(21)公司資本制度要求，公司增加或減少注冊(cè)資本，須由股東大會(huì)作出決議，并由代表(　　)以上表決權(quán)的股東通過(guò)。

　　A. 1/4

　　B. 1/3

　　C. 1/2

　　D. 2/3

　　(22)下列關(guān)于客戶信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A. 評(píng)價(jià)主體是商業(yè)銀行

　　B. 評(píng)價(jià)目標(biāo)是客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 評(píng)價(jià)結(jié)果是信用等級(jí)和違約概率

　　D. 評(píng)價(jià)內(nèi)容是客戶違約后特定債項(xiàng)損失的大小

　　(23)銀行必須對(duì)外部數(shù)據(jù)配合采用(　　)，求出嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件下的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

　　A. 事后檢驗(yàn)

　　B. 敏感分析

　　C. 情景分析

　　D. 壓力測(cè)試

　　(24)下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)暴露的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A. 國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)暴露是指在某一國(guó)設(shè)有固定居所的交易對(duì)方的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，以及該國(guó)家交易對(duì)方海外子公司的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　B. 跨境轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于一國(guó)的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)另外一國(guó)的交易對(duì)方進(jìn)行的授信業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　C. 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)可以認(rèn)為是當(dāng)一個(gè)具有清償能力和償債意愿的債務(wù)人，由于政府或監(jiān)管當(dāng)局的控制不能自由獲得外匯而導(dǎo)致的不能按期償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 商業(yè)銀行總行對(duì)海外分行提供的信用支持不包括在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)暴露中

　　(25)下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)外生變量的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A. 一般來(lái)說(shuō)，對(duì)于信用等級(jí)較高的客戶偶然發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)，應(yīng)給予較大的容忍度

　　B. 對(duì)單一客戶風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)，需要從個(gè)體延伸到“風(fēng)險(xiǎn)域”企業(yè)

　　C. 商業(yè)銀行對(duì)單一借款人或交易對(duì)方的評(píng)級(jí)應(yīng)定期進(jìn)行復(fù)查

　　D. 授信管理人員應(yīng)降低對(duì)評(píng)級(jí)下降的授信的檢查頻率

　　(26)關(guān)于現(xiàn)金債務(wù)抵押債券的特定目的公司(SPV)，下列說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A. 在合成債務(wù)抵押債券中，SPV是投資于不同投資檔支付的實(shí)際證券

　　B. 在現(xiàn)金債務(wù)抵押債券中，SPV是投資于不同投資檔支付的實(shí)際證券

　　C. 在合成債務(wù)抵押債券中，SPV不是投資于不同投資檔支付的實(shí)際證券，而是投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券

　　D. 在現(xiàn)金債務(wù)抵押債券中，SPV不是投資于不同投資檔支付的實(shí)際證券，而是投資于違約互換和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券

　　(27)貸款轉(zhuǎn)讓是指貸款的原債權(quán)人將已經(jīng)發(fā)放但未到期的貸款有償轉(zhuǎn)讓給其他機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)行為，其主要目的不包括(　　)。

　　A. 分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 實(shí)現(xiàn)利益共享

　　C. 實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化

　　D. 增加收益

　　(28)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法不包括(　　)。

　　A. 失誤樹分析法

　　B. 專家調(diào)查列舉法

　　C. 專家預(yù)測(cè)法

　　D. 分解分析法

　　(29)隨機(jī)變量X的概率分布表如下： 則隨機(jī)變量x的期望值是(　　)。

　　A. 5.8

　　B. 6.0

　　C. 4.0

　　D. 4.8

　　(30)股票A的價(jià)格為38元/股，某投資者花6.8元購(gòu)得股票A的買主期權(quán)，規(guī)定該投資者可以在12個(gè)月后以每股40元的價(jià)格購(gòu)買1股股票A。現(xiàn)知6個(gè)月后，股票A的價(jià)格上漲為50元，則此時(shí)該投資者手中期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值為(　　)元。

　　A. -1.8

　　B. 0

　　C. 5

　　D. 10

　　(31)銀行貸款利率或產(chǎn)品定價(jià)應(yīng)覆蓋(　　)。

　　A. 預(yù)期損失

　　B. 非預(yù)期損失

　　C. 極端損失

　　D. 違約損失

　　(32)根據(jù)巴塞爾委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)分類，政治風(fēng)險(xiǎn)屬于(　　)。

　　A. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　(33)泰勒展式的近似效果(　　)。

　　A. 與使用多少階導(dǎo)數(shù)有關(guān)，與離開給定點(diǎn)的距離無(wú)關(guān)

　　B. 與使用多少階導(dǎo)數(shù)無(wú)關(guān)，與離開給定點(diǎn)的距離有關(guān)

　　C. 與使用多少階導(dǎo)數(shù)和離開給定點(diǎn)的距離均無(wú)關(guān)

　　D. 與使用多少階導(dǎo)數(shù)和離開給定點(diǎn)的距離均有關(guān)

　　(34)銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)監(jiān)管理念不包括(　　)。

　　A. 管法人

　　B. 管風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 管內(nèi)控

　　D. 管存款

　　(35)《巴塞爾新資本協(xié)議》指出，在信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)法中，零售類資產(chǎn)根據(jù)是否有居民房產(chǎn)抵押分別給予(　　)的權(quán)重。

　　A. 100%、25%

　　B. 75%、35%

　　C. 65%、25%

　　D. 50%、35%

　　(36)金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的(　　)功能。

　　A. 貨幣資金融通

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C. 資源配置

　　D. 經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

　　(37)某銀行2010年的銀行資本為1000億元，計(jì)劃2011年注入100億元資本，若電子行業(yè)在資本分配中的權(quán)重為5%，則以資本表示的電子行業(yè)限額為(　　)億元。

　　A. 5

　　B. 45

　　C. 50

　　D. 55

　　(38)下列關(guān)于我國(guó)對(duì)資本充足率要求的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A. 我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算依據(jù)2004年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》實(shí)施

　　B. 我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率僅需在每月末保持在監(jiān)管要求比率之上

　　C. 資本充足率=(資本×扣除項(xiàng))/信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

　　D. 核心資本充足率=(核心資本×核心資本扣除項(xiàng))/(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+8×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求)

　　(39)黃金價(jià)格波動(dòng)屬于(　　)。

　　A. 期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　(40)(　　)是華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命的金融理論。

　　A. 馬柯維茨提出的現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論

　　B. 夏普提出的CAPM模型

　　C. 布萊克、舒爾斯、默頓推導(dǎo)出歐式期權(quán)定價(jià)的一般模型

　　D. 羅斯提出套利定價(jià)理論

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