46.流動(dòng)比率是反映( )的指標(biāo)。

　　A.長(zhǎng)期償債能力B�倍唐趦攤�能力

　　C.營(yíng)運(yùn)能力 D�庇�利能力

　　47.紅籌股是指在香港上市的中資概念股，這些紅籌股( )。

　　A.注冊(cè)地和上市地都在中國(guó)大陸

　　B.注冊(cè)地在中國(guó)大陸，上市地是在中國(guó)香港

　　C.注冊(cè)地和上市地都在中國(guó)香港

　　D.注冊(cè)地在中國(guó)香港，上市地在中國(guó)大陸

　　48.根據(jù)《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定，境外理財(cái)資金匯回后，( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者

　　B.商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者

　　C.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者

　　D.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶

　　49.以下有關(guān)當(dāng)今國(guó)際外匯市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.外匯市場(chǎng)是信息最為透明、最符合完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理性規(guī)律的金融市場(chǎng)

　　B.�蓖鈪R市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)小，是最適合中國(guó)中小投資者的一個(gè)成熟的金融投資市場(chǎng)

　　C.美元、日元和歐元在國(guó)際外匯市場(chǎng)成三足鼎立局面

　　D.國(guó)際外匯市場(chǎng)24小時(shí)連續(xù)作業(yè)，為投資者提供了沒(méi)有時(shí)間和空間障礙的理想投資場(chǎng)所

　　50.零貝塔系數(shù)的投資組合的預(yù)期收益率是( )。

　　A.市場(chǎng)收益率B�绷闶找媛�

　　C.負(fù)收益率 D�睙o(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率

　　51.公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的( )列入公司法定公積金。

　　A.15%B��10%C��25%D��35%

　　52.經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化會(huì)對(duì)個(gè)人投資理財(cái)策略產(chǎn)生影響，一般而言，( )可能導(dǎo)致減少儲(chǔ)蓄、增加基金股票配置。

　　A.預(yù)期未來(lái)通貨緊縮B�鳖A(yù)期未來(lái)本幣貶值

　　C.預(yù)期未來(lái)利率上升D�鳖A(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)景氣

　　53.陳某投資100元，報(bào)酬率為10%，累計(jì)10年可積累多少錢?( )

　　A.復(fù)利終值為229.37元B�睆�(fù)利終值為239.37元

　　C.復(fù)利終值為249.37元D�睆�(fù)利終值為259.37元

　　54.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃是( )。

　　A.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃B�北ＷC收益型理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D�狈潜１靖�動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　55.下列( )行為，違反的不是操縱證券交易價(jià)格罪。

　　A.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券價(jià)格或者證券交易量

　　B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券價(jià)格或者證券交易量

　　C.在自己實(shí)際控制的賬戶間進(jìn)行證券交易，影響證券價(jià)格或者證券交易量

　　D.未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券

　　56�鄙虡I(yè)銀行開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的時(shí)候，需要向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，在申請(qǐng)時(shí)需要報(bào)送的材料不包括( )。

　　A.由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū) B�睌M申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹

　　C.近三年內(nèi)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的總結(jié)報(bào)告D�鄙虡I(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見(jiàn)

　　57.對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核( )，避免錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售。

　　A.理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

　　B.客戶分層是否合理

　　C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料

　　D.評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)

　　58.面額為100元、期限為10年的零息債券，當(dāng)市場(chǎng)利率為6%時(shí)，其目前的價(jià)格是多少?( )

　　A.59.21元B��54.69元C��56.73元D��55.83元

　　59.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的描述，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財(cái)計(jì)劃

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)劃所能承受的風(fēng)險(xiǎn)程度

　　C.商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度應(yīng)當(dāng)是定性指標(biāo)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任

　　60.收益遞增理財(cái)計(jì)劃屬于( )。

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃 B�弊畹褪找胬碡�(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D�狈潜１靖�動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　61.假設(shè)市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率是1%，股票市場(chǎng)未來(lái)有三種狀態(tài)：牛市、正常、熊市，對(duì)應(yīng)的發(fā)生概率為0.2，0.6，0.2，作為市場(chǎng)組合的股票指數(shù)現(xiàn)在是在5 100點(diǎn)，當(dāng)未來(lái)股票市場(chǎng)處于牛市時(shí)將會(huì)達(dá)到6 000點(diǎn)，正常時(shí)將會(huì)達(dá)到5 600點(diǎn)，熊市時(shí)將會(huì)達(dá)到4 300點(diǎn);股票X在牛市時(shí)的預(yù)期收益率為20%，在正常時(shí)預(yù)期收益率14%，在熊市時(shí)預(yù)期收益率為-12%。根據(jù)這些信息，市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率是( )。

　　A.3.92%B��6.27%C��4.52%D��8.4%

　　62.小華月投資1萬(wàn)元，報(bào)酬率為6%，10年后累計(jì)多少元?( )

　　A.年金終值為1 438 793.47元 B�蹦杲鸾K值為1 538 793.47元

　　C.年金終值為1 638 793.47元 D�蹦杲鸾K值為1 738 793.47元

　　63.申購(gòu)新股型理財(cái)計(jì)劃屬于()。

　　A.�苯Y(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品B�惫潭ㄊ找娈a(chǎn)品

　　C.�碧桌�型理財(cái)產(chǎn)品D�毖苌�工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　64.�毕铝懈�適合通過(guò)自保險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)保留來(lái)解決的是( )。

　　A.�逼�車被盜的財(cái)產(chǎn)損失

　　B.�避嚨湆�(dǎo)致的手術(shù)費(fèi)

　　C.�币蛄餍行愿忻爸Ц兜尼t(yī)療費(fèi)

　　D.�憋w機(jī)失事的損失

　　65.�庇摄y行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是( )。

　　A.�狈潜１靖�動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B�北１靖�動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.�弊畹褪找胬碡�(cái)計(jì)劃 D�惫潭ㄊ找胬碡�(cái)計(jì)劃

　　66.�标P(guān)于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的計(jì)費(fèi)方式，下列選項(xiàng)中屬于綜合理財(cái)服務(wù)的計(jì)費(fèi)方式的是( )

　　A.�卑凑諆�(nèi)容收取咨詢費(fèi)

　　B.�卑凑諘r(shí)間收取咨詢費(fèi)

　　C.�卑凑辗輸�(shù)收取咨詢費(fèi)

　　D.�卑凑展芾碣Y產(chǎn)金額的比例收取傭金

　　67.�毕铝羞x項(xiàng)中，( )不是銀行從業(yè)人員與同事相處中應(yīng)遵守的準(zhǔn)則。

　　A.�毕嗷プ鹬谺�眻F(tuán)結(jié)合作

　　C.�惫�平競(jìng)爭(zhēng)D�毕嗷ケO(jiān)督

　　68.�鄙虡I(yè)銀行應(yīng)綜合的分析投資理財(cái)產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額，下列正確的是( )。

　　A.�北ＷC收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在5萬(wàn)元以上

　　B.�北ＷC收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5 000美元(或等值外幣)以上

　　C.�狈潜ＷC收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)該在3萬(wàn)元以上

　　D.�逼渌�理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額應(yīng)不高于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額

　　69.以下對(duì)股票和債券特征的比較，其中不正確的是( )。

　　A.�惫善钡钠谙奘遣淮_定的，債券通常有確定的到期日

　　B.�逼胀ü善彼�有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無(wú)此權(quán)利

　　C.�惫善辈痪哂袃斶�性，而債券到期時(shí)發(fā)行人必須償還債券本息

　　D.�惫善焙蛡�券都是權(quán)益證券

　　70.�鄙虡I(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上接受客戶的委托和授權(quán)按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是( )。

　　A.�本C合理財(cái)服務(wù)B�崩碡�(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　C.�必�(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)D�蓖顿Y顧問(wèn)服務(wù)

　　71.�眰�(gè)人投資者A想將自己一筆數(shù)額為3000元的閑置資金短期投資于金融市場(chǎng)。現(xiàn)知A厭惡風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)收益并無(wú)特別要求，則A最適合投資于( )。

　　A.�惫善笔袌�(chǎng) B�鄙虡I(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　C.�必泿攀袌�(chǎng)基金 D�贝箢~可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

　　72.�睆臉I(yè)人員在運(yùn)用介紹法時(shí)，要考慮的因素不包括( )。

　　A.�痹陂_(kāi)發(fā)過(guò)程中盡量展示本銀行從業(yè)人員的自身魅力

　　B.�弊尶蛻羟猩砀惺艿奖俱y行營(yíng)銷的金融產(chǎn)品的確非常好

　　C.�闭嬲\(chéng)感謝為本銀行介紹新客戶的客戶

　　D.�边m當(dāng)給予為本銀行介紹新客戶的客戶一些好處

　　73.�痹陂_(kāi)發(fā)客戶中，直接法不具有( )特性。

　　A.�笔袌�(chǎng)量大，客戶處處有B�比菀捉咏�

　　C.�币粤咳≠|(zhì) D�睙o(wú)得失心

　　74.�蔽覈�(guó)國(guó)債發(fā)行的主要方式是( )。

　　A.�贝�銷發(fā)行B�敝苯影l(fā)行C�背匈�(gòu)包銷發(fā)行D�闭袠�(biāo)拍賣發(fā)行

　　75.�标P(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理，下列描述正確的是( )。

　　A.�鄙虡I(yè)銀行取得代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格后，向境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品，準(zhǔn)入管理適用審批制

　　B.�鄙虡I(yè)銀行受客戶委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度

　　C.�鄙虡I(yè)銀行接受投資者的委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外理財(cái)?shù)�，其委托的金額不計(jì)入經(jīng)批準(zhǔn)的投資購(gòu)匯額度

　　D.�痹谂鷾�(zhǔn)的購(gòu)匯額度內(nèi)，商業(yè)銀行可向投資者發(fā)行以外匯標(biāo)價(jià)的境外理財(cái)產(chǎn)品，并統(tǒng)一辦理購(gòu)匯手續(xù)

　　76.�备鶕�(jù)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的是( )。

　　A.�弊C券公司管理的客戶交易結(jié)算資金和證券

　　B.�毙�告破產(chǎn)時(shí)破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的全部財(cái)產(chǎn)

　　C.�逼飘a(chǎn)企業(yè)對(duì)外投資及應(yīng)得收益

　　D.�逼飘a(chǎn)企業(yè)享有的專利權(quán)

　　77.�狈忾]式基金的交易價(jià)格主要決定因素是( )。

　　A.�� 基金總資產(chǎn)B�被�金凈資產(chǎn)C�惫┣箨P(guān)系D�被�金負(fù)債

　　78.�币韵掠嘘P(guān)黃金價(jià)格的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.�秉S金價(jià)格與其他競(jìng)爭(zhēng)性投資收益率呈反向關(guān)系

　　B.�眹�(guó)際局勢(shì)緊張時(shí)，黃金價(jià)格會(huì)上升

　　C.�币话愣�言，世界經(jīng)濟(jì)狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價(jià)上升

　　D.�泵涝�的堅(jiān)挺往往會(huì)推動(dòng)金價(jià)的上漲

　　79�鄙虡I(yè)票據(jù)的主要投資者一般不包括( )。

　　A.�鄙虡I(yè)銀行B�狈墙鹑诠�司C�北ｋU(xiǎn)公司D�眰�(gè)人投資者

　　80.�标P(guān)于貨幣互換與利率互換的區(qū)別，下列說(shuō)法中正確的是( )。

　�、僦挥胸泿呕�換可以根據(jù)兩種固定利率來(lái)安排利息交換，而利率互換則無(wú)法做到

　�、谪泿呕�換一般要交換本金，利率互換不交換本金

　　③利率互換必須承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣互換無(wú)須承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)

　�、茇泿呕�換涉及不同幣種的交換，利率互換一般只涉及一種幣種

　�、葚泿呕�換一般采用差額結(jié)算，而利率互換卻無(wú)法采用差額結(jié)算

　　A.�雹佗邰堍軧�雹冖邰堍軨�雹佗邰軩�雹佗冖�

　　81.�苯鹑谑袌�(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“氣象臺(tái)”是因?yàn)榻鹑谑袌?chǎng)具有( )。

　　A.�辟Y源配置功能B�狈从彻δ蹸�闭{(diào)節(jié)功能D�憋L(fēng)險(xiǎn)再分配功能

　　82.�蔽覈�(guó)當(dāng)前的資金信托業(yè)務(wù)不包括( )。

　　A.�辟J款信托B�必�(cái)產(chǎn)管理信托C�惫蓹�(quán)投資信托D�弊C券投資信托

　　83.�毙⊥跻�99元買入面值為100元的債券。1年后以103元的價(jià)格將其出售。其間，小王獲利息收入3.2元。則小王的絕對(duì)收益為( )元。

　　A.��4B��6C��7.2D��9.��2

　　84.�卑凑铡秱�(gè)人外匯管理辦法》，對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理描述錯(cuò)誤的是()。

　　A.�苯�(jīng)常項(xiàng)目的外匯管理按照可兌換原則管理

　　B.�睆氖仑浳镞M(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者，在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的管理按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理

　　C.�眰�(gè)人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯

　　D.�本硟�(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　85.�毕铝羞x項(xiàng)不屬于建立客戶關(guān)系的內(nèi)容是( )。

　　A.�泵鞔_目標(biāo)市場(chǎng) B�笔占�客戶私人信息

　　C.�碧幚硗对V D�本S護(hù)客戶關(guān)系

　　86.�焙闻�士于2004年購(gòu)進(jìn)100份基金份額，2005年末單位基金凈值(MAV)為1.4568，到2007年末，NAV達(dá)到1.8576，期間二次分紅分別為0.08和0.07，該基金在兩年間的絕對(duì)收益率為( )。

　　A.��31.78%B��31.87%C��37.81%D��38.71%

　　87.�标P(guān)于通貨膨脹率、匯率和黃金價(jià)格之間的關(guān)系，下列敘述正確的是( )。

　　A.�蓖ㄘ浥蛎浡试礁叩膰�(guó)家，黃金的名義價(jià)格越低

　　B.�必泿诺馁H值速度越快，黃金的名義價(jià)格下降得越快

　　C.貨幣表示的黃金價(jià)格的上升幅度一定會(huì)與貶值的幅度相一致

　　D.�蓖ㄘ浥蛎浡试礁叩膰�(guó)家，黃金的名義價(jià)格上漲得越快

　　88.�蔽窗匆�(guī)定辦理個(gè)人外匯匯出境業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.�本硟�(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理

　　B�本惩鈧�(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理

　　C.�本硟�(nèi)個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的，憑交易額的真實(shí)性憑證、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理

　　D.�本惩鈧�(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的，憑本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理

　　89.�笨蛻糇罨�本的需求是( )。

　　A.�狈�務(wù)需求B�斌w驗(yàn)需求C�标P(guān)系需求D�碑a(chǎn)品需求

　　90.在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)，如果投資組合中的兩種金融資產(chǎn)收益呈同向變動(dòng)趨勢(shì)，那么這兩種金融資產(chǎn)的協(xié)方差( )。

　　A.為零B�睘檎鼵�睘樨�(fù)D�睙o(wú)法確定符號(hào)

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