2009證券資格考試《投資基金》精選考點(diǎn)解析(5)

　　第二節(jié)機(jī)構(gòu)設(shè)置與技術(shù)系統(tǒng)

　　一、基金托管人的機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　托管銀行一般要設(shè)立專門的基金托管部

　　托管部一般包括四個(gè)處室：P107

　　(1)主要負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開拓、研究，客戶關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門;

　　(2)主要負(fù)責(zé)基金資金清算、核算的部門;

　　(3)主要負(fù)責(zé)技術(shù)維護(hù)、系統(tǒng)開發(fā)的部門;

　　(4)主要負(fù)責(zé)交易監(jiān)控、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門。

　　二、基金托管人的員工配置

　　《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定：“擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格�！�

　　三、基金托管業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)

　　三方面要求：P108

　　系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時(shí)內(nèi)匯劃到帳，主要托管業(yè)務(wù)是由技術(shù)系統(tǒng)完成的。

　　(一)主要系統(tǒng)獨(dú)立運(yùn)作

　　包括：主機(jī)硬件及其備份系統(tǒng)、托管業(yè)務(wù)軟件系統(tǒng)、托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)、安防系統(tǒng)。

　　(二)系統(tǒng)的嚴(yán)格管理

　　包括：系統(tǒng)運(yùn)行、賬戶、密碼的管理;系統(tǒng)管理工作與安全審計(jì);數(shù)據(jù)備份;系統(tǒng)應(yīng)急與災(zāi)難恢復(fù);有害數(shù)據(jù)及計(jì)算機(jī)病毒預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、報(bào)告及清除等。

　　(三)技術(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)作