第 1 頁:單項選擇題 |
第 3 頁:多項選擇題 |
第 4 頁:判斷題 |
第 5 頁:單選題參考答案 |
第 6 頁:多項選擇題參考答案 |
第 7 頁:判斷題參考答案 |
三、判斷題(共15題,合計15分)
131商業(yè)銀行風(fēng)險管理的目標是通過主動的風(fēng)險管理過程實現(xiàn)風(fēng)險和收益的平衡。 ( )
132風(fēng)險對沖是指投資或購買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動正相關(guān)或完全正相關(guān)的某種金融資產(chǎn)或金融衍生產(chǎn)品來沖銷風(fēng)險的一種風(fēng)險管理策略。( )
133商業(yè)銀行風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中的組合結(jié)果數(shù)據(jù)應(yīng)包括限額的調(diào)整等在風(fēng)險管理過程中所產(chǎn)生的操作數(shù)據(jù)。( )
134商業(yè)銀行利用專家系統(tǒng)對客戶信用風(fēng)險進行分析時,會面臨各個專家對風(fēng)險的評價缺乏一致性的問題,且對于大型銀行而言,這一問題尤為突出。 ( )
135在監(jiān)督檢查中,非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查起指導(dǎo)作用。 ( )
136風(fēng)險信息在各業(yè)務(wù)單元的流動是單向循環(huán)的。 ( )
137董事會、各級管理人員、戰(zhàn)略管理/規(guī)劃部門,以及法律/合規(guī)/內(nèi)部審計部門對有效的戰(zhàn)略風(fēng)險評估負有間接責(zé)任。
138用簡化的方法計算期權(quán)敞|j頭寸時,持有期權(quán)的敞口頭寸等于銀行因持有期權(quán)而可能需要買入或賣出的每種外匯頭寸的總額。 ( )
139操作風(fēng)險主要是由內(nèi)部人員因素和技術(shù)因素造成,因此操作風(fēng)險的成因源于內(nèi)部因素,而不是外部因素。
( )140一個債務(wù)人可以有不同的客戶評級,而同一債務(wù)人的不同交易只有一個債項評級。 ( )
141記人交易賬戶頭寸的交易目的可以隨意更改。 ( )
142對風(fēng)險模型進行壓力測試是風(fēng)險管理的關(guān)鍵,因為壓力測試既能夠說明極端事件的影響程度,也能說明事件發(fā)生的可能性,因此,通過壓力測試有助于了解風(fēng)險管理中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)。( )
143Credit Metrics模型是從資產(chǎn)組合而不是單一資產(chǎn)的角度看待信用風(fēng)險,其理論依據(jù)是馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論。( )
144即期交易的一方按約定價格買入或賣出一定數(shù)額的金融資產(chǎn),交付及付款必須在當時完成。 ( )
145信用價差衍生產(chǎn)品是商業(yè)銀行與交易對方簽訂的以信用價差為基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用遠期合約,以信用價差反映貸款的信用狀況。信用價差增加表明貸款信用狀況良好,減少表明貸款信用狀況惡化。 ( )
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