三、 判斷題
1. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整糾質(zhì)量評(píng)價(jià)結(jié)果為較好的機(jī)構(gòu),可采取適當(dāng)方式進(jìn)行表?yè)P(yáng),并適當(dāng)降低現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率。( )
正確答案:Y
2. 貸款人應(yīng)當(dāng)建立審貸分離、分級(jí)審批的貸款管理制度。( )
正確答案:Y
3. 根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》,為控制因股票價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),特設(shè)立警戒線(xiàn)和平倉(cāng)線(xiàn)。警戒線(xiàn)比例最低為120%,平倉(cāng)線(xiàn)比例(質(zhì)押股票市值/貸款本金×100%)最低為135%。()
正確答案:N
4. 金融機(jī)構(gòu)從事衍生產(chǎn)品交易出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或重大業(yè)務(wù)損失時(shí),應(yīng)及時(shí)主動(dòng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告,并提交應(yīng)對(duì)措施。()
正確答案:Y
5. 貸款人對(duì)不能按借款合同約定期限歸還的貸款,應(yīng)當(dāng)按規(guī)定加罰利息。( )
正確答案:Y
6. 企業(yè)年金基金管理托管人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)國(guó)家工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn),在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的獨(dú)立法人。()
正確答案:N
7. 無(wú)論資產(chǎn)總額或存款余額高低,只要是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行,都必須按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》的規(guī)定披露信息。()
正確答案:N
8. 借款人不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款。( )
正確答案:Y
9. 商業(yè)銀行辦理信用證業(yè)務(wù),必須嚴(yán)格遵守國(guó)際慣例和有關(guān)規(guī)定,對(duì)已承兌信用證負(fù)有不可抗辯的付款責(zé)任。()
正確答案:Y
10. 衍生產(chǎn)品是一種金融合約,其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)。()
正確答案:Y
11. 客戶(hù)證券交易結(jié)算資金經(jīng)托管組或清算組甄別確認(rèn)后提出收購(gòu)申請(qǐng),報(bào)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)后,在實(shí)行第三方存管的同時(shí)支付收購(gòu)款。()
正確答案:Y
12. 許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時(shí)繳回原證。()
正確答案:Y
13. 貸款人發(fā)放汽車(chē)貸款,應(yīng)要求借款人提供所購(gòu)汽車(chē)抵押或其它有效擔(dān)保。( )
正確答案:Y
14. 根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》,銀行應(yīng)推出符合小企業(yè)不同需求的貸款產(chǎn)品和金融服務(wù),但只能發(fā)放周轉(zhuǎn)資金貸款不能發(fā)放固定資產(chǎn)貸款。()
正確答案:N
15. 借款人將部分債務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三人,不用征得貸款人同意。 ( )
正確答案:N
16. 根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》,山東銀監(jiān)局各監(jiān)管部門(mén)和各銀監(jiān)分局建立特別監(jiān)管檔案,將其納入機(jī)構(gòu)檔案管理。( )
正確答案:Y
17. 證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5%以上的,該證券公司不得以該種股票質(zhì)押;但是,證券公司因包銷(xiāo)購(gòu)入售后剩余股票而持有5%以上股份的,不受此限。()
正確答案:Y
18. 銀行對(duì)客戶(hù)提供的各類(lèi)信用余額之和不得超過(guò)該客戶(hù)的最高綜合授信額度。()
正確答案:Y
19. 根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》,商業(yè)銀行計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50%。()
正確答案:Y
20. 根據(jù)《山東銀監(jiān)局金融機(jī)構(gòu)特別監(jiān)管暫行辦法》,國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)或分類(lèi)監(jiān)管2級(jí)(不含)以下的;農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、縣(市、區(qū))農(nóng)村信用聯(lián)合社風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)或分類(lèi)監(jiān)管B級(jí)(含)以下的即可認(rèn)定為特別監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)。( )
正確答案:N
21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示金融許可證及業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。( )
正確答案:Y
22. 自營(yíng)貸款,系指貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款,其風(fēng)險(xiǎn)由貸款人承擔(dān),并由貸款人收回本金和利息。( )
正確答案:Y
23. 根據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)表外業(yè)務(wù)可采用收取保證金等方式降低風(fēng)險(xiǎn)。()
正確答案:N
24. 金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或?yàn)楂@利進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易。金融機(jī)構(gòu)從事此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)被視為衍生產(chǎn)品的交易用戶(hù)。()
正確答案:N
25. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中,非交易業(yè)務(wù)中沒(méi)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。()
正確答案:N
26. 根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,同一會(huì)計(jì)檔案采用不同介質(zhì)保存的,至少應(yīng)有一種介質(zhì)的會(huì)計(jì)檔案滿(mǎn)足保管期限的要求。()
正確答案:Y
27. 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況,設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N(xiāo)售起點(diǎn)金額。( )
正確答案:Y
28. 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有法人地位。()
正確答案:N
29. 根據(jù)《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》,商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一個(gè)同城支行。()
正確答案:Y
30. 確定授信工作人員是否免責(zé)的基本條件應(yīng)是授信工作人員是否勤勉盡責(zé)。()
正確答案:Y
31. 借根據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》,款人和貸款人簽訂借款合同后,雙方應(yīng)共同在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。()
正確答案:Y
32. 根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》,會(huì)計(jì)資料超過(guò)保管期限后均可銷(xiāo)毀。()
正確答案:N
33. 金融機(jī)構(gòu)在籌建期間可試辦金融業(yè)務(wù)()
正確答案:N
34. 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員未經(jīng)國(guó)家有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn),不得在黨政機(jī)關(guān)任職,不得兼任其他企事業(yè)單位的高級(jí)管理人員,不得從事除本職工作以外的任何以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 ()
正確答案:Y
35. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶(hù)實(shí)施有效管理,與本行所有存款的所有人定期進(jìn)行對(duì)賬,并確保對(duì)賬的適時(shí)有效。()
正確答案:N
36. 根據(jù)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》,商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)要按季對(duì)不良貸款進(jìn)行分析,對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況和變化趨勢(shì)作出總體判斷和評(píng)價(jià),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重和變化明顯的要重點(diǎn)說(shuō)明,并形成分析報(bào)告。( )
正確答案:N
37. 根據(jù)《關(guān)于對(duì)中資銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》,商業(yè)銀行對(duì)在流動(dòng)性不強(qiáng)的市場(chǎng)(如柜臺(tái)交易市場(chǎng))上創(chuàng)造和交易的衍生產(chǎn)品可適當(dāng)降低對(duì)市值重估的頻率和質(zhì)量的檢查 。()
正確答案:N
38. 根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》,銀行應(yīng)按要求向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送小企業(yè)貸款有關(guān)信息,包括小企業(yè)貸款金額、逾期率、損失率和貸款展期或重組率等。()
正確答案:Y
39. 授信工作盡職指商業(yè)銀行授信工作人員按照本指引規(guī)定履行了最基本的盡職要求。()
正確答案:Y
40. 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小,對(duì)不同種類(lèi)、期限、擔(dān)保條件的授信確定不同的審批權(quán)限,審批權(quán)限應(yīng)當(dāng)逐步采用量化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。()
正確答案:Y
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法律法規(guī)與綜合能力 | 小糖 | 報(bào)名 | ||||
個(gè)人理財(cái) | 趙明 | 報(bào)名 | ||||
風(fēng)險(xiǎn)管理 | 晶鑫 | 報(bào)名 | ||||
公司信貸 | 趙明 | 報(bào)名 | ||||
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在線(xiàn)課程 |
2022年全程班 |
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適合學(xué)員 | ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生 ③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過(guò)的考生 |
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夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
必會(huì)考點(diǎn)精講班
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難點(diǎn)突破階段 | 專(zhuān)項(xiàng)提升班
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終極搶分階段 | 考點(diǎn)串聯(lián)班
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內(nèi)部資料班
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VIP美題 智能刷題 |
✬✬✬ 三星題庫(kù) |
每日一練 |
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真題題庫(kù)
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模擬題庫(kù)
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教材同步
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真題視頻解析
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高頻?
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大數(shù)據(jù)易錯(cuò)
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做題輔助功能 | 練題工具 | |||
VIP配套資料 | 電子資料 | 課程講義 | ||
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節(jié)點(diǎn)嚴(yán)控 | 考試倒計(jì)時(shí)提醒 | |||
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便捷系統(tǒng) | 課程視頻、音頻、講義下載 | |||
手機(jī)/平板/電腦 多平臺(tái)聽(tīng)課 | ||||
無(wú)限次離線(xiàn)回放 | ||||
課程有效期 |
課程有效期12個(gè)月 | |||
增值服務(wù) | 贈(zèng)送2021年全部課程 | |||
套餐價(jià)格 | 全科:¥299 |
單科:¥298 |