三、判斷題 (本類題共15小題，每題1分，共15分。每小題答題正確的得1分，答題錯誤的不得分。不答題的不得分也不扣分)

　　131. 個人理財業(yè)務(wù)最早在中國興起，但首先在美國發(fā)展成熟。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 個人理財業(yè)務(wù)最早在美國興起，并且首先在美國發(fā)展成熟。

　　132. 為避免客戶做出錯誤決定，金融理財師應(yīng)替客戶決定其風(fēng)險承受能力。 ( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 風(fēng)險承受能力的評估不是為了讓金融理財師將自己的意見強加給客戶，可接受的風(fēng)險水平應(yīng)該由客戶自己來確定。

　　133. 金融衍生工具的可復(fù)制性是指只要掌握了衍生工具的定價和復(fù)制技術(shù)，就可以較隨意地分解、組合，根據(jù)不同的市場參數(shù)設(shè)計不同的產(chǎn)品。 ( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的可復(fù)制性。

　　134. 普通工商企業(yè)可以成為同業(yè)拆借市場的主體。 ( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 同業(yè)拆借市場的主體是銀行等金融機構(gòu)。

　　135. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。

　　136. 銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來利息收入的主要業(yè)務(wù)。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　137. 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要高于申購費率。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要比申購費率優(yōu)惠。

　　138. 商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標準的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的專業(yè)性特點。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 題中所述情況為制度性。

　　139. 某商業(yè)銀行大堂中有專人負責(zé)向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務(wù)。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動，不屬于理財顧問服務(wù)。

　　140. 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后12個月內(nèi)，不得買賣該種股票。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個月內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　141. 公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題表述正確，公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。

　　142. 商業(yè)銀行不得銷售不能獨立測算或收益率為零或負值的理財計劃。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　143. 理財業(yè)務(wù)的出發(fā)點是客戶需求。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題表述正確。理財業(yè)務(wù)的出發(fā)點是客戶需求。

　　144. 商業(yè)銀行與客戶確認投資活動后，在法律允許的范圍內(nèi)，商業(yè)銀行可以擅自變更客戶資金的投資方向、范圍和方式。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 未經(jīng)客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。

　　145. 商業(yè)銀行一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員，可以向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。( )

　　對

　　錯

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 禁止一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員，向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃。

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