2. 重組失敗的，銀監(jiān)機構(gòu)可以決定終止重組，而由法院宣告破產(chǎn)

　　3. 行政處罰是行政機關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一

　　14.抗辯權(quán)是指債權(quán)人行使債權(quán)時，債務(wù)人根據(jù)法定事由，對抗債權(quán)人行使請求權(quán)的權(quán)利

　　15. 合同的書面形式是指合同書、信件和數(shù)據(jù)電文(包括電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件)等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。

　　16.貸款人享有的先履行抗辯權(quán)，或稱不安抗辯權(quán)，是指負有先履行債務(wù)的貸款人在貸款合同簽訂之后，有確切證據(jù)證明借款人有下列情形之一：(1)經(jīng)營狀況嚴重惡化;(2)轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù);(3)喪失商業(yè)信譽;(4)有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形，難以按期歸還貸款時，可以中止(暫時停止)交付約定款項，

　　并要求借款人提供適當擔保。

　　20.承諾生效時，合同成立。合同生效是指已經(jīng)成立的合同具有法律約束力。合同成立(即承諾生效)是合同生效的前提。合同成立和合同生效是有區(qū)別的，不能等同。

　　22.股份有限公司的設(shè)立，可以采取發(fā)起設(shè)立或者募集設(shè)立的方式。其中，募集設(shè)立，是指由發(fā)起人認購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會公開募集或者向特定對象募集而設(shè)立公司。

　　23.公司法定代表人由董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔任，并依法登記。

　　24.以內(nèi)部管轄關(guān)系為標準，可將公司分為總公司和分公司。以外部控制或附屬關(guān)系為標準，可分為母公司和子公司。(第206 頁)

　　25.票據(jù)權(quán)利是指持票人因合法擁有票據(jù)而向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利。票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。

　　27. 保證是擔保的一種方式，即由第三人作為保證人，當債務(wù)人不履行債務(wù)時，按照約定由保證人履行債務(wù)。

　　28. 假幣能夠出售說明其外觀上足以使一般人認為是貨幣。只要實施了偽造行為，不必認定犯罪金額，都構(gòu)成偽造貨幣罪

　　31.偽造貨幣罪的行為人一般有牟利目的，但并不以此為本罪成立的必要條件

　　32.違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪突出的客觀特征。違反金融管理法規(guī)，是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。

　　1.職業(yè)操守的宗旨：規(guī)范職業(yè)行為，提高整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進健康發(fā)展

　　3. “守法合規(guī)”是指遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度。 “專業(yè)勝任”是指具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力�！扒诿惚M職”是指勤勉謹慎，對所在機構(gòu)負有誠實信用義務(wù)，

　　切實履行崗位指責(zé)，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽�！罢\實信用”是指以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實信用

　　7. “公平競爭”要求尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。經(jīng)營者不得采用財務(wù)或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產(chǎn)品或服務(wù)的目的

　　8.“熟知業(yè)務(wù)”要求熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險控制框架。

　　11. “風(fēng)險提示”原則要求向客戶充分提示產(chǎn)品的風(fēng)險，

　　12. “信息披露”原則要求對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確、足以讓客戶注意的方式向其提示產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔者，介紹產(chǎn)品時不應(yīng)用專業(yè)性很強的語言描述產(chǎn)品，使客戶無法準確判斷產(chǎn)品的特性，利用客戶對銀行的信任，進行合約以外的承諾也是不妥的

　　15. “團結(jié)合作”要求樹立理解、信任、合作的團隊精神，分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。該同事尚未離職，仍是團隊中的一員，因此應(yīng)當相互信任與合作，

　　根據(jù)保護商業(yè)秘密的要求，離職后不能將研究成果帶到新機構(gòu)，否則可能泄露原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，

　　16. “互相監(jiān)督”要求對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。不應(yīng)當幫助同事隱瞞違法行為，或者采取“事不關(guān)己、高高掛起”的態(tài)度,對違規(guī)行為首先應(yīng)當及時提示、制止，不能制止的，要及時進行報告，

　　17. “爭議處理”原則要求對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時，應(yīng)當按照正常渠道反映和申訴。

　　20. 應(yīng)當遵守所在機構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪或，或擅自代表所在機構(gòu)對外發(fā)布信息

　　1.應(yīng)當遵守職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

　　2.故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念違反了“誠實信用”原則�？陬^保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率違反了“風(fēng)險提示”原則。

　　3.違反了“監(jiān)管規(guī)避”原則:以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律法規(guī)規(guī)定的建議\出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源，為這些行為提供方便

　　4. “信息保密”原則要求受雇期間及離職后均遵守該原則，

　　6. “互相監(jiān)督”原則要求，對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。

　　9.“同業(yè)競爭”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務(wù)中不得違反監(jiān)管部門的規(guī)定，采取降低貸款條件爭攬客戶，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中不得在已經(jīng)開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)安裝具有排他性的POS 機，在業(yè)務(wù)宣傳中不得對同業(yè)人員或同業(yè)人員所在機構(gòu)進行歪曲、詆毀

　　10. “接受監(jiān)管”原則規(guī)定，應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實。信息披露監(jiān)管是銀監(jiān)會的監(jiān)管措施之一，因此銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當按照規(guī)定披露有關(guān)信息，無論是正面信息還是負面信息。

　　11. “禁止賄賂及不當便利”原則規(guī)定，不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠。

　　12.對違反職業(yè)操守的所在機構(gòu)應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重的，應(yīng)通報同業(yè)。