1. “崗位職責(zé)”原則規(guī)定，不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章等交與其他人員。

　　2. “利益沖突”原則要求從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或者接受其所在機構(gòu)提供的服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機構(gòu)利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在機構(gòu)進行交易。

　　3. “內(nèi)幕交易”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍以外的人員。從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}。

　　4. “了解客戶”原則規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

　　5. “禮物收、送原則”規(guī)定，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍。故在允許范圍內(nèi)收、送禮物是允許的例如節(jié)日賀卡等。

　　6. “娛樂及便利”原則規(guī)定，邀請客戶進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等方面的便利時應(yīng)當(dāng)不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感。

　　11. “配合非現(xiàn)場監(jiān)管”原則規(guī)定，應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實、準(zhǔn)確。

　　12. “禁止賄賂及不當(dāng)便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得無償將所在機構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用。`

　　3. 銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是：“管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”

　　4.我國由銀監(jiān)會監(jiān)管的的非銀行金融機構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

　　5.促進會員單位實現(xiàn)共同利益是中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨之一。

　　10. 通貨膨脹率是衡量物價穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟指標(biāo);經(jīng)濟周期是指經(jīng)濟處于生產(chǎn)和再生產(chǎn)過程中周期性出現(xiàn)的經(jīng)濟擴張與經(jīng)濟緊縮交替更迭、循環(huán)往復(fù)的一種現(xiàn)象。消費投資比例反映的是經(jīng)濟結(jié)構(gòu)。GDP 是衡量經(jīng)濟增長的宏觀經(jīng)濟指標(biāo)。

　　13.金融市場具有決定利率、匯率、證券價格等重要價格信號的功能，而非決定商品價格的功能

　　14.通過銀行柜臺認(rèn)購國債的市場屬于柜臺市場，也就是場外交易市場，不屬于場內(nèi)市場。資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，長期國債屬于長期金融工具。，一級市場是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場。國債屬于直接融資工具

　　16.當(dāng)央提高法定存款準(zhǔn)備金率時------要上繳的法定存款準(zhǔn)備金增加------可用的超額準(zhǔn)備金減少-----商業(yè)銀行的可用資金減少-----貸款或投資下降------存款的數(shù)量收縮----貨幣供應(yīng)量減少。

　　18.匯率政策包括：選擇相應(yīng)的匯率制度;確定適當(dāng)?shù)膮R率水平;促進國際收支平衡。其中，選擇相應(yīng)的匯率制度是最基礎(chǔ)、最核心的部分。

　　24.個人外匯管理進行了調(diào)整和改進，“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對個人非經(jīng)營性外匯收付統(tǒng)一通過外匯儲蓄賬戶進行管理�！�

　　25.次級、可疑和損失三類稱為“不良貸款”

　　29.信貸管理實行集中授權(quán)管理(自上而下分配放貸權(quán)力)、統(tǒng)一授信管理(控制融資總量及不同行業(yè)不同企業(yè)的融資額度)、審貸分離、分級審批、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合，以切實防范、控制和化解風(fēng)險

　　31.信用卡透支業(yè)務(wù)的還款保障僅為持卡人的信用，沒有實物或第三方保障。個人助學(xué)貸款的還款保障是國家提供風(fēng)險補償專項資金。

　　33.并非銀行所有資金的取得和運用都屬于資金業(yè)務(wù)，銀行最主要的資金來源是存款，最主要的資金運用是貸款

　　36.銀行交易金融衍生品的主要目的是風(fēng)險管理，但也有客戶委托銀行進行不以風(fēng)險管理為目的的投機或炒作交易，并不能確保交易總是會降低風(fēng)險。

　　37.貨幣互換通常涉及兩種貨幣，持有不同貨幣的交易雙方兌換各自持有的一定金額的貨幣，并約定在未來某日進行一筆反向交易的交易。利率互換是交易雙方在一定時期內(nèi)交換以相同的本金數(shù)量為基數(shù)的不同利率的利息，如固定利率和浮動利率互換。

　　39.電匯交款迅速、安全可靠，多用于急需用款和大額匯款

　　40. 信用證是銀行根據(jù)申請人的要求，向受益人(即收款人)開立的載有一定金額，在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)在指定地點付款的書面保證文件，是一種有條件的銀行支付承諾，

　　41.個人理財業(yè)務(wù)包括理財顧問服務(wù)、綜合理財服務(wù)等。其中，綜合理財服務(wù)包括理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)，

　　42.借記卡不具備透支功能，分為轉(zhuǎn)賬卡(含儲蓄卡)、專用卡、儲值卡

　　44.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成的。

　　46.風(fēng)險管理流程包括識別、計量、監(jiān)測和控制

　　47.會計資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實際風(fēng)險水平的經(jīng)濟資本。

　　50.資本利潤率ROE=凈利潤/股東權(quán)益，資產(chǎn)利潤率ROA=凈利潤/總資產(chǎn)。由“資產(chǎn)=負(fù)債+股東權(quán)益”可知，總資產(chǎn)大于或等于股東權(quán)益，所以資本利潤率ROE 一般大于資產(chǎn)利潤率ROA。

　　53.銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)可能受到的懲處包括:(一)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員任職資格(二)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員從事銀行業(yè)工作(三)追究刑事責(zé)任

　　57.商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以買賣金融債券。境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外，

　　59.商業(yè)銀行收費項目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會、人行分別會同國務(wù)院價格主管部門制定。

　　60. 個體工商戶不具有法人資格。

　　63. 破產(chǎn)財產(chǎn)的分配順序: 應(yīng)當(dāng)劃人職工個人賬戶的基本養(yǎng)老保險，破產(chǎn)人所欠稅款，普通破產(chǎn)債權(quán)

　　64.保證分為一般保證和連帶保證。擔(dān)保的形式: 保證、抵押、質(zhì)押

　　65.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。

　　67.作為金融憑證詐騙罪行為對象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款憑證和銀行存單。

　　69.從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭。

　　71.職業(yè)操守的“監(jiān)管規(guī)避”要求，不得向客戶

　　明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定

　　72.職業(yè)操守的“信息保密”原則，不得違反法律法規(guī)透露任何客戶資料和交易信息。披露購買產(chǎn)品的其他客戶名單可能會泄露其他客戶資料

　　73.職業(yè)操守的“協(xié)助執(zhí)行”指依法協(xié)助有關(guān)執(zhí)法機關(guān)的執(zhí)法活動，而非為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)，

　　75.制定操守的宗旨：規(guī)范職業(yè)行為，提高整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平，建立健康企業(yè)文化和信用文化，維護良好信譽，促進健康發(fā)展”。

　　77.職業(yè)操守中“崗位職責(zé)”的要求，除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，從業(yè)人員不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履行�?/P>

　　78.堅持公平合理的原則，存在利益沖突的時候，應(yīng)當(dāng)披露利益沖突的情況，不得以本職工作便利向親友提供更優(yōu)惠服務(wù)，但沒有必要因此而推掉業(yè)務(wù)�？梢陨暾埢乇埽�由其他人員辦理。

　　79.禮物收、送應(yīng)當(dāng)在規(guī)定范圍內(nèi)。