(81)假設(shè)1年期即期利率為8%，1年后的1年期遠(yuǎn)期利率為10%，2年后的1年期遠(yuǎn)期利率為11%，3年后的1年期利率為11%，則零息債券的( )。

　　A1年期即期率為8.00% B2年期即期利率為9.50%

　　C3年期即期率為9.66% D4年期即期率為9.99%

　　頁 碼：355 專家答案：ACD解析內(nèi)容 2年期即期利率：((1+8%)*(1+10%))^(1/2)-1=9%,3年期即期利率：((1+8%)*(1+10%)*(1+11%))^(1/3)-1=9.66%,4年期即期利率：((1+8%)*(1+10%)*(1+11%)(1+11%))^(1/4)-1=9.99%

　　(82)關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的有( )。

　　A上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

　　B實行漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%

　　C買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出

　　D基金申報價最小變動單位為0.001元

　　頁 碼：74

　　專家答案：ABD解析內(nèi)容 買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。

　　(83)基金托管人對基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督，主要包括()。

　　A對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B對基金投融資比例的監(jiān)督

　　C對基金投資禁止行為的監(jiān)督 D對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督

　　頁 碼：124,125

　　專家答案：ABCD解析內(nèi)容 另外還有對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督等5大內(nèi)容。

　　(84)行為金融的BSV模型認(rèn)為，投資者在進(jìn)行決策時會產(chǎn)生的偏差有()。

　　A反應(yīng)不足偏差 B反應(yīng)過度偏差 C保守性偏差 D選擇性偏差

　　頁 碼：308專家答案：CD解析內(nèi)容 反應(yīng)不足或反應(yīng)過度是這兩種偏差常常導(dǎo)致投資者產(chǎn)生的兩種錯誤決策。

　　(85)為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報告中作出的提示有()。

　　A管理人和托管人的披露責(zé)任 B管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則

　　C投資風(fēng)險提示 D年度報告中注冊會計師出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示

　　頁 碼：214專家答案：ABC解析內(nèi)容 年報中披露的是：注冊會計師出具“非標(biāo)準(zhǔn)”無保留意見的提示。如果出具的“標(biāo)準(zhǔn)無保留意見”不需要特別提示。

　　(86)以下基金銷售行為違反法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的有()。

　　A以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

　　B采取抽獎、回扣或者送基金份額等方式銷售基金

　　C聘請具有基金從業(yè)資格的人員進(jìn)行基金的宣傳推介

　　D募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折

　　頁 碼：153專家答案：ABD解析內(nèi)容 考察基金銷售行為規(guī)范。

　　(87)QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息包括()。

　　A境外投資顧問和境外托管人信息 B投資交易信息

　　C投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息 D披露收益公告

　　頁 碼：221專家答案：ABC解析內(nèi)容 收益公告是貨幣市場基金需要披露的信息。

　　(88)貨幣市場基金的投資對象包括()。

　　A股票 B現(xiàn)金 C一年以內(nèi)的定期存款 D期限在一年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

　　頁 碼：41專家答案：BCD解析內(nèi)容 貨幣市場基金的不可以投資股票。

　　(89)按照我國的實踐，以下關(guān)于投資決策委員會主要職責(zé)，正確的有()。

　　A確定基金經(jīng)理可以自主決定投資的權(quán)限

　　B定期考核基金經(jīng)理的工作績效

　　C制定公司投資管理相關(guān)制度

　　D審定基金資產(chǎn)配置比例或比例范圍

　　頁 碼：93專家答案：ABCD解析內(nèi)容 除ABCD外，投資決策委員會的職責(zé)還包括:根據(jù)公司投資管理制度和基金合同，確定基金投資的基本方針原則、策略及投資限制;審批基金經(jīng)理提出的投資額超過自出投資額度的投資項目;定期審議基金經(jīng)理的投資報告等。

　　(90)按照股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為()。

　　A周期類 B能源類 C增長類 D穩(wěn)定類

　　頁 碼：336專家答案：ABCD解析內(nèi)容 考察股票投資風(fēng)格分類體系。按照股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型。

　　(91)ETF的特點包括()

　　A其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購情況增加或減少

　　B投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回

　　CETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　頁 碼：48專家答案：BCD解析內(nèi)容 ETF的三大特點。

　　(92)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括()。

　　A內(nèi)部環(huán)境控制 B銷售決策流程控制

　　C銷售業(yè)務(wù)流程控制 D會計系統(tǒng)內(nèi)部控制

　　頁 碼：166-169專家答案：ABCD解析內(nèi)容 另外還有：信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制等6個內(nèi)容。

　　(93)為了對基金績效做出有效的衡量，須考慮()。

　　A基金的投資目標(biāo) B基金的風(fēng)險水平

　　C比較基準(zhǔn)和時期的選擇 D基金組合的穩(wěn)定性

　　頁 碼：376,377專家答案：ABCD解析內(nèi)容 考核基金評價需要考慮的因素。

　　(94)債券風(fēng)險的種類包括()。

　　A利率風(fēng)險、再投資風(fēng)險 B流動性風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險

　　C購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險 D贖回風(fēng)險

　　頁 碼：357,358 專家答案：ABCD解析內(nèi)容 債券的風(fēng)險包括利率風(fēng)險、再投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險和贖回風(fēng)險等。

　　(95)與恒定混合策略相比，投資組合保險策略( )。

　　A在股票上漲時降低股票投資比例

　　B流動性要求更高

　　C當(dāng)股票價格由升轉(zhuǎn)降或者由降轉(zhuǎn)升，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險策略

　　D當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動趨勢時，恒定組合策略優(yōu)于投資組合保險策略

　　頁 碼：325，329專家答案：BC解析內(nèi)容 在股票上漲時提高股票投資比例;當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動趨勢時，投資組合策略效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而優(yōu)于恒定混合策略。

　　(96)下列關(guān)于基金市場營銷的表述，正確的有()。

　　A證券投資基金的市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱

　　B證券投資基金的特殊性主要表現(xiàn)在服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個方面

　　C基金市場營銷主要是指封閉式基金的市場營銷

　　D基金市場營銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計、營銷過程的管理等4個方面

　　頁 碼：133，134專家答案：ABD解析內(nèi)容 基金的市場營銷主要是指開放式基金的市場營銷。

　　(97)在基金招募說明書中符合有關(guān)基金銷售費(fèi)用規(guī)范的有()。

　　A收取銷售費(fèi)用的項目 B收取銷售費(fèi)用的條件

　　C收取銷售費(fèi)用的方式 D費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　頁 碼：158專家答案：ABCD解析內(nèi)容 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　(98)以下關(guān)于債券投資策略的說法，正確的有()。

　　A現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從短到長的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個時期現(xiàn)金流的需求相等。

　　B指數(shù)化投資策略屬于消極型債券投資策略之一。

　　C或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確地規(guī)避收益，然后要確定一個能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平。

　　D多重負(fù)債免疫策略要求投資組合可以償還不止一種預(yù)定的未來債務(wù)，而不管利率如何變化。

　　頁 碼：370-373專家答案：BCD解析內(nèi)容 現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從長到短的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個時期現(xiàn)金流的需求相等。

　　(99)信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的主要規(guī)范包括()。

　　A制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并不定期組織演練

　　B對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案

　　C年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報監(jiān)事會備案

　　D具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征

　　頁 碼：165,166 專家答案：BD解析內(nèi)容 制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練;系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。

　　(100)基金管理人在基金信息披露方面的作用主要是( )。

　　A向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料

　　B在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告

　　C至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　D在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文

　　頁 碼：204，205專家答案：ABC解析內(nèi)容 在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

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