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第 5 頁(yè):判斷題 |
三、判斷題(本大題共15個(gè)小題,每小題1分,共15分。)
131[判斷題] 信用風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行負(fù)債的流動(dòng)性。 ( )
A.√
B.×
參考答案:對(duì)
參考解析:信用風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行負(fù)債的流動(dòng)性。
132[判斷題] 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)于利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)的管理是行之有效的。 ( )
A.√
B.×
參考答案:對(duì)
參考解析:風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn))非常有效,可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。
133[判斷題] 在《巴塞爾新資本協(xié)議》計(jì)量公式下,將所有債項(xiàng)的經(jīng)濟(jì)資本直接相加得到不同組合層面的經(jīng)濟(jì)資本,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資本在各個(gè)維度的分配。( )
A.√
B.×
參考答案:對(duì)
參考解析:《巴塞爾新資本協(xié)議》計(jì)量公式下,將所有債項(xiàng)的經(jīng)濟(jì)資本直接相加得到不同組合層面的經(jīng)濟(jì)資本,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資本在各個(gè)維度的分配。
134[判斷題] 保證人是否愿意履行責(zé)任以及保證人是否完全意識(shí)到由此可能產(chǎn)生的一系列風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任都在對(duì)貸款的保證人進(jìn)行考察的范圍之內(nèi)。( )
A.√
B.×
參考答案:對(duì)
參考解析:對(duì)保證人進(jìn)行考察,包括是否愿意履行責(zé)任以及保證人是否完全意識(shí)到由此可能產(chǎn)生的一系列風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。
135[判斷題] 與信用風(fēng)險(xiǎn)相比,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有觀察數(shù)據(jù)小且不易獲取的特點(diǎn)。 ( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比信用風(fēng)險(xiǎn)觀察數(shù)據(jù)少且不易獲取,相對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)而言,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有數(shù)據(jù)充分和易于計(jì)量的特點(diǎn),更適于采用量化技術(shù)加以控制。
136[判斷題] 在計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本配置的標(biāo)準(zhǔn)法中,巴塞爾委員會(huì)將銀行產(chǎn)品線分為公司金融、交易和銷售、零售銀行業(yè)務(wù)等7類。 ( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:在計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本配置的標(biāo)準(zhǔn)法中,巴塞爾委員會(huì)將銀行產(chǎn)品線分為公司金融、交易和銷售、零售銀行業(yè)務(wù)等8類。
137[判斷題] 商業(yè)銀行仍然是外包業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)的最終責(zé)任人,但外包確實(shí)可以減少董事會(huì)或高級(jí)管理層確保第三方行為穩(wěn)健及遵守相關(guān)法律的責(zé)任。 ( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:商業(yè)銀行仍然是外包業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)的最終責(zé)任人,且外包不能減少董事會(huì)或高級(jí)管理層確保第三方行為穩(wěn)健及遵守相關(guān)法律的責(zé)任。
138[判斷題] 商業(yè)銀行不能完全持有某種外幣來(lái)匹配所有外幣債務(wù)。( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:商業(yè)銀行如果認(rèn)為某種外幣是重要的對(duì)外結(jié)算工具,也可以選擇以絕對(duì)方式匹配債務(wù)組合,即完全持有該重要貨幣用來(lái)匹配所有外幣債務(wù),而減少其他外幣的持有量。
139[判斷題] 內(nèi)部數(shù)據(jù)無(wú)論用于損失還是用于驗(yàn)證,商業(yè)銀行必須具備至少3年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。 ( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:內(nèi)部數(shù)據(jù)無(wú)論用于損失還是用于驗(yàn)證,商業(yè)銀行必須具備至少5年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。
140[判斷題] 《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定的國(guó)際活躍銀行的核心資本充足率不得低于8%。 ( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定的國(guó)際活躍銀行的整體資本充足率不得低于8%,其中核心資本充足率不得低于4%。
141[判斷題] 對(duì)于利率的大幅變動(dòng)(小于1%),由于頭寸價(jià)格的變化與利率的變動(dòng)無(wú)法近似為線性關(guān)系,因此,久期分析的結(jié)果就不再準(zhǔn)確,需要進(jìn)行更為復(fù)雜的技術(shù)調(diào)整。 ( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:對(duì)于利率的大幅變動(dòng)(大于1%),由于頭寸價(jià)格的變化與利率的變動(dòng)無(wú)法近似為線性關(guān)系,因此,久期分析的結(jié)果就不再準(zhǔn)確,需要進(jìn)行更為復(fù)雜的技術(shù)調(diào)整。
142[判斷題] 情景分析有助于商業(yè)銀行深刻理解并預(yù)測(cè)在特定風(fēng)險(xiǎn)因素作用下,其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)的不同狀況。 ( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:情景分析有助于商業(yè)銀行深刻理解并預(yù)測(cè)在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下,其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)的不同狀況。商業(yè)銀行通常將可能面臨的市場(chǎng)條件分為正常、最好和最壞三種情景,盡可能考慮到每種情景下可能出現(xiàn)的有利或不利的重大流動(dòng)性變化。
143[判斷題] 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)遵循的原則是相關(guān)性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性和有效性。 ( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)遵循的原則是相關(guān)性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性和實(shí)用性。
144[判斷題] 商業(yè)銀行可以把核心業(yè)務(wù)集中在少數(shù)客戶和產(chǎn)業(yè)土。 ( )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:商業(yè)銀行不可以把核心業(yè)務(wù)集中在少數(shù)客戶和產(chǎn)業(yè)上,否則可能遭受巨大的風(fēng)險(xiǎn)。
145[判斷題] 主動(dòng)超限是因市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性下降、長(zhǎng)假休市等非銀行交易行為原因?qū)е碌某蕖? )
A.√
B.×
參考答案:錯(cuò)
參考解析:被動(dòng)超限是因市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性下降、長(zhǎng)假休市等非銀行交易行為原因?qū)е碌某蕖?/P>
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