51. 下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是(C )。

　　A 您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何

　　B 您選擇股票的標準是什么

　　C 您是否曾經(jīng)投資于成長型股票

　　D 您通常怎樣安排自己的富余資金

　　[解析] 開放性問題是沒有固定答案，能夠引導(dǎo)客戶多說一些的問題。C項是回答是不是，對不對的問題，答案的范圍已經(jīng)給定，屬于封閉性問題。

　　52. 孔子曰：“信則人任焉�！边@句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(A )原則的要求相似。

　　A 誠實信用B 守法合規(guī)

　　C 專業(yè)勝任D 勤勉盡職

　　[解析] “信”即誠實信用。

　　53. 下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是( )。

　　A 某銀行工人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時獲得的非公開信息進行股票投資

　　B 某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理

　　C 某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶B

　　D 某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時，錯誤計算了貸款利率

　　答案:C

　　[解析] A項違反了內(nèi)幕交易的規(guī)定。B項違反了崗位職責(zé)的規(guī)定。D項是工作中的失誤，不屬于違反職業(yè)操守的做法。

　　54. 根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得(C)。

　　A 與本行專家討論股票走勢

　　B 利用本行電腦操作股票買賣

　　C 利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票

　　D 在本行上網(wǎng)查看股票信息

　　[解析] 銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。

　　55. 銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是( )。

　　A 為朋友提供擔(dān)保

　　B 利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款

　　C 利用客戶名義為自己買賣證券

　　D 將自己的賬戶與客戶賬戶合并

　　答案:A

　　[解析] 為朋友提供擔(dān)保是個人行為，只要該銀行人員的信用狀況等合格即可。B項銀行人員不得利用本職工作的便利，以明顯低于或優(yōu)于普通金融消費者的條件與所在機構(gòu)進行交易。C、D涉嫌欺詐客戶，侵吞客戶財產(chǎn)。

　　56. 下列關(guān)于合同訂立的說法，不正確的是( )。

　　A 當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

　　B 當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理

　　C 當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?/P>

　　D 當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

　　答案:B[解析] 根據(jù)《合同法》，當(dāng)事人依法可委托代理人訂立合同。

　　57. 根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是(D)。

　　A 單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

　　B 與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

　　C 在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易

　　D 為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　[解析] 所謂操縱市場，是指少數(shù)人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使普通投資者在不了解事實真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場秩序的行為。D項屬于欺詐客戶行為。

　　58. 下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法，不正確的是(B )。

　　A 管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)

　　B 管理人對基金運營收益承擔(dān)投資風(fēng)險

　　C 托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)

　　D 投資人對基金運營收益享有收益權(quán)

　　[解析] 這個題可以用常識來回答，我們?nèi)粘Ｙ徺I基金都是有風(fēng)險的，收益的風(fēng)險是自擔(dān)的，而不是基金公司承擔(dān)。

　　根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人按其所持有基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險。

　　59. 下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是(C )。

　　A 期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標準

　　B 期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開，專戶存放

　　C 期貨交易所向會員收取的保證金，屬于期貨交易所所有

　　D 期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有

　　[解析] C、D矛盾，二者選其一。保證金是指期貨交易者按照規(guī)定標準向交易所繳納的資金，用于結(jié)算和保證履約，歸客戶所有。

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