查看匯總：2014年證券從業(yè)資格考試《證券交易》章節(jié)要點(diǎn)解析匯總

　　第八章融資融券業(yè)務(wù)

　　第二節(jié)　融資融券業(yè)務(wù)的管理

　　要點(diǎn)三

　　一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

　　(一)合法合規(guī)原則

　　(二)集中管理原則

　　1.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門一分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　2.證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動的控制，禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資、融券，禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項(xiàng)。

　　(三)獨(dú)立運(yùn)行原則

　　(四)崗位分離原則

　　【例題4·不定項(xiàng)選擇題】

　　開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有( )。

　　A.合法合規(guī)原則

　　B.集中管理原則

　　C.獨(dú)立運(yùn)行原則

　　D.崗位分離原則

　　【答案】ABCD

　　【例題5·不定項(xiàng)選擇題】

　　以下事項(xiàng)中應(yīng)當(dāng)由總部決定而且禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定的有( )。

　　A.簽約

　　B.開戶

　　C.授信

　　D.保證金收取

　　【答案】ABCD

　　要點(diǎn)四

　　二、融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系

　　(一)證券公司信用賬戶

　　證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行分別開立賬戶。

　　(二)客戶信用賬戶

　　客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立實(shí)名信用資金臺賬和信用證券賬戶，在存管銀行開立信用資金賬戶。

　　【例題6·不定項(xiàng)選擇題】

　　證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立( )。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　C.信用交易證券交收賬戶

　　D.信用交易資金交收賬戶

　　【答案】ABCD

　　【例題7·不定項(xiàng)選擇題】

　　證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立( )。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

　　D.信用交易資金交收賬戶

　　【答案】BC

　　【例題8·不定項(xiàng)選擇題】

　　在以證券公司名義開立的( )內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨(dú)開立信用賬戶。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

　　D.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

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