二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分。錯(cuò)選、少選本題不得分)

　　(1)下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)恼f法，正確的有(　　)。

　　A. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象是個(gè)人和家庭

　　B. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)

　　C. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)具有顧問性質(zhì)和受托性質(zhì)

　　D. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　E. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)

　　(2)根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識(shí)有(　　)。

　　A. 對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較全面的了解

　　B. 熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　C. 具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能

　　D. 對(duì)金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解

　　E. 對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用有所了解

　　(3)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售管理的內(nèi)容包括(　　)。

　　A. 商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見告知客戶雙方簽字

　　B. 客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見

　　C. 商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

　　D. 商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)

　　E. 商業(yè)銀行應(yīng)用專業(yè)術(shù)語說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

　　(4)下列各項(xiàng)中，屬于理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)的是(　　)。

　　A. 顧問性

　　B. 專業(yè)性

　　C. 綜合性

　　D. 制度性

　　E. 長(zhǎng)期性

　　(5)維持最佳資產(chǎn)投資組合必須經(jīng)過系統(tǒng)縝密的資產(chǎn)配置流程，其中內(nèi)容包含(　　)。

　　A. 投資目標(biāo)規(guī)劃

　　B. 資產(chǎn)類別的選擇

　　C. 資產(chǎn)配置策略與比例配置

　　D. 定期檢視

　　E. 動(dòng)態(tài)分析與調(diào)整

　　(6)下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)測(cè)定指標(biāo)的說法，正確的有(　　)。

　　A. 標(biāo)準(zhǔn)差和方差可以用來衡量投資的風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 方差越大，數(shù)據(jù)的波動(dòng)也越大

　　C. 標(biāo)準(zhǔn)差表示一組數(shù)據(jù)偏離其均值的平均距離

　　D. 變異系數(shù)就是標(biāo)準(zhǔn)差與預(yù)期收益率的比值

　　E. 變異系數(shù)越大，投資項(xiàng)目越優(yōu)

　　(7)下列關(guān)于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素，說法正確的是(　　)。

　　A. 客戶年齡越大，能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)越大

　　B. 投資期限越長(zhǎng)，購置的可承受風(fēng)險(xiǎn)能力越強(qiáng)

　　C. 理財(cái)目標(biāo)的彈性越小，承受風(fēng)險(xiǎn)能力越強(qiáng)

　　D. 個(gè)人的性格、閱歷、膽識(shí)、意愿等主觀因素決定個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　E. 絕對(duì)抗風(fēng)險(xiǎn)能力隨著財(cái)富增加而增加

　　(8)證券投資基金與股票債券的區(qū)別表現(xiàn)在(　　)。

　　A. 投資者地位不同

　　B. 經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　C. 投資工具性質(zhì)不同

　　D. 收益與風(fēng)險(xiǎn)不同

　　E. 持有時(shí)間不同

　　(9)普通股股票股東享有的權(quán)利主要有(　　)。

　　A. 公司重大決策的參與權(quán)

　　B. 公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　C. 選擇管理者

　　D. 其他權(quán)利

　　E. 詢問權(quán)

　　(10)證券的產(chǎn)權(quán)性是指有價(jià)證券記載著權(quán)利人的財(cái)產(chǎn)權(quán)內(nèi)容，代表著一定的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，擁有證券就意味著享有財(cái)產(chǎn)的(　　)的權(quán)利。

　　A. 占有

　　B. 使用

　　C. 收益

　　D. 處置

　　E. 出租

　　(11)按信托人或受托人的性質(zhì)不同，信托可以劃分為(　　)。

　　A. 任意信托

　　B. 法人信托

　　C. 法定信托

　　D. 個(gè)人信托

　　E. 動(dòng)產(chǎn)信托

　　(12)債券型理財(cái)產(chǎn)品是以(　　)為主要投資對(duì)象的銀行理財(cái)產(chǎn)品。

　　A. 短期國債

　　B. 金融債

　　C. 央行票據(jù)

　　D. 期權(quán)

　　E. 股票

　　(13)關(guān)于交易所上市基金的特征，下列說法正確的是(　　)。

　　A. 可以在交易所掛牌交易，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　B. ETF基金是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　C. 其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回。

　　D. 不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　E. ETF基金是指數(shù)型封閉式基金

　　(14)下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的敘述，正確的是(　　)。

　　A. 項(xiàng)目自身的風(fēng)險(xiǎn)是信托產(chǎn)品的最大風(fēng)險(xiǎn)之一

　　B. 項(xiàng)目主體的經(jīng)營(yíng)管理水平、財(cái)務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的

　　安全程度

　　C. 信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低沒有影響

　　D. 信托產(chǎn)品流動(dòng)性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，存在較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 信托管理公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任，絕大部分風(fēng)險(xiǎn)是由信托業(yè)務(wù)委托人來承擔(dān)

　　(15)下列關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有(　　)。

　　A. 通過投資組合可以分散個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 一般來說，周期性明顯的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　C. 一般來說，固定成本高的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　D. 一般來說，價(jià)格成本彈性小的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較小

　　E. 一般來說，業(yè)績(jī)好并且可以持續(xù)增長(zhǎng)的公司風(fēng)險(xiǎn)較小

　　(16)債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有(　　)。

　　A. 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 提前償付風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 違約風(fēng)險(xiǎn)

　　(17)關(guān)于會(huì)計(jì)平衡法則的說法，正確的是(　　)。

　　A. 根據(jù)會(huì)計(jì)平衡的要求，通用的借貸記賬方法

　　B. 借貸記賬法要求有借必有貸，借貸必相等

　　C. 負(fù)債減少記錄于賬戶貸方

　　D. 所有者權(quán)益增加計(jì)入借方

　　E. 資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

　　(18)證券交易活動(dòng)中，下列信息屬于內(nèi)幕信息的是(　　)。

　　A. 公司定向增發(fā)股票的計(jì)劃

　　B. 公司第二大股東擬將其股份全部轉(zhuǎn)讓

　　C. 公司計(jì)劃向關(guān)聯(lián)公司提供巨額債務(wù)擔(dān)保

　　D. 公司已向媒體公布的收購方案

　　E. 公司用超過其主要資產(chǎn)的30%用做抵押

　　(19)銀行卡的功能包括(　　)。

　　A. 支付結(jié)算

　　B. 匯兌轉(zhuǎn)賬

　　C. 儲(chǔ)蓄功能

　　D. 消費(fèi)信貸

　　E. 項(xiàng)目貸款

　　(20) 根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該(　　)。

　　A. 了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B. 了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力

　　C. 評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況

　　D. 替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

　　E. 保證客戶的收益

關(guān)注"銀行從業(yè)"官方微信最新資訊、考前內(nèi)部資料等!

銀行從業(yè)題庫【手機(jī)題庫下載】 | 微信搜索"xyccbp"

　　相關(guān)推薦：

　　2013銀行專業(yè)資格考試真題及答案|解析|估分|下載

　　考試吧推薦：2015年銀行專業(yè)資格考試終極沖刺專題

　　非金融專業(yè)的考生考銀行備考攻略|銀行專業(yè)報(bào)考指南專題

　　2015年上半年考試時(shí)間：5月30、31日/準(zhǔn)考證打�。�2015年5月25-31日