(四)資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制

　　1.資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定客戶自行承擔投資風險。

　　2.證券公司應當按照經(jīng)核準的資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點、投資方向、風險收益特征，講解業(yè)務規(guī)則、計劃說明書和資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容以及客戶投資集合計劃的操作方法，充分揭示集合計劃的一般風險和特定風險。

　　3.證券公司設立的集合計劃，應對客戶的條件和集合計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合計劃的客戶應當具備相應的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力，證券公司在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，應當了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、風險承受能力及投資偏好等。

　　4.客戶應對資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾。

　　5.證券公司及代理推廣機構(gòu)要采取有效措施，使投資者詳盡了解集合計劃的特性、風險等情況及客戶的權(quán)利、義務，但不得通過公共媒體推廣集合計劃。

　　6.證券公司及托管機構(gòu)應當定期向客戶提供準確、完整的資產(chǎn)管理及托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等作出詳細說明。

　　7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保證客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理。

　　8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，應當保障集合計劃資產(chǎn)的相互獨立，單獨設置賬戶，獨立核算，分賬管理。

　　六、融資融券業(yè)務

　　融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

　　(一)融資融券業(yè)務資格

　　根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備以下條件：公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務相應的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務管理制度和實施方案等。

　　證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備以下條件：經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且在分類評價中等級較高的公司;公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形;財務狀況良好;客戶資產(chǎn)安全、完整，實現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理;有完善和切實可行的業(yè)務實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展業(yè)務所需的人員、技術(shù)、資金和證券。

　　(二)融資融券業(yè)務管理的基本原則

　　1.依法合規(guī)，加強內(nèi)控，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全。

　　2.開展業(yè)務需經(jīng)監(jiān)管部門批準，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

　　3.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。

　　4.業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理。業(yè)務的決策和主要管理職責應集中在公司總部。公司應建立完備的管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受。融資融券業(yè)務的決策與授權(quán)體系，原則上按照董事會一業(yè)務決策機構(gòu)一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構(gòu)的架構(gòu)設立和運行。

　　5.證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務在機構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應當分別由不同的部門和崗位負責。