2009證券考試：證券投資基金(第三章)復(fù)習(xí)精華

　　第二節(jié)　開(kāi)放式基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　一、開(kāi)放式基金的募集P49

　　(一)開(kāi)放式基金募集的程序

　　開(kāi)放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。

　　(二)申請(qǐng)募集文件

　　(三)募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

　　(四)開(kāi)放式基金的募集期限

　　(五)開(kāi)放式基金份額的發(fā)售

　　(六)開(kāi)放式基金的基金合同生效

　　2個(gè)條件，對(duì)比封閉式基金條件。

　　(1)基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;

　　(2)基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：2條

　　(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　二、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)P50

　　(一)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道

　　(二)認(rèn)購(gòu)步驟

　　投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　1.基金賬戶的開(kāi)立

　　個(gè)人投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶，一般需提供下列資料：

　　(1)本人法定身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證、護(hù)照等);

　　(2)委托他人代為開(kāi)戶的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書(shū)、代辦人有效身份證件;

　　(3)在基金代銷(xiāo)銀行或證券公司開(kāi)設(shè)的資金賬戶;

　　(4)開(kāi)戶申請(qǐng)表。

　　2.資金賬戶的開(kāi)立

　　3.認(rèn)購(gòu)確認(rèn)

　　一般情況下，基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷(xiāo)。

　　(三)認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　1.認(rèn)購(gòu)方式

　　開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。在扣除相應(yīng)費(fèi)用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認(rèn)購(gòu)數(shù)量。

　　2.前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

　　3.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額

　　(四)不同基金類(lèi)型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1.5%左右，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

　　(五)最低認(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額

　　一些開(kāi)放式基金在認(rèn)購(gòu)時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購(gòu)金額。我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1 000元人民幣。

　　例題4：下列哪些屬于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟(　)。

　　A.開(kāi)戶

　　B.確認(rèn)

　　C.贖回

　　D.認(rèn)購(gòu)

　　答案：ABD