　　17. 證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質(zhì)押;但是，證券公司因包銷(xiāo)購(gòu)入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。()

　　正確答案：Y

　　18. 銀行對(duì)客戶(hù)提供的各類(lèi)信用余額之和不得超過(guò)該客戶(hù)的最高綜合授信額度。()

　　正確答案：Y

　　19. 根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50%。()

　　正確答案：Y

　　20. 根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》，國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)或分類(lèi)監(jiān)管2級(jí)(不含)以下的;農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、縣(市、區(qū))農(nóng)村信用聯(lián)合社風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)或分類(lèi)監(jiān)管B級(jí)(含)以下的即可認(rèn)定為特別監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)。( )

　　正確答案：N

　　21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示金融許可證及業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。( )

　　正確答案：Y

　　22. 自營(yíng)貸款，系指貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款，其風(fēng)險(xiǎn)由貸款人承擔(dān)，并由貸款人收回本金和利息。( )

　　正確答案：Y

　　23. 根據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)表外業(yè)務(wù)可采用收取保證金等方式降低風(fēng)險(xiǎn)。()

　　正確答案：N

　　24. 金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或?yàn)楂@利進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易。金融機(jī)構(gòu)從事此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的交易用戶(hù)。()

　　正確答案：N

　　25. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中，非交易業(yè)務(wù)中沒(méi)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。()

　　正確答案：N

　　26. 根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，同一會(huì)計(jì)檔案采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)有一種介質(zhì)的會(huì)計(jì)檔案滿(mǎn)足保管期限的要求。()

　　正確答案：Y

　　27. 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N(xiāo)售起點(diǎn)金額。( )

　　正確答案：Y

　　28. 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有法人地位。()

　　正確答案：N

　　29. 根據(jù)《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》，商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一個(gè)同城支行。()

　　正確答案：Y

　　30. 確定授信工作人員是否免責(zé)的基本條件應(yīng)是授信工作人員是否勤勉盡責(zé)。()

　　正確答案：Y

　　31. 借根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應(yīng)共同在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。()

　　正確答案：Y

　　32. 根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，會(huì)計(jì)資料超過(guò)保管期限后均可銷(xiāo)毀。()

　　正確答案：N

　　33. 金融機(jī)構(gòu)在籌建期間可試辦金融業(yè)務(wù)()

　　正確答案：N

　　34. 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員未經(jīng)國(guó)家有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)，不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 ()

　　正確答案：Y

　　35. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶(hù)實(shí)施有效管理，與本行所有存款的所有人定期進(jìn)行對(duì)賬，并確保對(duì)賬的適時(shí)有效。()

　　正確答案：N

　　36. 根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》，商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)要按季對(duì)不良貸款進(jìn)行分析，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況和變化趨勢(shì)作出總體判斷和評(píng)價(jià)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重和變化明顯的要重點(diǎn)說(shuō)明，并形成分析報(bào)告。( )

　　正確答案：N

　　37. 根據(jù)《關(guān)于對(duì)中資銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，商業(yè)銀行對(duì)在流動(dòng)性不強(qiáng)的市場(chǎng)(如柜臺(tái)交易市場(chǎng))上創(chuàng)造和交易的衍生產(chǎn)品可適當(dāng)降低對(duì)市值重估的頻率和質(zhì)量的檢查 。()

　　正確答案：N

　　38. 根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，銀行應(yīng)按要求向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送小企業(yè)貸款有關(guān)信息，包括小企業(yè)貸款金額、逾期率、損失率和貸款展期或重組率等。()

　　正確答案：Y

　　39. 授信工作盡職指商業(yè)銀行授信工作人員按照本指引規(guī)定履行了最基本的盡職要求。()

　　正確答案：Y

　　40. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小，對(duì)不同種類(lèi)、期限、擔(dān)保條件的授信確定不同的審批權(quán)限，審批權(quán)限應(yīng)當(dāng)逐步采用量化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。()

　　正確答案：Y